鏈?zhǔn)饺谫Y業(yè)務(wù)研討課件(編輯修改稿)
2025-02-14 02:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 收賬款通知方式：核心企業(yè)確認(rèn) 《 ―1＋ N‖保理業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)協(xié)議 》 和 《 商業(yè)發(fā)票 》 并提供回執(zhí) – 核心企業(yè)付款方式：電匯監(jiān)管賬戶 案例分析 (二 )解決方案 截止 09年底，該筆業(yè)務(wù)為我行帶來累計(jì)出單量 億 元，累計(jì)融資額 9600萬元。 XXX分行 YYY分行作為經(jīng)辦 行加入了 1+N保理網(wǎng)絡(luò)。 案例分析 (三 )啟示 1. 結(jié)合“ 1+N‖保理和工程機(jī)械保理，有針對(duì)性的推出解決方案。以 SGJT作為風(fēng)險(xiǎn)載體，對(duì)上游供應(yīng)商提供融資，付款期限延長(zhǎng)至六個(gè)月。既減輕 SGJT付款壓力，又讓供應(yīng)商獲得資金支持； 2. 向核心企業(yè)揭示“ 1+N‖保理優(yōu)勢(shì)，說服其放棄“ 1+N‖項(xiàng)下爭(zhēng)議權(quán)，利用核心企業(yè)在供應(yīng)鏈中強(qiáng)勢(shì)地位反向?qū)ι嫌纹髽I(yè)批量式營(yíng)銷； 案例分析 (三 )啟示 3. 與 XXX分行、 YYY分行通力合作，根據(jù)核心企業(yè)的推薦名單，對(duì)異地供應(yīng)商展開營(yíng)銷，從而增強(qiáng)了產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力，擴(kuò)大 1+N保理業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)； 4. 對(duì)于供應(yīng)商利率和費(fèi)率，主辦行、經(jīng)辦行和核心企業(yè)配合商議、達(dá)成一致、爭(zhēng)取優(yōu)惠，促進(jìn)供應(yīng)商使用我行“ 1+N‖保理產(chǎn)品。 方案設(shè)計(jì)和審核要點(diǎn) 1 保理業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)原則： 在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，最大限度的滿足客戶需求，以 獲取市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)性。 方案設(shè)計(jì)和審核要點(diǎn) 2 對(duì)交易雙方的準(zhǔn)入要求：符合相關(guān)制度的準(zhǔn)入規(guī)定 審核要點(diǎn)： – 交易雙方是否滿足開展 1+N保理業(yè)務(wù)的要求（長(zhǎng)期連續(xù)穩(wěn)定的貿(mào)易關(guān)系；核心企業(yè)同意應(yīng)收賬款整體轉(zhuǎn)讓等） – 供應(yīng)商是否滿足準(zhǔn)入要求（符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信譽(yù)良好；無違約記錄；可在我行開立監(jiān)管戶或保理專戶） 方案設(shè)計(jì)和審核要點(diǎn) 3 對(duì)貿(mào)易背景的要求：確保貿(mào)易背景真實(shí)性 審核要點(diǎn)： – 歷史合作情況 ? 合作年限 ? 是否有違約記錄 – 基礎(chǔ)交易情況 ? 付款條件 ? 付款期限 ? 付款方式 ? 付款路徑 方案設(shè)計(jì)和審核要點(diǎn) 4 對(duì)基礎(chǔ)交易合同的要求：不含有禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓的條款 審核要點(diǎn)： 合同中如有禁止轉(zhuǎn)讓條款，買賣雙方須另行書面約定排除禁止轉(zhuǎn)讓條款。 