國際貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識-wenkub
2023-02-02 12:31:53 本頁面
【正文】 融資種類、特點(diǎn)、 ?國際貿(mào)易融資的運(yùn)用 一、國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 進(jìn)出口貿(mào)易的結(jié)算需求： 貿(mào)易合同 貨物 進(jìn)口商 買方 付款人 出口商 賣方 收款人 問題：誰幫助進(jìn)出口商完成這個債權(quán)債務(wù)關(guān)系？用什么方式來完成？ 答案：銀行。 ?按照資金流向可分為匯出匯款和匯入?yún)R款 手續(xù)簡便，費(fèi)用低，屬于 商業(yè)信用 ，主要用于結(jié)算投資款、傭金、運(yùn)保費(fèi)、尾款、各種從屬費(fèi)用等 匯款 國際結(jié)算 匯款業(yè)務(wù)流程圖 匯出行 收款人 出口商 賣方 匯款人 進(jìn)口商 買方 匯入行 簽定合同 發(fā)貨 ?定義： 托收是債權(quán)人（賣方 /出口方）委托銀行向債務(wù)人（買方 /進(jìn)口方）代為收款的一種結(jié)算方式。 ?一般適用與有經(jīng)常性業(yè)務(wù)往來的客戶 托收 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生－ 國際結(jié)算 國際結(jié)算 托收業(yè)務(wù)流程圖 ① 簽定合同 ② 發(fā)貨 ⑦ 付款 ④ 寄單 ③委托收款 ⑧入帳 ⑤提示單據(jù) ⑥付款或承兌 進(jìn)口商 買方 出口商 賣方 進(jìn)口地銀行 出口地銀行 信用證 ? 定義： 是一項(xiàng) 銀行 憑規(guī)定的 單據(jù) 向受益人（出口商 /賣方） 承諾付款 的文件。 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生－ 國際結(jié)算 申請人 （進(jìn)口商） 受益人 （出口商） 開證行 通知行 /議付行 保兌行 /付款行 ?買賣合同（契約關(guān)系） ?發(fā)貨 ?銀行審單、單據(jù) ?開證（契約關(guān)系） ?付款 ?申請開證（契約關(guān)系） ?申請人付款 ?通知到單 ?通知信用證 ?交單 ?提貨 信用證流程： ?付款 信用證的服務(wù)功能 進(jìn)口商 出口商 a、一般只需交納部分保證金或擔(dān)保抵押，減少經(jīng)營資金占壓； b、提供一定交易安全保障 a、銀行信用，使貨款收取得到較強(qiáng)安全保障； b、便于融通資金 二、國際貿(mào)易融資的種類、特點(diǎn) 貿(mào)易合同 貨物 客戶需求 銀行供給 國際貿(mào)易融資是外匯銀行圍繞著國際結(jié)算的各個環(huán)節(jié)為進(jìn)出口商提供的資金便利的總和。 ? 出口保理業(yè)務(wù) —— 在托收或賒銷項(xiàng)下，出口商獲得應(yīng)收帳款的保付 OK ?具有自償性。 便于對交易情況進(jìn)行 監(jiān)控、了解。 促使銀行改善和調(diào)整內(nèi)部營運(yùn)機(jī)制，使業(yè)務(wù)在相互銜接、相互制衡的情況下高效運(yùn)轉(zhuǎn) 國際貿(mào)易融資的特點(diǎn) 進(jìn)口貿(mào)易融資產(chǎn)品組合 進(jìn)口開證 減免保證金開證 擔(dān)保提貨 進(jìn)口押匯 怎樣在貨先到而單據(jù)未到 的情況下提貨 ？ 可以在貨物售出后再付款嗎 ？ 能否不占壓資金或少占壓資金進(jìn)口貨物 ？ 三、國際貿(mào)易融資的運(yùn)用 1）概念 ? 是銀行應(yīng)進(jìn)口商申請， 減收或免收保證金 開出信用證的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。 國際業(yè)務(wù)部門從外管政策和國際慣例角度對相關(guān)文件和單據(jù)進(jìn)行審核，在《減免保證金開證呈批表》中填寫意見后交信貸管理部門。 3）風(fēng)險提示
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