國際貿(mào)易融資——中長期國際貿(mào)易融資-wenkub
2023-02-02 12:31:53 本頁面
【正文】 式在商務(wù)談判中為國外進(jìn)口商提供了延期付款的信貸條件，從而提升了自身出口競爭力 ④出口企業(yè)可將全部或部分遠(yuǎn)期票據(jù)按票面金額融資，無需受到預(yù)付定金比例的限制。 (8)福費廷需由進(jìn)口商銀行或其他金融機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保。 (5)出口商必須對資本貨物的數(shù)量、質(zhì)量、裝運(yùn)、交貨期擔(dān)負(fù)全部責(zé)任。 (2)在福費廷中，出口商必須放棄對所出售債權(quán)憑證的一切權(quán)益，包買銀行也必須放棄對出口商的追索權(quán)。若進(jìn)口商不能按期償還貨款，擔(dān)保人有責(zé)任代其償還。當(dāng)進(jìn)口商在包買銀行的資助下以延期付款方式購人貨物后，在作為正當(dāng)持票人的包買銀行向其提出付款要求時，它應(yīng)無條件地履行其在票據(jù)上的債務(wù)責(zé)任，按期歸還貨款。 福費廷 出口商為資本貨物交易中的供貨方。 福費廷 (一 )福費廷的概念 福費廷是一種以無追索權(quán)形式為出口商貼現(xiàn)遠(yuǎn)期票據(jù)的金融服務(wù)，也稱為包買票據(jù)業(yè)務(wù)，它是一種中期貿(mào)易融資手段。 而后者是指為了促進(jìn)資本貨物，如大型機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、高新技術(shù)產(chǎn)品的出口，本國銀行向其出口商、外貿(mào)企業(yè)或進(jìn)口國的銀行、政府機(jī)構(gòu)或企業(yè)發(fā)放的貸款。國際貿(mào)易融資 —— 中長期國際貿(mào)易融資 匯報人：王靜 福費廷 出口信貸 出口信用保險 國際銀團(tuán)貸款 目錄 中長期國際貿(mào)易融資，是指銀行提供的期限在 15年或 5年以上的進(jìn)出口貿(mào)易貸款。它不僅是一種貿(mào)易融資手段，而且是幫助本國企業(yè)爭奪產(chǎn)品銷售市場的一種競爭手段。 福費廷 (二 )福費廷的主要當(dāng)事人 (銀行 ) 包買商一般是出口商所在國的銀行及有中長期信貸能力的大金融公司。當(dāng)出口商以延期付款方式與進(jìn)口商達(dá)成交易而需要資金支持時，可以向包買銀行申請福費廷融資。 福費廷 擔(dān)保人雖不是福費廷的直接當(dāng)事人，但擔(dān)保人及其提供的擔(dān)保對福費廷起著至關(guān)重要的作用。擔(dān)保人多為進(jìn)口國銀行，在履行付款責(zé)任后，擔(dān)保人有權(quán)向進(jìn)口商追索，但追索能否成功，將取決于進(jìn)口商的資信狀況，故擔(dān)保人承擔(dān)著追索失敗的風(fēng)險。 (3)福費廷的期限一般在 15年，屬于中期融資業(yè)務(wù)。 (6)福費廷多以美元為結(jié)算和融資貨幣。 福費廷 (1)對出口商的優(yōu)勢 ①福費廷融資不影響出口企業(yè)的財務(wù)狀況。 ⑤出口企業(yè)在支付一定的貼現(xiàn)費用后，將延期付款變成了現(xiàn)匯交易，變遠(yuǎn)期票據(jù)為即期收匯，提高了資金使用率，擴(kuò)大了業(yè)務(wù)量，增強(qiáng)了企業(yè)活力。 ②來源于不同國家的貨物可以用同一筆融資。 ⑥所需文件及擔(dān)保簡便易行。包買銀行對進(jìn)口商貼現(xiàn)后可以在市場上進(jìn)行再貼現(xiàn)。前者是指由出口國銀行向本國出口商、外貿(mào)企業(yè)提供的中長期貸款，以使企業(yè)能夠在大型資本貨物貿(mào)易合同中向進(jìn)口商提供延期付款融資。 ，是促進(jìn)本國外貿(mào)出口政策性金融支付手段。 85%。賣方信貸除具備出口信貸的所有特征之外，還有以下特點 : 。 ，同市場的差額部分由國家財政補(bǔ)貼。為規(guī)避風(fēng)險，貸款人通常需要借款人提供合格的第三方信用擔(dān)?；虻盅簱?dān)保、或以借款人自有財產(chǎn)抵押自保。 。該利率一經(jīng)確定，在整個貸款期限內(nèi)不變 。借貸雙方在不同的國家，所處政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境存在很大差異。從前面的介紹可以明顯看出它們各有各自的生存空間。 一是由銀行對本國的出日商提供信貸，即出口國銀行與其出口商之間的借貸關(guān)系 。后者則為出口商對進(jìn)口商提供的商業(yè)信。如果因種種原因銀行未能從國外收到貨款，則它仍保留對出口商的追索權(quán)。進(jìn)口商銀行可以代替進(jìn)口商向出口商支付貨款，并根據(jù)貸款協(xié)議的規(guī)定，按期向出口國銀行歸還貸款與利息。 但是，必須看到，買方信貸也有其不便之處 : (1)買方信貸通常要求進(jìn)口國提供主權(quán)級還款擔(dān)保，這對于中小進(jìn)口商來講很難做到。 出口信貸 賣方信貸對進(jìn)口商來說 : (1)無需對外負(fù)債，既保持了自己良好的財務(wù)狀況，又得到了融資 。 ，采用買方信貸的益處較明顯 : (1)免于同貸款人、進(jìn)口商進(jìn)行融資協(xié)議事宜的談判，只需集中精力進(jìn)行商品生產(chǎn)，保證質(zhì)量，確保按時交貨，即履行了合同項下的義務(wù) 。 出口信貸 (3)由于在買方信貸方式下，出口商不發(fā)生借款，因此，它可以保持良好的財務(wù)狀況。 出口信貸 出口商如果使用賣方信貸 : (1)它可以獲得發(fā)貨前的融資，滿足生產(chǎn)、備貨、采購等的資金需求 。 出口信貸 貸對出口商不利之處在于： (1)出口商發(fā)生了巨額借款，改變了它的財務(wù)狀況，加重了企業(yè)負(fù)擔(dān)，同時會直接影響企業(yè)進(jìn)一步融資的能力 。但要充分發(fā)揮其作用，必須綜合分析進(jìn)出口所在環(huán)境及所處情況，才能做出正確選擇，做到事半功倍。按承保的對象劃分，有對出口商的信用保險和對銀行和金融機(jī)構(gòu)的信用擔(dān)保。 ( 2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，如進(jìn)口商或借款銀行破產(chǎn)、倒閉、無力償付、貨幣貶值或通貨膨脹等經(jīng)濟(jì)原因所造成的損失，可給予補(bǔ)償。而放寬信用條件是一個更為有利的競爭手段，如允許進(jìn)口商以非信用證式甚至延期付款方式付款。但是，商業(yè)銀行對這種期
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