8、風險管理(編輯修改稿)
2025-02-02 02:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 tion? 使用帳戶號獲取商品和服務(wù)的不是真正的持卡人,而是其它人 The use of an account number by someone other than the real cardholder to obtain goods or services特征特征 Characteristics通常只出現(xiàn)在不需要出示卡的地方通常是電購或郵購 電子營銷 18? 交易收據(jù) /商戶串通? 與銀行內(nèi)部合謀 ? 持卡人不小心? 黑客 — 計算機程序 非法使用帳號非法使用帳號 MisuseofAccountNumbers獲取真卡帳戶信息的常用方法獲取真卡帳戶信息的常用方法 防范措施防范措施 Examples與特約商戶的協(xié)議中應(yīng)包含保密條款與特約商戶的協(xié)議中應(yīng)包含保密條款對特約商戶進行安全保密培訓對特約商戶進行安全保密培訓對特約商戶進行交單監(jiān)控對特約商戶進行交單監(jiān)控向向 VISA組織報告欺詐組織報告欺詐 19（（ 4）偽卡）偽卡 Counterfeit類型類型 Types? 被修改 /重新壓卡? 重新輸入磁條信息 (真卡的 /其它的 )? 白色塑料卡 ? 完全重新制作被修改，重新打卡被修改，重新打卡 Altered,ReEmbossedCards? 罪犯使用的傳統(tǒng)方法 ? 允許丟失卡 /被盜卡的擴散罪犯使用? 使用相對簡單的技術(shù) ? 通過視覺檢查很容易發(fā)現(xiàn) ? 并非通常與有組織的犯罪勾結(jié) 20偽卡偽卡 Counterfeit被重新錄入磁條信息的真卡被重新錄入磁條信息的真卡 21? 磁條信息變化? 只在電子銷售終端交易 ? 需要的設(shè)備已準備好 ,并可合法得到? 目前世界范圍通用的方法 ? 真卡所有的安全特征 偽卡偽卡 Counterfeit被重新錄入磁條信息的真卡被重新錄入磁條信息的真卡 ReEncodedGenuineCards? 無限制的重新錄入磁條信息的可能? 通過對比壓印交易單據(jù)和卡片凸印信息細節(jié)便可發(fā)現(xiàn) ? 可能與有組織的犯罪有關(guān) ? 在安全的環(huán)境中進行交易，沒有被發(fā)現(xiàn)的風險 22偽卡偽卡 Counterfeit白色塑料卡白色塑料卡 WhitePlastic23? 它適用于任何一種意欲模仿真的轉(zhuǎn)帳卡 、簽帳卡、信用卡功能，在串通好的或未參與的終端環(huán)境中進行欺詐性的手工和電子交易的塑料卡 偽卡偽卡 Counterfeit白色塑料卡白色塑料卡 WhitePlastic? 已有空白塑料卡和其他必備設(shè)備? 需要總商戶與另外一個沒有參與的支付終端串通 ? 交易環(huán)境安全 ,沒有被發(fā)現(xiàn)的風險24偽卡偽卡 Counterfeit完全重新制作完全重新制作 CompleteReproduction25? 生產(chǎn)的卡片有真卡的特點? 主要在亞洲 生產(chǎn)和控制 現(xiàn)在也包括西非? 改進和提高欺詐的質(zhì)量? 以高價商品和取現(xiàn)為目標 偽卡偽卡 Counterfeit完全重新制作完全重新制作 CompleteReproduction? 欺詐行為通常在被發(fā)現(xiàn)前完成? 通過視覺檢查安全特征便可發(fā)現(xiàn)? 高度有組織的犯罪活動26偽卡偽卡 Counterfeit防范措施防范措施 Preventative Measures檢查卡片的安全特征檢查卡片的安全特征檢測卡片驗證值（檢測卡片驗證值（ CVV））對特約商戶進行正確的受理程序培訓對特約商戶進行正確的受理程序培訓對特約商戶進行交單監(jiān)控對特約商戶進行交單監(jiān)控27合謀點合謀點 PointofCompromise定義定義 Definition貯存帳號數(shù)據(jù)的具有商戶設(shè)備的房間或其它地方，這些數(shù)據(jù)被犯罪團伙用來進行欺詐行為? 很難進行徹底犯罪調(diào)查 Difficult to investigate for criminal prosecution? 串通的商戶可能也是一個合謀點 A collusive merchant may also be a point of promise 28合謀點合謀點 PointofCompromise偷錄
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