代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理制度(編輯修改稿)
2025-02-07 21:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品 ； ? 發(fā)行人確定了金融產(chǎn)品最低購買金額的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行，并 有效防止出現(xiàn)多名客戶集合資金購買或類似情形發(fā)生 ； ? 不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求 ； ? 投資者提供的 相關(guān)資料 應(yīng) 建檔保管 ， 依法為投資者保守秘密， 不得泄漏投資者買賣、持有金融產(chǎn)品份額的信息及其它相關(guān)信息 ； 2023/2/7 15 ? 應(yīng)當(dāng)按照金融產(chǎn)品合同、說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用， 不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用 ； ? 應(yīng)耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告 ； ? 確保投資者的利益優(yōu)先 ； ? 遵守公司的考勤管理制度 ； 2023/2/7 16 ? 代銷金融產(chǎn)品營銷人員的 禁止行為 —— 十五條 （ 1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品； （ 2）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品； （ 3）與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失； （ 4）使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金； （ 5）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益； （ 6） 詆毀其它金融產(chǎn)品、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員； （ 7） 散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序； （ 8）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)； 2023/2/7 17 （ 9） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行金融產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易； （ 10）承諾利用金融產(chǎn)品資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； （ 11）以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂； （ 12）接受委托人給予的財(cái)物或其他利益； （ 13） 擅自印制、分發(fā)金融產(chǎn)品宣傳推介材料； （ 14）挪用投資者的認(rèn)購、申購、贖回資金、交易資金或金融產(chǎn)品份額； （ 15）從事其它任何可能可能損害客戶合法權(quán)益，或有損其公司和金融產(chǎn)品業(yè)聲譽(yù)的行為，及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。 2023/2/7 18 第二部分：國都證券有限責(zé)任公司代銷金融產(chǎn)品 客戶回訪實(shí)施細(xì)則 一、總則 ? 根據(jù) 《 國都證券有限責(zé)任公司客戶回訪管理制度 》 ； 《 證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定 》 ? 適用于公司 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部 及 各營業(yè)部 二、 代銷金融產(chǎn)品客戶回訪的組織 ? 應(yīng)做到及時(shí)性、合理性、服務(wù)性、強(qiáng)制留痕； ? 由公司統(tǒng)一管理。 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部： 負(fù)責(zé)回訪制度及回訪計(jì)劃的制訂、回訪流程的管理； 合規(guī)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理部： 負(fù)責(zé)回訪工作的監(jiān)督、檢查以及風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間的處理； 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部客服中心： 負(fù)責(zé)具體的回訪工作。 2023/2/7 19 ? 回訪對(duì)象： 主要包括在回訪期間內(nèi)已通過公司購買代銷金融產(chǎn)品的客戶和通過公司介紹購買金融產(chǎn)品的客戶。 ? 回訪內(nèi)容： 包括但不限于 客戶 身份核實(shí) ，是否為 客戶本人 簽訂合同 (或申請(qǐng)表 )、風(fēng)險(xiǎn)揭示書和辦理相關(guān)手續(xù)； 核實(shí)客戶是否及時(shí)收到相關(guān)的 信息提示 ，營業(yè)部及銷售人員是否向客戶 充分揭示 代銷金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)； 是否評(píng)估過其購買金融產(chǎn)品的 適當(dāng)性 ；營業(yè)部銷售人員是否推介與購買人風(fēng)險(xiǎn)承受能力等不匹配的金融產(chǎn)品；客戶主動(dòng)要求購買的，是否將判斷結(jié)論 書面告知 客戶，提示其審慎決策，并由客戶 簽字確認(rèn) ； 其他需要了解的情況。 2023/2/7 20 ? 回訪客戶選取標(biāo)準(zhǔn)和回訪比例： 對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等與金融產(chǎn)品 不匹配 的客戶，進(jìn)行 全回訪 ； 對(duì)于 首次 購買 高風(fēng)險(xiǎn) 金融產(chǎn)品的客戶，進(jìn)行 全回訪 ； 對(duì)于 首次 購買 中風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)金融產(chǎn)品的客戶，回訪比例不低于 30%； 對(duì)于 非首次 購買 高、中風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)金融產(chǎn)品的客戶，納入到 例行回訪 。 2023/2/7 21 三、代銷金融產(chǎn)品客戶回訪流程 ? 總部客服中心： 制定客戶回訪方案和計(jì)劃，并組織實(shí)施；
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