優(yōu)質(zhì)客戶關(guān)系維護—理財基礎(chǔ)和營銷技巧(編輯修改稿)
2025-02-12 18:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 標 3 目標 4具體目標10 . 當前本人壽險保額 萬（估算） 需求 當前配偶壽險保額 萬（估算） 需求 當前子女壽險保額 萬 需求 萬一保險事故發(fā)生希望給家人生活保障年數(shù) 年客戶姓名: 年齡 聯(lián)絡(luò)電話:配偶姓名: 年齡 聯(lián)絡(luò)電話:通訊地址: EMail :1. 可以用來做未來理財目標準備的資金總額本人名下為 萬元 可以用來做未來理財目標準備的資金總額配偶名下為 萬元2. 本人年稅后收入為 萬元 收入預期3. 目前單次投資的資金是 萬元5 . 當前未成年子女年齡依序為 若打算送子女出國深造, 預計深造時年齡為老大 歲 老大 18 歲 無計劃填996 . 當前自宅的價值 萬元 說明預計幾年后購屋換屋 年 購屋總價 萬元購屋時房貸成數(shù)為 貸款年限 年6 . 當前自宅的價值 萬元 說明預計幾年后購屋換屋 年 購屋總價 萬元7 . 目前已有養(yǎng)老金 萬元 預估本人可領(lǐng)退職金 0 萬元 配偶退職金 0 萬元 退休后希望每月支出8 .實現(xiàn)理財目標的方法 目標順序法 或 目標并進法投資準備 對理財目標的配置比率 目標 1 目標 2 目標 3 目標 4具體目標9 . 當前本人壽險保額 萬（估算） 需求 當前配偶壽險保額 萬（估算） 需求 當前子女壽險保額 萬 需求 萬一保險事故發(fā)生希望給家人生活保障年數(shù) 年標準化工作流程 ? 8： 008： 30 早會時間 ? 8： 309： 00 財經(jīng)信息收集整理，工作計劃 ? 9： 009： 30 與同事一起迎接第一批客戶 ? 9： 3010： 00 確認預約客戶 ? 10： 0012： 00 會面預約客戶，推介客戶 ? 13： 0014： 00 看當天的財經(jīng)動向 ? 14： 0016： 00 會面預約客戶，推介客戶 ? 16： 0016： 30 整理客戶資料，建立檔案 ? 16： 3017： 00 寫總結(jié) ,預約次日客戶 ? 17： 0018： 00 例會，寫次日工作計劃 如何約見客戶？ ? 對于其中一種產(chǎn)品，記錄自己的工作日志： – 每天要約幾個客戶？（電話 /信息） – 每天會面幾個客戶？（約見 /推介） – 每天講解幾個客戶？（成功切入，講解完畢） – 每天成功幾個客戶？（成交） 如何約見客戶？ ? 每天電話預約 10個客戶； ? 6個客戶同意約見，其中 1人失約，即有 5人會準時會面；加上平均每天推介 2人，即有 7人會面； ? 其中有 4人成功切入保險，并講解完畢； ? 最后有 1人成交，保單件均 5萬，收入 250元。 即是： 每 1個電話： 25元 每 1個會面： 35元 每 1個講解： 88元 每 1次成交： 250元 如何約見客戶？ ? 分析一： 每天約見 10人，只有 6人同意； —— 不理想 每月約見 200人，會“浪費” 80人 對策： 提升電話預約水平，否則短期內(nèi)耗盡客戶資源； ? 分析二： 每天會面 7人，只有 4人成功切入保險；
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