渠道開拓課件(1)(編輯修改稿)
2025-02-09 06:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 發(fā)。37銀保通綜合出單率管理q為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提高業(yè)務(wù)品質(zhì)，提升太平人壽專業(yè)化水平，總公司于 2023年 3月印發(fā)《太平人壽銀行保險(xiǎn)部業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法》，其中針對(duì)工行、農(nóng)行、郵儲(chǔ)渠道進(jìn)行銀保通出單率考核。q考核標(biāo)準(zhǔn)如下： 38各渠道銀保通出單率顯著提升 q 工行： 09年出單率 90%比 08年 65%增長(zhǎng) 38%， 8月系統(tǒng)出單率將達(dá)到100%。q 農(nóng)行： 09年出單率 86%比 08年 61%增長(zhǎng) 41%，預(yù)計(jì)年底可達(dá)到 95%q 郵儲(chǔ)： 09年出單率 97%比 08年 90%增長(zhǎng) 8% ，預(yù)計(jì)年底可達(dá)到 99%q 綜合出單率： 09年我司銀保通系統(tǒng)綜合出單率逐月提升，截止 5月綜合出單率達(dá)到 %，距離考核達(dá)標(biāo)值僅差 %，預(yù)計(jì) 6月可全面達(dá)標(biāo)?？己酥担嚎己酥担?95%2023年銀保通出單率39新契約基本保全保單打印和重打反交易保單查詢單證管理猶豫期撤保保單凍結(jié)和解凍投連賬戶轉(zhuǎn)換保費(fèi)追加 部分領(lǐng)取滿期給付銀保通系統(tǒng)主要功能40?客戶在柜面填寫投保單由柜員錄入系統(tǒng)并發(fā)送 保險(xiǎn)公司實(shí)時(shí)核保，核保通過后柜面直接扣收保費(fèi)，并給客戶打印保單?在銀行柜面查詢保單狀態(tài)和詳細(xì)信息?銀保通當(dāng)日出單，客戶因考慮不周當(dāng)日可在柜面撤單，并在當(dāng)日收到退費(fèi)銀保通系統(tǒng)功能詳細(xì)介紹（一）41?客戶可在柜面辦理 7項(xiàng)基本保全信息，即投保人和被保人地址、電話、續(xù)期繳費(fèi)的扣費(fèi)賬號(hào)?在銀行柜面打印保單的客戶可在自出單起10（含）個(gè)自然日之內(nèi)，在柜面辦理猶豫期退保?對(duì)于核保成功的客戶可在柜面打印或補(bǔ)打保單銀保通系統(tǒng)功能詳細(xì)介紹（二）42?空白保單作為公司重要空白單證需要納入銀行重要空白憑證管理體系進(jìn)行嚴(yán)格管理；投保單也須合理控制使用量?在投保人將所持保單作為質(zhì)押物在銀行辦理保單質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)將保單質(zhì)押信息傳遞給保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司協(xié)助辦理凍結(jié)。?購(gòu)買過投連產(chǎn)品的客戶在銀行柜面辦理各投資賬戶份額轉(zhuǎn)換，目前僅工行渠道有此功能銀保通系統(tǒng)功能詳細(xì)介紹（三）43?針對(duì)投連、萬能產(chǎn)品，客戶在銀行柜面辦理部分領(lǐng)取申請(qǐng)，保費(fèi)將通過批量轉(zhuǎn)賬至客戶賬戶，僅工行渠道有此功能?客戶在銀行柜面辦理投連 B、萬能產(chǎn)品追加保費(fèi)，僅工行渠道有此功能?除投連、萬能外，購(gòu)買其他常規(guī)產(chǎn)品的客戶（被保人）在滿期金領(lǐng)取日前至銀行柜面辦理給付賬號(hào)的變更，期滿后保險(xiǎn)公司會(huì)將滿期金批量轉(zhuǎn)賬至客戶賬號(hào)，僅工行渠道有此功能銀保通系統(tǒng)功能詳細(xì)介紹（四）44銀保通常見問題（一）投保單號(hào)碼應(yīng)為 15位投保單號(hào)碼是以一定規(guī)則生成的 15位代碼，在投保單號(hào)碼錄入時(shí)，投保單一定要符合規(guī)定，尤其在新機(jī)構(gòu)測(cè)試時(shí)，要事先準(zhǔn)備好測(cè)試用的投保單號(hào)碼投保單狀態(tài)不符，拒絕處理 該投保單已經(jīng)使用過并已經(jīng)做過日結(jié)，更換新的投保單號(hào)碼網(wǎng)點(diǎn)未正確配置專官員 由機(jī)構(gòu)銀保部進(jìn)行配置常見問題常見問題 145銀保通常見問題（二）該交易不允許隔日重發(fā) 該投保單已經(jīng)在之前的日期使用過，更換新的投保單號(hào)碼 險(xiǎn)種的保障年期只能錄數(shù)字 不要錄入如 “10年 ”將 “年 ”去掉，只錄入 “10”險(xiǎn)種代碼轉(zhuǎn)換不正確 代碼轉(zhuǎn)換未配置，由總公司銀保部負(fù)責(zé)配置常見問題常見問題 246銀保通常見問題（三）險(xiǎn)種組合的繳費(fèi)、保障或領(lǐng)取年期不正確 參見投保規(guī)則，具體可咨詢總公司運(yùn)營(yíng)部相關(guān)人員被保人年齡大于險(xiǎn)種規(guī)定最大年齡 參見投保規(guī)則，具體可咨詢總公司運(yùn)營(yíng)部相關(guān)人員投保人年齡小于險(xiǎn)種規(guī)定最小年齡 參見投保規(guī)則，具體可咨詢總公司運(yùn)營(yíng)部相關(guān)人員常見問題常見問題 347銀保通常見問題（四）身份證件不符合校驗(yàn)規(guī)則 18位身份證末位為 X時(shí) ,應(yīng)錄入大寫的 X,而不是小寫 x若非身份證 ,證件號(hào)碼不得短于 6位 險(xiǎn)種 保費(fèi)與計(jì)算保費(fèi)不符，應(yīng)繳 [.]錄入的保費(fèi)金額不對(duì)客戶資料存儲(chǔ)時(shí)失敗 客戶姓名必須大于 2字節(jié)常見問題常見問題 448銀保通常見問題（五）客戶關(guān)系與信息不一致 投保人與被保人五項(xiàng)一致，但關(guān)系一項(xiàng)填寫的不是本人投保單或保單未找到 當(dāng)日投保的保單，不能
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