國(guó)際貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識(shí)(編輯修改稿)
2025-02-01 12:31 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 同意后，客戶部門與進(jìn)口商簽訂《減免保證金開證合同》。 國(guó)際業(yè)務(wù)部門對(duì)外開出信用證。 3）風(fēng)險(xiǎn)提示 ? 進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn) ? 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ? 單證操作風(fēng)險(xiǎn) ? 法律風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)口押匯 1）概念 進(jìn)口押匯是在開證行與進(jìn)口商簽定進(jìn)口押匯協(xié)議的基礎(chǔ)上，由開證行收到信用證（或托收）項(xiàng)下單據(jù)后，向進(jìn)口商提供的用于支付該信用證（或托收）項(xiàng)下金額的短期資金融通，進(jìn)口商憑單據(jù)提貨并銷售后，將貨款及利息償付銀行。 2） 進(jìn)口押匯 流程 ① 押匯合同 申請(qǐng)人 （進(jìn)口商） 開證行 零售商 船務(wù)公司 ③憑押匯合同交單 ④提貨 ⑤銷售 ⑥收回貨款 ⑦歸還押匯款項(xiàng) 國(guó)外議付行 ② 單到付款 3）辦理進(jìn)口押匯的客戶準(zhǔn)入條件 ? ，并已納入外匯局進(jìn)口付匯單位名錄。 ? A級(jí)以上（含），業(yè)務(wù)納入對(duì)客戶的統(tǒng)一授信管理。 ? ，結(jié)算記錄良好。 ? 。 ? 、進(jìn)口代收和匯款項(xiàng)下進(jìn)口押匯期限不得超過(guò) 90天 (含）。 4）進(jìn)口押匯 客戶吸引點(diǎn) a、 客戶可在推遲信用證付款期限的條件下得到信用證項(xiàng)下的單據(jù)； b、 服務(wù)功能：使進(jìn)口商得到資金融通，能夠在進(jìn)口貨物銷售后再償付進(jìn)口貨物款項(xiàng)。 5）操作中應(yīng)注意的問(wèn)題 1. 信用證項(xiàng)下押匯應(yīng)在申請(qǐng)開證時(shí)提出，特殊情況也可在 信用證付款 /承兌到期日前 提出。 2. 進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯一般應(yīng)在我行收到單據(jù)后、對(duì)外付款前提出申請(qǐng)，同時(shí)應(yīng)提交進(jìn)口合同、包括正本海運(yùn)提單的全套單據(jù)，原則上提交進(jìn)口報(bào)關(guān)單復(fù)印件。 3. 匯款項(xiàng)下押匯應(yīng)提交進(jìn)口合同、相關(guān)進(jìn)口單據(jù)、正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單等。 4 . 進(jìn)口押匯的幣種為信用證、代收或匯款的幣種，押匯比例根據(jù)不同情況為單據(jù)金額的 80％－ 100％。 5 . 進(jìn)口押匯期限最長(zhǎng)為 180天，且押匯期限與承兌期限合計(jì)不超過(guò) 180天。 6 . 90天以上的遠(yuǎn)期信用證，不得辦理進(jìn)口押匯。 7 .進(jìn)口押匯的利率按同檔次流動(dòng)資金貸款利率執(zhí)行，也可用 LIBOR增加一定點(diǎn)數(shù)執(zhí)行。 6 銀行收益 A、與同等期限的遠(yuǎn)期信用證相比，變國(guó)外融資為國(guó)內(nèi)融資，在風(fēng)險(xiǎn)基本相同的情況下，增加押匯貸款利息收入。 B、密切銀企關(guān)系 ? 7） 風(fēng)險(xiǎn) ? a、客戶信用風(fēng)險(xiǎn) ? b、貨物市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ? c、操作技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：注意雙保問(wèn)題和擔(dān)保人脫保。 提貨擔(dān)保 （ Shipping Guarantee)： 1產(chǎn)品的概念 提貨擔(dān)保是當(dāng)信用證項(xiàng)下正本貨運(yùn)單據(jù)未收到，而貨物已到達(dá)時(shí)，客戶可向銀行申請(qǐng)開立提貨擔(dān)保書，交給承運(yùn)單位先予提貨，待客戶取得正本單據(jù)后，再以正本單據(jù)換回提貨擔(dān)保書。 2）客戶應(yīng)用 ? a、擔(dān)保提貨可使公司客戶及時(shí)提貨，避免壓倉(cāng)，既減少客戶費(fèi)用，又避免因貨物品質(zhì)發(fā)生變化遭受損失； ? b、農(nóng)行可辦理國(guó)內(nèi)各運(yùn)輸港口（包括香港）的擔(dān)保提貨。 3產(chǎn)品特點(diǎn) 進(jìn)口商憑發(fā)票 、 提單副本 、 到貨通知等提出申請(qǐng) 銀行的擔(dān)保責(zé)任在以正本提單換回提貨保函時(shí)解除 銀行 一般收取全額保證金 或扣減 客戶授信額度 進(jìn)口商承諾無(wú)論單證是否相符 ， 均無(wú)條件對(duì)外付款 ?4)注意事項(xiàng) ? 審查貿(mào)易背景 ， 確定簽發(fā)的必要性 ? 在信用證中加
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1