【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 內(nèi)容作出約定。 第三十七條 各分行會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要，及時(shí)調(diào)出 /調(diào)入外幣現(xiàn)鈔，既滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要又壓縮庫(kù)存。調(diào)出 /調(diào)入外幣現(xiàn)鈔時(shí)必須符合安全保衛(wèi)要求。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第三十八條 金庫(kù)設(shè)置遵循安全、適用的原則。 ? （一）各分行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)實(shí)際情況從嚴(yán)設(shè)置現(xiàn)金庫(kù)房，原則上分行所在地只設(shè)置一個(gè)分行中心庫(kù)。大城市或交通十分不便、業(yè)務(wù)量特別大的分行，經(jīng)總行批準(zhǔn)可以設(shè)置區(qū)域性中心庫(kù)。 ? （二）支行所在地有人民銀行發(fā)行庫(kù)或遠(yuǎn)離中心庫(kù)的支行可以設(shè)置支行業(yè)務(wù)庫(kù)。 ? （三）規(guī)模較小、環(huán)境受限等不宜單獨(dú)設(shè)置金庫(kù)的分、支行，經(jīng)上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)審批，可以在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)寄庫(kù)。寄庫(kù)必須簽訂寄庫(kù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并由分行制定相關(guān)寄庫(kù)的管理制度和操作流程。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第三十九條 新建、改建金庫(kù)的審批。 ? （一）各分行新建、改建金庫(kù)時(shí)，應(yīng)由省直分行上報(bào)總行審批，并報(bào)告當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)及監(jiān)管部門(mén)。 ? （二）正式上報(bào)審批前，各分行預(yù)算、會(huì)計(jì)、保衛(wèi)等相關(guān)部門(mén)應(yīng)先行就金庫(kù)工程預(yù)算、設(shè)計(jì)布局、安全保衛(wèi)等情況與上級(jí)行對(duì)口管理部門(mén)充分溝通，達(dá)成共識(shí)。 ? （三）各分行上報(bào)總行審批事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)將金庫(kù)設(shè)計(jì)圖紙、安全保衛(wèi)、金庫(kù)工程預(yù)算等相關(guān)情況一并上報(bào)?？傂袝?huì)計(jì)結(jié)算部將牽頭與安全保衛(wèi)部、預(yù)算財(cái)務(wù)部共同審批回復(fù)。 ? （四）金庫(kù)竣工后，經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)及監(jiān)管部門(mén)驗(yàn)收合格，方可啟用。驗(yàn)收合格批復(fù)需同時(shí)報(bào)備上級(jí)行。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第四十條金庫(kù)布局。 ? （一）金庫(kù)總體布局要按業(yè)務(wù)操作、安全防護(hù)等要求統(tǒng)籌規(guī)劃。庫(kù)區(qū)包括庫(kù)房與庫(kù)務(wù)用房。庫(kù)房是指存放現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等的場(chǎng)所，分為內(nèi)庫(kù)、外庫(kù)；庫(kù)務(wù)用房是指交接室、整點(diǎn)室等日常交接、整理現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等的場(chǎng)所。 ? （二）代理人民銀行保管發(fā)行基金必須設(shè)置獨(dú)立庫(kù)房。代理上海黃金交易所或上海期貨交易所等機(jī)構(gòu)的指定業(yè)務(wù)金庫(kù)應(yīng)獨(dú)立設(shè)置庫(kù)房或在相關(guān)庫(kù)房?jī)?nèi)劃分相對(duì)獨(dú)立區(qū)域。 第七章金庫(kù)管理 ? 第三十八條金庫(kù)設(shè)置遵循安全、適用的原則。 ? （一）各分行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)實(shí)際情況從嚴(yán)設(shè)置現(xiàn)金庫(kù)房，原則上分行所在地只設(shè)置一個(gè)分行中心庫(kù)。大城市或交通十分不便、業(yè)務(wù)量特別大的分行，經(jīng)總行批準(zhǔn)可以設(shè)置區(qū)域性中心庫(kù)。 ? （二）支行所在地有人民銀行發(fā)行庫(kù)或遠(yuǎn)離中心庫(kù)的支行可以設(shè)置支行業(yè)務(wù)庫(kù)。 ? （三）規(guī)模較小、環(huán)境受限等不宜單獨(dú)設(shè)置金庫(kù)的分、支行，經(jīng)上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)審批，可以在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)寄庫(kù)。寄庫(kù)必須簽訂寄庫(kù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并由分行制定相關(guān)寄庫(kù)的管理制度和操作流程。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第三十九條 新建、改建金庫(kù)的審批。 ? （一）各分行新建、改建金庫(kù)時(shí)，應(yīng)由省直分行上報(bào)總行審批，并報(bào)告當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)及監(jiān)管部門(mén)。 ? （二）正式上報(bào)審批前，各分行預(yù)算、會(huì)計(jì)、保衛(wèi)等相關(guān)部門(mén)應(yīng)先行就金庫(kù)工程預(yù)算、設(shè)計(jì)布局、安全保衛(wèi)等情況與上級(jí)行對(duì)口管理部門(mén)充分溝通，達(dá)成共識(shí)。 ? （三）各分行上報(bào)總行審批事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)將金庫(kù)設(shè)計(jì)圖紙、安全保衛(wèi)、金庫(kù)工程預(yù)算等相關(guān)情況一并上報(bào)?？傂袝?huì)計(jì)結(jié)算部將牽頭與安全保衛(wèi)部、預(yù)算財(cái)務(wù)部共同審批回復(fù)。 ? （四）金庫(kù)竣工后，經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)及監(jiān)管部門(mén)驗(yàn)收合格，方可啟用。驗(yàn)收合格批復(fù)需同時(shí)報(bào)備上級(jí)行。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第四十條 金庫(kù)布局。 ? （一）金庫(kù)總體布局要按業(yè)務(wù)操作、安全防護(hù)等要求統(tǒng)籌規(guī)劃。庫(kù)區(qū)包括庫(kù)房與庫(kù)務(wù)用房。庫(kù)房是指存放現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等的場(chǎng)所，分為內(nèi)庫(kù)、外庫(kù)；庫(kù)務(wù)用房是指交接室、整點(diǎn)室等日常交接、整理現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等的場(chǎng)所。 ? （二）代理人民銀行保管發(fā)行基金必須設(shè)置獨(dú)立庫(kù)房。代理上海黃金交易所或上海期貨交易所等機(jī)構(gòu)的指定業(yè)務(wù)金庫(kù)應(yīng)獨(dú)立設(shè)置庫(kù)房或在相關(guān)庫(kù)房?jī)?nèi)劃分相對(duì)獨(dú)立區(qū)域。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第四十一條 各分行本、外幣現(xiàn)金必須集中在同一個(gè)現(xiàn)金庫(kù)房管理，不得按專(zhuān)業(yè)各自設(shè)庫(kù)。省、直分行承擔(dān)全轄金庫(kù)管理職責(zé)，對(duì)本級(jí)金庫(kù)及轄屬分、支行金庫(kù)承擔(dān)管理職責(zé)。 ? 第四十二條 金庫(kù)主任是全面負(fù)責(zé)金庫(kù)管理工作的第一責(zé)任人，金庫(kù)副主任協(xié)助金庫(kù)主任組織、實(shí)施金庫(kù)管理工作，保證各項(xiàng)制度執(zhí)行、落實(shí)到位，保證金庫(kù)資金安全。其中省分行的金庫(kù)主任、副主任除對(duì)本級(jí)金庫(kù)及庫(kù)存實(shí)物的安全負(fù)責(zé)外，也對(duì)省轄行金庫(kù)及庫(kù)存實(shí)物的安全負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。各分行應(yīng)根據(jù)金庫(kù)規(guī)模和業(yè)務(wù)需要，設(shè)立執(zhí)行主任，在金庫(kù)主任授權(quán)下，負(fù)責(zé)庫(kù)房日常管理工作，對(duì)金庫(kù)的實(shí)物安全負(fù)責(zé)。 第七章 金庫(kù)管理 第四十三條 各分行應(yīng)按重要崗位人員任職標(biāo)準(zhǔn)選配金庫(kù)管庫(kù)員和后備頂班人員，實(shí)行持證上崗，堅(jiān)持崗位輪調(diào)、強(qiáng)制休假制度。 ? 第四十四條 金庫(kù)管理必須做到雙人管庫(kù)，金庫(kù)執(zhí)行主任會(huì)同管庫(kù)員（雙人）三人開(kāi)關(guān)庫(kù)門(mén)。管庫(kù)員出入庫(kù)時(shí)必須同進(jìn)同出，杜絕一人單獨(dú)在庫(kù)內(nèi)操作。 ? 