國(guó)際貿(mào)易融資ppt課件-wenkub
2023-05-21 22:40:35 本頁(yè)面
【正文】 貿(mào)易背景、用于投資目的的票據(jù)貼現(xiàn)。 ? 4． 信用證中最好不含有出口商無(wú)法履行的 “軟條款”； ? 5． 申請(qǐng)打包貸款后，信用證正本須留存于融資銀行； ? 6． 正常情況下，信用證項(xiàng)下收匯款須作為打包貸款的第一還款來(lái)源； ? 7． 您裝運(yùn)貨物并取得信用證下單據(jù)后，應(yīng)及時(shí)向銀行進(jìn)行交單。打包貸款是 一種裝船前短期融資 ，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購(gòu)、備料、加工，順利開展貿(mào)易。 ? WHY—— 出口押匯對(duì)您有哪些好處？ ? l 加快資金周轉(zhuǎn) —— 在進(jìn)口商支付貨款前，您就可以提前得到償付，加快了資金周轉(zhuǎn)速度； ? l 簡(jiǎn)化融資手續(xù) —— 融資手續(xù)相對(duì)于流動(dòng)資金貸款等簡(jiǎn)便易行； ? l 改善現(xiàn)金流量 —— 可以增加您當(dāng)期的現(xiàn)金流入量，從而改善財(cái)務(wù)狀況，提供融資能力； ? l 節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用 —— 在中國(guó)銀行辦理出口押匯，您可以根據(jù)不同貨幣的利率水平選擇融資幣種，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)費(fèi)用的最小化。 ※ 打包放款 （ Packing Credit） :起初 ， 其抵押對(duì)象處于打包階段 ， 還未達(dá)到可以裝運(yùn)出口程度的貨物 。 3. 根據(jù) 融資接受方 的不同 ， 可分為 對(duì)出口商的融資 和 對(duì)進(jìn)口商的融資 第一節(jié) 短期對(duì)外貿(mào)易融資 一、 短期對(duì)外貿(mào)易融資 概念： ——是指期限一年以內(nèi)，主要用于滿足商品周轉(zhuǎn)快、成交金額不大的進(jìn)出口需要的貿(mào)易融資。第四章 國(guó)際貿(mào)易融資 ? *國(guó)際貿(mào)易融資概念 ? ——是指國(guó)際貿(mào)易各環(huán)節(jié)中對(duì)進(jìn)出口商提供的資金融通和信用支持。 二、短期對(duì)外貿(mào)易融資方式 （一） 對(duì)出口商的融資 ： 預(yù)付有兩種情況 ， 一種是作為進(jìn)口商執(zhí)行合同的保證 ，稱為定金 ， 一般預(yù)付款的期限很短 ， 占交易金額的比重不大； 另一種是進(jìn)口商對(duì)出口商提供信貸 ，一般預(yù)付款期限較長(zhǎng) ， 金額較大 。 現(xiàn)指銀行以國(guó)外開來(lái)的信用證為抵押 ， 向出口商提供裝船前的貿(mào)易融資 。 ? WHEN—— 在哪些情況下宜選擇出口押匯？ ? l 流動(dòng)資金有限，依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)； ? l 發(fā)貨后、收款前 遇到臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難； ? l 發(fā)貨后、收款前 遇到新的投資機(jī)會(huì)，且預(yù)期收益率肯定高于押匯利率。 ? WHY—— 打包貸款對(duì)您有哪些好處 ? l 擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會(huì) ——在您自身資金緊缺而又無(wú)法爭(zhēng)取到預(yù)付貨款的支付條件時(shí)，幫助您順利開展業(yè)務(wù)、把握貿(mào)易機(jī)會(huì)； ? l 減少資金占?jí)?——在生產(chǎn)、采購(gòu)等備貨階段都不必占用您的自有資金，緩解了您的流動(dòng)資金壓力。 三、出口貼現(xiàn) ? 最方便易行的出口貿(mào)易融資 ? WHAT—— 什么是出口貼現(xiàn) ? l 銀行保留追索權(quán)地買入已經(jīng)銀行承兌、未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)，為出口商提供短期資金融通的業(yè)務(wù)。 第二節(jié) 業(yè)務(wù)善后 ? 指在結(jié)算業(yè)務(wù)中遇到麻煩時(shí)，受益人應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？ 受益人如何對(duì)待拒付 ? 最短時(shí)間內(nèi)與議付行聯(lián)系，確定其拒付是否合理？不合理，則可以通過銀行途徑對(duì)外交涉。 ? 中行于到期日收到開證行通知 : “因所交單據(jù)與信用證要求不符 ,拒付貨款。案例中的“ 1/3”提單條款埋藏著隱患，如果我方按信用證要求向客戶直接郵寄了 1/3正本提單，客戶可以憑其去提貨，因?yàn)樗砹宋餀?quán)憑證。 ? 2．防范的方法：酌情取消該條款。但是對(duì)出口商而言，如果信用證交單時(shí)再出現(xiàn)不符點(diǎn)，有可能銀行回拒付貨款，可能會(huì)造成貨款兩空。辦案律師提醒外貿(mào)企業(yè)，信用證業(yè)務(wù)務(wù)必要嚴(yán)格按照條款執(zhí)行，否則在貿(mào)易糾紛中將處于被動(dòng)。因此，起了糾紛，將澳大利亞國(guó)民銀行起訴。 ? 思考：信用證遭到止付時(shí)該怎么辦？ 案例 5－ 3： 信用證與裝船前匯付結(jié)合使用的風(fēng)險(xiǎn) ? [案情 ] ? 中國(guó)某出口商 A公司與印度進(jìn)口商 B公司簽訂一份出口合同，貨物為 1X20’集裝箱一次性打火機(jī)，機(jī)身大小須與形狀與客戶提供的樣品一致， 總價(jià)值為。一般地，出口合同中支付方式規(guī)定， X%貨款由信用證支付，剩余 Y%（一般為 2030%，下同）貨款應(yīng)由進(jìn)口商在不晚于貨物裝船前若干天通過匯付方式支付給出口商。 ? 同時(shí)，如開證行已確定單據(jù)表面與信用證條款不符，它可以自行確定聯(lián)系申請(qǐng)人，請(qǐng)其對(duì)不符點(diǎn)予以接受，但是，這樣做 7個(gè)工作日內(nèi)。此時(shí)，進(jìn)口商應(yīng)取得銀行方面承兌出口商匯票的同意，
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