國際貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識(已修改)
2025-01-22 12:31 本頁面
【正文】 信用證融資基礎(chǔ)知識 融資基礎(chǔ)知識 ?國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 ?國際貿(mào)易融資種類、特點(diǎn)、 ?國際貿(mào)易融資的運(yùn)用 一、國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 進(jìn)出口貿(mào)易的結(jié)算需求： 貿(mào)易合同 貨物 進(jìn)口商 買方 付款人 出口商 賣方 收款人 問題：誰幫助進(jìn)出口商完成這個債權(quán)債務(wù)關(guān)系？用什么方式來完成？ 答案：銀行。用匯款、托收和信用證方式。于是引出了 …… 國際結(jié)算：清償國際買賣間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 國際結(jié)算 匯款 托收 信用證 將三大支付方式的過程分解，加進(jìn)銀行融資，便產(chǎn)生了國際貿(mào)易融資。 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生－ 國際結(jié)算 ?匯款是銀行按匯款人的指示 ， 以一定的方式（ 需要提供相應(yīng)的 匯款路徑 ） 將一定的金額 ， 劃付給收款人的一種結(jié)算方式 。 ?按照資金流向可分為匯出匯款和匯入?yún)R款 手續(xù)簡便，費(fèi)用低，屬于 商業(yè)信用 ，主要用于結(jié)算投資款、傭金、運(yùn)保費(fèi)、尾款、各種從屬費(fèi)用等 匯款 國際結(jié)算 匯款業(yè)務(wù)流程圖 匯出行 收款人 出口商 賣方 匯款人 進(jìn)口商 買方 匯入行 簽定合同 發(fā)貨 ?定義： 托收是債權(quán)人（賣方 /出口方）委托銀行向債務(wù)人（買方 /進(jìn)口方）代為收款的一種結(jié)算方式。 ?業(yè)務(wù)特點(diǎn)： 托收業(yè)務(wù)屬 商業(yè)信用 。銀行按照客戶指示（提供進(jìn)口方銀行的托收路徑）辦理業(yè)務(wù)， 對托收款項(xiàng)能否收到不負(fù)責(zé)任。 但銀行必須按照客戶要求處理相關(guān)單據(jù)。 ?一般適用與有經(jīng)常性業(yè)務(wù)往來的客戶 托收 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生－ 國際結(jié)算 國際結(jié)算 托收業(yè)務(wù)流程圖 ① 簽定合同 ② 發(fā)貨 ⑦ 付款 ④ 寄單 ③委托收款 ⑧入帳 ⑤提示單據(jù) ⑥付款或承兌 進(jìn)口商 買方 出口商 賣方 進(jìn)口地銀行 出口地銀行 信用證 ? 定義： 是一項(xiàng) 銀行 憑規(guī)定的 單據(jù) 向受益人（出口商 /賣方） 承諾付款 的文件。 ? 業(yè)務(wù)特點(diǎn) ? 信用證是 銀行信用 ，銀行承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。 ? 信用證是一項(xiàng)有條件的付款承諾， 實(shí)行憑單付款的原則 ；貨物有問題，由買賣雙方自行解決。 ? 信用證是一項(xiàng) 不依附于貿(mào)易合同 的獨(dú)立文件。 國際貿(mào)易融資的產(chǎn)生－ 國際結(jié)算 申請人 （進(jìn)口商） 受益人 （出口商） 開證行 通知行 /議付行 保兌行 /付款行 ?買賣合同（契約關(guān)系） ?發(fā)貨 ?銀行審單、單據(jù) ?開證（契約關(guān)系） ?付款 ?申請開證（契約關(guān)系） ?申請人付款 ?通知到單 ?通知信用證 ?交單 ?提貨 信用證流程： ?付款 信用證的服務(wù)功能 進(jìn)口商 出口商 a、一般只需交納部分保證金或擔(dān)保抵押，減少經(jīng)營資金占壓； b、提供一定交易安全保障 a、銀行信用，使貨款收取得到較強(qiáng)安全保障； b、便于融通資金 二、國際貿(mào)易融資的種類、特點(diǎn) 貿(mào)易合同
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