第四十五條 后備管庫(kù)員頂班時(shí)，管庫(kù)員間必須做到鑰匙、密碼平行交接，不得交叉；兩組管庫(kù)員必須按現(xiàn)金庫(kù)存登記簿記載的具體內(nèi)容進(jìn)入現(xiàn)金庫(kù)房?jī)?nèi)逐項(xiàng)核對(duì)現(xiàn)金等實(shí)物相符后，辦理交接手續(xù)，并認(rèn)真履行現(xiàn)金管庫(kù)員崗位職責(zé)，遵守相關(guān)制度規(guī)定。 ? 非經(jīng)審查批準(zhǔn)的人員不得臨時(shí)頂班。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第四十六條 現(xiàn)金管庫(kù)員必須對(duì)現(xiàn)金庫(kù)房?jī)?nèi)保管的現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等的情況嚴(yán)守秘密，不得向任何人泄漏。 ? 第四十七條 現(xiàn)金庫(kù)房應(yīng)配備防潮、通風(fēng)、防火等設(shè)備，安裝防爆燈、應(yīng)急燈和報(bào)警監(jiān)控等設(shè)備，防止發(fā)生火災(zāi)、霉?fàn)€、鼠咬、盜竊等事故。 ? 第四十八條 現(xiàn)金庫(kù)房應(yīng)分設(shè)內(nèi)庫(kù)和外庫(kù)。內(nèi)庫(kù)和外庫(kù)之間必須安裝隔離柵欄，隔離柵欄上應(yīng)安裝專(zhuān)用鎖具。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第四十九條 金庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金及貴重物品存放、保管要求。 ? （一）本、外幣現(xiàn)金（含待上繳人行假幣）、有價(jià)單證、網(wǎng)點(diǎn)（或同業(yè)）寄庫(kù)現(xiàn)金款箱、業(yè)務(wù)部門(mén)受理的視同現(xiàn)金等價(jià)物類(lèi)的押品權(quán)證 (包括但不限于存單、債券、票據(jù)、備用信用證、投連險(xiǎn)保單等 )、貸款質(zhì)押的貴金屬及貴金屬類(lèi)專(zhuān)營(yíng)特許商品等貴重物品應(yīng)在金庫(kù)保管。 ? （二）金庫(kù)內(nèi)保管的現(xiàn)金及貴重物品等應(yīng)按分類(lèi)保管的要求分別存放。其中本、外幣現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬等應(yīng)入內(nèi)庫(kù)保管，并按幣種、券別、種類(lèi)等分別擺放整齊；網(wǎng)點(diǎn)或同業(yè)寄庫(kù)的現(xiàn)金款箱及頻繁進(jìn)出金庫(kù)的寄庫(kù)貴重物品（含抵質(zhì)押類(lèi)貴重物品和貴金屬類(lèi)專(zhuān)營(yíng)特許商品）等應(yīng)入外庫(kù)保管； 第七章 金庫(kù)管理 ? 貴金屬類(lèi)專(zhuān)營(yíng)特許商品業(yè)務(wù)量較大的分行，可在金庫(kù)內(nèi)單設(shè)庫(kù)房或在庫(kù)房?jī)?nèi)劃分相對(duì)獨(dú)立區(qū)域保管。 （三）凡寄庫(kù)保管的各類(lèi)貴重物品，均應(yīng)由委托部門(mén)使用專(zhuān)用款箱，雙人封箱并加雙鎖雙封方可入庫(kù)保管。金庫(kù)內(nèi)不得存放單一小件封包（袋）物品。新增類(lèi)別項(xiàng)目（總行統(tǒng)一規(guī)定的除外）的貴重物品存入金庫(kù)的，需由委托保管部門(mén)向分行會(huì)計(jì)管理部門(mén)提交寄庫(kù)保管申請(qǐng)，經(jīng)金庫(kù)主任或金庫(kù)副主任批準(zhǔn)后方可辦理存入金庫(kù)保管手續(xù)。凡個(gè)人和非金庫(kù)保管的物品，一律不得放入金庫(kù)。 第七章 金庫(kù)管理 ? （四）寄庫(kù)貴重物品的管理應(yīng)由委托部門(mén)制定內(nèi)控措施，箱內(nèi)貴重物品的實(shí)物管理和真實(shí)性由委托部門(mén)負(fù)責(zé)。 ? （五）金庫(kù)應(yīng)建立寄庫(kù)款箱登記制度，據(jù)實(shí)登記寄庫(kù)貴重物品的款箱數(shù)量。 ? 第五十條 金庫(kù)庫(kù)房門(mén)應(yīng)裝備公安部和人民銀行認(rèn)可的專(zhuān)用鎖具和密碼，現(xiàn)金庫(kù)房鑰匙及密碼應(yīng)嚴(yán)格分人妥善保管，嚴(yán)禁交叉使用。掌管密碼人員調(diào)動(dòng)，應(yīng)立即更換密碼。 第八章 庫(kù)存現(xiàn)金限額管理 ? 第五十三條 庫(kù)存現(xiàn)金限額是指上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)為防范操作風(fēng)險(xiǎn)、提高資金收益，分級(jí)為轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)核定的庫(kù)存現(xiàn)金的最高數(shù)額，包括柜員現(xiàn)金款箱限額、基層會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)庫(kù)存限額（含自助設(shè)備）及金庫(kù)限額等。庫(kù)存現(xiàn)金限額管理指標(biāo)包括日均庫(kù)存現(xiàn)金