業(yè)務(wù)運行風(fēng)險兼反洗錢季度分析例會(編輯修改稿)
2025-02-05 08:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 做了提醒，這樣一個客戶就起碼能開通兩戶甚至更多。 ? 對定時下發(fā)的已開通網(wǎng)銀但未開通網(wǎng)銀對賬功能的客戶，逐戶排查，逐戶打電話推薦網(wǎng)銀對帳，對這類客戶，我的經(jīng)驗是一定要盯牢，幾乎沒有客戶是一個電話就會配合的，查詢到客戶經(jīng)過一次提醒未開通的，一定要后續(xù)的電話跟進，最好當(dāng)天或是次日再與客戶聯(lián)系，多次提醒后客戶基本都能配合。 ? 把未開通對帳的客戶清單發(fā)放至柜員手中，提醒他們遇到名單中的客戶再提醒下，有的中小企業(yè)出于不會操作不方便操作的可以面對面指導(dǎo)其開通及對帳。 —— 業(yè)務(wù)集中處理 業(yè)務(wù)期間 網(wǎng)點名稱處理完成筆數(shù)撤銷筆數(shù) 撤銷率 退回筆數(shù) 退回率 失敗筆數(shù) 失敗率營業(yè)部 4296 4 % 152 % 71 %大碶 2575 1 % 71 % 56 %柴橋 717 0 0 19 % 9 %興港 519 0 0 13 % 6 %梅山 171 1 % 8 % 4 %開發(fā)區(qū) 1639 5 % 81 % 39 %紅聯(lián) 642 0 % 28 % 16 %全市合計 169204 185 % 5908 % 2555 %營業(yè)部 1497 2 % 44 % 10 %大碶 906 0 % 27 % 22 %柴橋 212 1 % 11 % 8 %興港 151 0 % 2 % 2 %梅山 59 0 % 4 % 1 %開發(fā)區(qū) 568 2 % 14 % 9 %紅聯(lián) 203 0 % 10 % 8 %全市合計 58473 81 % 1805 % 731 %一季度四月份 —— 業(yè)務(wù)集中處理 業(yè)務(wù)流水號 業(yè)務(wù)大類 業(yè)務(wù)小類 受理網(wǎng)點 受理柜員 退回原因1504033901067660003026133 單位賬戶開戶 1803 06766 無機構(gòu)信用代碼證申請表或原件 .1504073901051020237021823 單位賬戶開戶 1802 05102 營業(yè)執(zhí)照無年檢標(biāo)志1504133901038060004000932 對公賬戶基本信息變更 1901 03806 無主體單位戶名變更通知書1504133901072300004000136 單位賬戶開戶 1812 07230 綜合協(xié)議無甲方授權(quán)代理人簽字1504203901072300002023358 核準(zhǔn)類單位結(jié)算賬戶啟用 1812 07230 該賬戶未做有權(quán)人簽批或有權(quán)人簽批不通過1504213901065730003000184 單位賬戶開戶 1800 06573 營業(yè)執(zhí)照到期日 ( 有效期 ) 錯誤1504293901025060002023406 單位賬戶開戶 1801 02506 無法人身份證原件1504073901067220237003267 對公現(xiàn)金付款 1901 06722 密碼涂改1504093901037250009005244 對公現(xiàn)金付款 1801 03725 簽票日期誤1504163901071680007003051 對公現(xiàn)金付款 1801 07168 密碼涂改1504163901074740007009454 對公現(xiàn)金付款 1900 07474 遠期支票1504173901074730008005183 對公現(xiàn)金付款 1800 07473 審核章無1504173901074810008010371 對公現(xiàn)金付款 1801 07481 借方賬號錯1504213901024920233029285 對公現(xiàn)金付款 1802 02492 日期錯1504213901072680003010125 對公現(xiàn)金付款 1800 07268 柜面配款金額錯1504233901039370005008488 對公現(xiàn)金付款 1901 03937 影像切割失敗1504273901067220239006973 對公現(xiàn)金付款 1901 06722 柜面配款金額 錯1504303901024080003023039 對公現(xiàn)金付款 1802 02408 主管現(xiàn)場審核章不清。單位賬戶管理（ 7 筆）對公現(xiàn)金業(yè)務(wù)（ 11 筆） —— 業(yè)務(wù)集中處理 系統(tǒng)內(nèi)匯款匯出支付清算系統(tǒng)內(nèi)一對一轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)內(nèi)一對多轉(zhuǎn)賬外匯匯款發(fā)報銀行承兌匯票/ 保函開票銀行票據(jù)簽發(fā)主要業(yè)務(wù)品種集中率匯總集中率 集中率 集中率 集中率 集中率 集中率 集中率平臺處理筆數(shù)分散處理筆數(shù)集中率 集中率北侖支行 % % % % % % % 1244 256 % %鎮(zhèn)海支行 % % % % % % DIV/0! 1591 0 % %全市 % % % % % % % 17305 723 %% %%主要業(yè)務(wù)品種及機構(gòu)名稱對公現(xiàn)金業(yè)務(wù)一月份全轄對公取現(xiàn)業(yè)務(wù)集中率 %、二月份 %、三月份%；一季度全轄主要品種業(yè)務(wù)集中率 %，全市 %。 —— 遠程授權(quán)質(zhì)量 ① 影像不全 ② 憑證錯誤（使用錯、要素錯、要素不全） ③ 涂改業(yè)務(wù)憑證或業(yè)務(wù)不合規(guī)、不能代理 ④ 影像不清 ⑤ 信息錄入錯誤 —— 支付結(jié)算質(zhì)量 ? 同城電子交換系統(tǒng)運行被人行列為差錯的（同城清算事后影像未匹配未及時補錄、實時來賬未確認、商戶入賬憑證實時來賬未確認； ? 賬戶開銷戶未及時報備及審核、操作、管理不符規(guī)定的； ? 同城電子交換系統(tǒng)與賬管系統(tǒng)、主機系統(tǒng)賬戶信息比對不一致 ? 賬戶年檢率未達到 95%以上的，未參加年檢賬戶未按規(guī)定清理或年檢不符規(guī)定被人行通報的； ? 未執(zhí)行支付業(yè)務(wù)紀(jì)律造成差錯或不規(guī)范的，柜員原因發(fā)生空頭支票的； ? 支付密碼應(yīng)用率低于 95%的； ? 對公反洗錢業(yè)務(wù)履職管理不到
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