方案設(shè)計(jì)和審核要點(diǎn) 5 對(duì)應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓的要求：核心企業(yè)同意賬款債權(quán)整體轉(zhuǎn)讓我行 審核要點(diǎn)： 在供應(yīng)商同意無條件換貨的前提下，核心企業(yè)同意 將供應(yīng)商項(xiàng)下的全部應(yīng)收賬款整體轉(zhuǎn)讓給我行并同意簽 署 《 ―1＋ N‖保理業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)協(xié)議 》 ； 43 家用電器行業(yè)保兌倉模式 珠海格力電器股份有限公司注冊(cè)資本 億元，年銷售額超過 380億元，是珠海本地一家績(jī)優(yōu)上市公司，主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍為生產(chǎn)銷售空調(diào)器、自營(yíng)空調(diào)器出口及零配件進(jìn)出口業(yè)務(wù)。格力電器空調(diào)產(chǎn)品在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)占有率一直位居榜首，無論產(chǎn)量、銷量和出口量皆連續(xù)多年居全國(guó)同行第一，是我國(guó)空調(diào)行業(yè)領(lǐng)跑企業(yè)。 主辦行：廣州分行 核心廠商：格力股份 協(xié)辦行：各地分行 經(jīng)銷商：格力經(jīng)銷商 44 格力電器 珠海格力營(yíng)銷要點(diǎn)分析： 絕對(duì)強(qiáng)勢(shì)客戶，績(jī)優(yōu)上市公司，經(jīng)過多次增發(fā)，資金非常充裕，對(duì)外部的銀行直接融資不需要。 銷售模式：各省總代理的銷售模式，通過省代理向二級(jí)經(jīng)銷商銷售，然后通過二級(jí)經(jīng)銷商向終端鋪貨。 對(duì)格力電器切入點(diǎn)：客戶最關(guān)心的銷售入手。 格力產(chǎn)業(yè)鏈模式圖 供應(yīng)商 供應(yīng)商 經(jīng) 銷 商 經(jīng) 銷 商 分 銷 商 分 銷 商 分 銷 商 分 銷 商 終 端 市 場(chǎng) 供應(yīng)商 經(jīng) 銷 商 銀行承兌匯票 商業(yè)承兌匯票 子公司 財(cái)務(wù)公司 商業(yè)承兌匯票 三方協(xié)議 主辦行 經(jīng)銷商 ③ 開票 ① 授信 ④ 發(fā)貨 格力電器 協(xié)辦行 ② 授信切塊 本操作模式不涉及銀行監(jiān)管貨物，以核心廠商為風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任主體 —— 銀行承兌匯票 金色鏈模式（有光大機(jī)構(gòu)） 經(jīng)銷商融資（ 1） 主辦行 格力子公司 ② 商票承兌 ④ 保貼 ③ 支付 供應(yīng)商 財(cái)務(wù)公司 ① 授信切塊 本操作模式不涉及銀行監(jiān)管貨物，以核心廠商為風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任主體 供應(yīng)商融資 金色鏈模式 48 家電三方保兌倉業(yè)務(wù)是指是指在家電廠商與經(jīng)銷商真實(shí)的商品貿(mào)易交易中，以銀行信用為載體，經(jīng)銷商以銀行承兌匯票為結(jié)算支付工具，由銀行控制貨權(quán)，家電廠商受托保管貨物并對(duì)承兌匯票保證金以外敞口金額部分由家電廠商以貨物退款承諾作為擔(dān)保措施，經(jīng)銷商隨繳保證金，隨提貨的一種特定融資服務(wù)模式。 基本涵義 美的電器股份有限公司 珠海格力電器股份有限公司 廣東志高空調(diào)股份有限公司 共同特點(diǎn)： 建立了強(qiáng)大的全國(guó)經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò) 對(duì)經(jīng)銷商的強(qiáng)大支持 目標(biāo)客戶 美的產(chǎn) 業(yè)鏈模式圖 鋼板 供應(yīng)商 銅管 供應(yīng)商 總 代 理 總 代 理 分 銷 商 分 銷 商 分 銷 商 終 端 市 場(chǎng) 壓縮機(jī) 供應(yīng)商 總 代 理 特點(diǎn)： 一、現(xiàn)金流量大，流速周轉(zhuǎn)快，存款潛力極大。 二、票據(jù)使用
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