1現(xiàn)金管理產(chǎn)品業(yè)務規(guī)范指南及轉常規(guī)安排(深交所)(編輯修改稿)
2025-02-05 13:31 本頁面
【文章內容簡介】 戶交易及取款等需求。 風險控制 設立資金安全墊 自有資金應對交收風險 14 公司可以一定比例自有資金參與產(chǎn)品或從管理費、業(yè) 績報酬中計提風險準備金，作為彌補產(chǎn)品投資虧損的資金 安全墊。資金安全墊規(guī)模應當與投資敞口相適應。公司應 當對啟用資金安全墊的具體情形、條件及程序進行說明。 公司應當根據(jù)產(chǎn)品投資規(guī)模及產(chǎn)品投資組合中流動性 風險敞口，以一定數(shù)額的自有資金或銀行授信作為流動性 支持準備金，遇極端情況，公司可依據(jù)相關規(guī)定，將流動 性支持準備金劃入客戶結算備付金賬戶用于交收，并區(qū)分 情況做出后續(xù)處理。 產(chǎn)品終止和清算 終止的情形 處理措施 15 √ 連續(xù)兩個分紅期的客戶實際收益率低于同期活期存款利率 √ 投資品種或交易對手發(fā)生嚴重信用違約，專戶存款銀行發(fā)生嚴重信用風險、破產(chǎn)、倒閉； √ 代銷、估值或清算系統(tǒng)發(fā)生重大故障，產(chǎn)品運行無法正常行； √ 集合資產(chǎn)管理計劃適用的其他終止條件。 √ 停止新的投資行為； √ 不接受當日客戶參與申請，客戶當日退出申請有效； √ 次日起停止客戶全部參與和退出。 √ 產(chǎn)品終止清算時，證券公司應當根據(jù)產(chǎn)品的資產(chǎn)構成情況對客戶進行分配，其中現(xiàn)金按比例先予分配，其他資產(chǎn)依據(jù)清算情況按比例逐步分配給客戶。 實施管理 平穩(wěn)起步、逐步擴大 認真做好產(chǎn)品營銷人員培訓，電子合同準備、客戶宣傳的工作。 16 √ 建立不少于 1個月的業(yè)務試運行期 ； √ 試運行期規(guī)模不超過存續(xù)期規(guī)模上限的 50%或上年末公司客戶交易結算資金總額的 30%。 風險揭示 風險揭示書中重點提示下列內容： ? 每日披露的預期收益率可能與實際支付的收益率存在差異； ? 自動參與、退出方式下，客戶取款及調整最低資金保留額度需提前一個交易日提出申請； ? 單一客戶參與產(chǎn)品的金額存在一定比例限
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