基金管理公司基本業(yè)務(wù)及創(chuàng)新和發(fā)展(編輯修改稿)
2025-02-07 14:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 分拆 全新發(fā)行 大比例分紅 凈值歸一 33 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 營銷：投資者教育 – “1元基金 ”的真實(shí)影響 ? 基金公司對(duì)新基金重視 ？ （ 基金公司不可能厚此薄彼 ） ? 新基金在股市波動(dòng)時(shí)有好處 ？ （ 短期波動(dòng)很難預(yù)測(cè) ） ? 新基金費(fèi)用低 ？ （ 老基金的網(wǎng)上交易費(fèi)用更低 ） ? 分紅對(duì)投資者有稅收好處 ？ （ 對(duì)機(jī)構(gòu)投資者有利 ， 對(duì)個(gè)人投資者無影響 ） ? 大比例分紅 、 拆分的負(fù)面影響 ？ （ 牛市里短期業(yè)績(jī)一般都會(huì)不如其他基金 ， 采取大比例分紅方式的 ， 為了分紅 ， 基金換手率提高 ， 費(fèi)用增加 ） 34 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 營銷：機(jī)構(gòu)營銷 量身定做的解決方案 ? 更為豐富的產(chǎn)品 ? 定向推廣與營銷 ? 更符合機(jī)構(gòu)客戶要求的投資管理流程 ? 機(jī)構(gòu)投資與公募基金投資相分離 ? 針對(duì)性的客戶服務(wù) 35 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 后臺(tái)：會(huì)計(jì)核算 ? 完成基金的日常會(huì)計(jì)核算及估值 ? 負(fù)責(zé)基金現(xiàn)金頭寸的管理 ? 提供基金資產(chǎn)情況和投資運(yùn)作情況的報(bào)告 ? 完成基金的各項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)報(bào)告 ， 協(xié)助內(nèi) 、 外部審計(jì)機(jī)構(gòu)或部門完成審計(jì)工作 ? 協(xié)助進(jìn)行基金投資運(yùn)作事后合規(guī)性的監(jiān)督 36 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 后臺(tái)：份額登記 ? 建立基金持有人賬冊(cè) ， 保管各項(xiàng)資料； ? 負(fù)責(zé)對(duì)基金認(rèn)購 、 申購 、 贖回 、 非交易過戶 、 轉(zhuǎn)托管 、 資料變更和轉(zhuǎn)換等相關(guān)數(shù)據(jù)的接收并進(jìn)行清算處理 ， 記錄投資人的基金份額變動(dòng)情況； ? 辦理基金分紅的相關(guān)事務(wù) ， 包括分紅的時(shí)間安排 、現(xiàn)金紅利的發(fā)放 、 紅利的再投資等 ， 并編制基金分紅報(bào)告書 。 37 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 后臺(tái)：其他 ? 資金管理 ? 各類統(tǒng)計(jì)報(bào)告的制作與分發(fā) ? 信息披露 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 內(nèi)控體系 后 臺(tái) 操 作 部 門 法律監(jiān)察部 投資決策委員會(huì) 投資總監(jiān) 基金經(jīng)理 研 究 員 中央交易室 風(fēng)險(xiǎn)管理部 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 稽核部 總經(jīng)理 前 臺(tái) 董事會(huì) 薪酬委員會(huì) 督察長 核對(duì) 稽核 監(jiān)督 審計(jì)委員會(huì) 資格審查委員會(huì) 市場(chǎng)部門 38 39 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 法律監(jiān)察 ? 內(nèi)部法律咨詢： 與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的法規(guī) 626個(gè) ， 其中超過 90%的內(nèi)容與公司日常業(yè)務(wù)直接相關(guān) 。 基金經(jīng)理在研究的基礎(chǔ)上 ， 在確定的權(quán)限范圍內(nèi) ， 下達(dá)投資指令 投資指令 中央交易室人工判斷 ，執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)反饋 ， 或及時(shí)向投資總監(jiān)報(bào)告 不能 通過 執(zhí)行 不能 通過 交易系統(tǒng)自動(dòng) 判斷，投資指 令是否符合 投資限制 合規(guī)與內(nèi)控 – 風(fēng)險(xiǎn)控制 事前控制 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 40 中央交易室 基金經(jīng)理 監(jiān)控 投資組合 投資總監(jiān) 監(jiān)控 監(jiān)控 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 風(fēng)險(xiǎn)控制 事中控制 41 風(fēng)險(xiǎn)管理部 監(jiān)控 中央交易室 基金經(jīng)理 監(jiān)控 組合的投資交易情況 投資總監(jiān) 監(jiān)控 監(jiān)控 法律監(jiān)察部 數(shù)量分析小組 監(jiān)控 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 風(fēng)險(xiǎn)控制 事后控制 42 43 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 稽核 ? 定期檢查和評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度的完備性、有效性、合理性，監(jiān)督公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況并提出相應(yīng)的修改意見。 ? 中國證監(jiān)會(huì)制訂了行業(yè)指引 44 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 反洗錢專項(xiàng)業(yè)務(wù) ? 反洗錢工作的主要內(nèi)容 ? 客戶身份識(shí)別 ? 客戶身份資料和交易記錄保存 ? 大額交易和可疑交易報(bào)告 ? 涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告 ? 反洗錢宣傳和培訓(xùn) ? 配合有關(guān)機(jī)關(guān)開展反洗錢調(diào)查 45 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 基金行業(yè)特點(diǎn) ? 督察長全權(quán)負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核工作，并向董事長、中國證監(jiān)會(huì)直接報(bào)告 ? 法律、監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核等職能分設(shè) ? 入職前和入職后持續(xù)的員工合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)教育 ? 員工個(gè)人投資限制與申報(bào) 46 匯報(bào)內(nèi)容 一、基金業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)要回顧 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 三、基金業(yè)發(fā)展問題探討 四、基金創(chuàng)新與發(fā)展展望 47 三、基金公司發(fā)展問題探討 基金治理結(jié)構(gòu) ? 基金的法人地位 ? 共同受托的利弊 ? 托管人監(jiān)督責(zé)任的擴(kuò)大化 ? 持有人大會(huì)的制約（召集和開會(huì)困難） 48 三、基金公司發(fā)展問題探討 基金公司治理結(jié)構(gòu)（ 股東短期利益與投有人長期利益不一致 ） ? 實(shí)現(xiàn)投資人、股東、員工的共贏，要發(fā)揮人才的核心作用 管理策略 有效激勵(lì) 優(yōu)秀管理者 忠誠員工 優(yōu)秀業(yè)績(jī) 忠誠客戶 規(guī)模增長 客戶 員工 股東 49 三、基金公司發(fā)展問題探討 投資：業(yè)績(jī)平庸化 ? 市場(chǎng)
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