渠道開拓課件(1)(編輯修改稿)
2025-02-09 06:08 本頁面
【文章內容簡介】 發(fā)。37銀保通綜合出單率管理q為適應業(yè)務發(fā)展需要，提高業(yè)務品質，提升太平人壽專業(yè)化水平，總公司于 2023年 3月印發(fā)《太平人壽銀行保險部業(yè)務品質管理辦法》，其中針對工行、農行、郵儲渠道進行銀保通出單率考核。q考核標準如下： 38各渠道銀保通出單率顯著提升 q 工行： 09年出單率 90%比 08年 65%增長 38%， 8月系統出單率將達到100%。q 農行： 09年出單率 86%比 08年 61%增長 41%，預計年底可達到 95%q 郵儲： 09年出單率 97%比 08年 90%增長 8% ，預計年底可達到 99%q 綜合出單率： 09年我司銀保通系統綜合出單率逐月提升，截止 5月綜合出單率達到 %，距離考核達標值僅差 %，預計 6月可全面達標。考核值：考核值： 95%2023年銀保通出單率39新契約基本保全保單打印和重打反交易保單查詢單證管理猶豫期撤保保單凍結和解凍投連賬戶轉換保費追加 部分領取滿期給付銀保通系統主要功能40?客戶在柜面填寫投保單由柜員錄入系統并發(fā)送 保險公司實時核保，核保通過后柜面直接扣收保費，并給客戶打印保單?在銀行柜面查詢保單狀態(tài)和詳細信息?銀保通當日出單，客戶因考慮不周當日可在柜面撤單，并在當日收到退費銀保通系統功能詳細介紹（一）41?客戶可在柜面辦理 7項基本保全信息，即投保人和被保人地址、電話、續(xù)期繳費的扣費賬號?在銀行柜面打印保單的客戶可在自出單起10（含）個自然日之內，在柜面辦理猶豫期退保?對于核保成功的客戶可在柜面打印或補打保單銀保通系統功能詳細介紹（二）42?空白保單作為公司重要空白單證需要納入銀行重要空白憑證管理體系進行嚴格管理；投保單也須合理控制使用量?在投保人將所持保單作為質押物在銀行辦理保單質押貸款等業(yè)務時，系統將保單質押信息傳遞給保險公司，保險公司協助辦理凍結。?購買過投連產品的客戶在銀行柜面辦理各投資賬戶份額轉換，目前僅工行渠道有此功能銀保通系統功能詳細介紹（三）43?針對投連、萬能產品，客戶在銀行柜面辦理部分領取申請，保費將通過批量轉賬至客戶賬戶，僅工行渠道有此功能?客戶在銀行柜面辦理投連 B、萬能產品追加保費，僅工行渠道有此功能?除投連、萬能外，購買其他常規(guī)產品的客戶（被保人）在滿期金領取日前至銀行柜面辦理給付賬號的變更，期滿后保險公司會將滿期金批量轉賬至客戶賬號，僅工行渠道有此功能銀保通系統功能詳細介紹（四）44銀保通常見問題（一）投保單號碼應為 15位投保單號碼是以一定規(guī)則生成的 15位代碼，在投保單號碼錄入時，投保單一定要符合規(guī)定，尤其在新機構測試時，要事先準備好測試用的投保單號碼投保單狀態(tài)不符，拒絕處理 該投保單已經使用過并已經做過日結，更換新的投保單號碼網點未正確配置專官員 由機構銀保部進行配置常見問題常見問題 145銀保通常見問題（二）該交易不允許隔日重發(fā) 該投保單已經在之前的日期使用過，更換新的投保單號碼 險種的保障年期只能錄數字 不要錄入如 “10年 ”將 “年 ”去掉，只錄入 “10”險種代碼轉換不正確 代碼轉換未配置，由總公司銀保部負責配置常見問題常見問題 246銀保通常見問題（三）險種組合的繳費、保障或領取年期不正確 參見投保規(guī)則，具體可咨詢總公司運營部相關人員被保人年齡大于險種規(guī)定最大年齡 參見投保規(guī)則，具體可咨詢總公司運營部相關人員投保人年齡小于險種規(guī)定最小年齡 參見投保規(guī)則，具體可咨詢總公司運營部相關人員常見問題常見問題 347銀保通常見問題（四）身份證件不符合校驗規(guī)則 18位身份證末位為 X時 ,應錄入大寫的 X,而不是小寫 x若非身份證 ,證件號碼不得短于 6位 險種 保費與計算保費不符，應繳 [.]錄入的保費金額不對客戶資料存儲時失敗 客戶姓名必須大于 2字節(jié)常見問題常見問題 448銀保通常見問題（五）客戶關系與信息不一致 投保人與被保人五項一致，但關系一項填寫的不是本人投保單或保單未找到 當日投保的保單，不能
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