國際貿(mào)易結(jié)算中的融資(編輯修改稿)
2025-04-24 12:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 這種信用證本身就是對(duì)出口商的資金融通，它有一個(gè)特別的條款，規(guī)定允許出口商在全部貨運(yùn)單據(jù)備齊之前可預(yù)先向出口地的銀行預(yù)支部分貨款。 融資風(fēng)險(xiǎn)由開證行承擔(dān)。 一、對(duì)出口商的融資 ? 銀行根據(jù)出口企業(yè)與國外進(jìn)口商簽訂的出口銷售合同和國外銀行開立的以該出口企業(yè)為受益人的有效信用證正本，以出口收匯為還款來源保障， 為出口企業(yè)的備料、生產(chǎn)、定貨和裝運(yùn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)所做的短期融資。 ? 融資風(fēng)險(xiǎn)由出口地議付行承擔(dān)。 中行打包貸款 (Packing Loan) 簽訂融資協(xié)議 ，向我行提交打包貸款申請(qǐng)書、貿(mào)易合同、正本信用證及相關(guān)材料。 。 使用打包貸款款項(xiàng)完成采購、生產(chǎn)和裝運(yùn)后 ，向我行提交信用證項(xiàng)下單據(jù)。 （開證行或指定行）進(jìn)行索匯。 ，我行用以歸還打包貸款款項(xiàng)。 討論 ? 議付行的風(fēng)險(xiǎn)控制？ ? 信用證 ? 出口商 （二）裝運(yùn)后融資 貼現(xiàn)是銀行 有追索權(quán) 地買入客戶手中的遠(yuǎn)期票據(jù)，從而為客戶提供短期融資服務(wù)。 適合于貼現(xiàn)的出口貿(mào)易結(jié)算票據(jù)可以是： ①信用證項(xiàng)下的票據(jù)； ②托收項(xiàng)下的票據(jù)； ③保理項(xiàng)下的票據(jù)。 中行出口貼現(xiàn) (Export Bill Discount) 融資協(xié)議 ，向我行提交出口單據(jù)。 ，將單據(jù)寄往國外銀行（開證行或指定行）進(jìn)行索匯。 /承付。 /承付后，客戶應(yīng)向我行提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，將貼現(xiàn)款項(xiàng)入出口商賬戶 。 ，我行用以歸還貼現(xiàn)款項(xiàng)。 討論 ? 銀行做貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？ ? 如何控制？ 指銀行憑出口商提供的信用證項(xiàng)下完備的貨運(yùn)單據(jù)作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。 信用證項(xiàng)下和托收項(xiàng)下的單據(jù)都可申請(qǐng)作出口押匯，兩者的不同之處在于： 前者收款的對(duì)象是銀行，只要單證相符，收款的風(fēng)險(xiǎn)不大；后者的收款對(duì)象是進(jìn)口商，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)大一些。 討論 ? 出口押匯銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制？ ? 與托收項(xiàng)下出口押匯相比風(fēng)險(xiǎn)如何？ 福費(fèi)廷是指銀行 無追索權(quán) 地買入因商品、服務(wù)或資產(chǎn)交易產(chǎn)生的未到期債權(quán)。通常該債權(quán)已由金融機(jī)構(gòu)承兌 /承付 /保付。 出口商在采用賒銷（ O/A）方式向債務(wù)人（進(jìn)口商）銷售貨物時(shí)，由國內(nèi)保理商和國外保理商共同為出口商提供的集貿(mào)易融資、賬務(wù)管理、賬款催收、信用風(fēng)險(xiǎn)控制及壞賬擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)。 進(jìn)口融資，是指外匯銀行對(duì)本國進(jìn)口商從國外進(jìn)口商品授予的信用。 (一 )開證授信額度 開證額度系指銀行信貸部門或統(tǒng)一授信評(píng)審機(jī)構(gòu)給客戶核定的 減免保證金開證的最高限額 。 也就是開證行應(yīng)進(jìn)口商（開證申請(qǐng)人）的申請(qǐng)，在全部或部分免交保證金的情況下，開立進(jìn)口信用證的業(yè)務(wù)。 二、對(duì)進(jìn)口商的融資 中行授信開證 (Issuing of L/C with Credit Limits) ，根據(jù)其償債能力、履約記錄和擔(dān)保條件等情況為其核定授信額度，該項(xiàng)額度實(shí)行余額控制，可以循環(huán)使用，進(jìn)口商在該項(xiàng)額度之內(nèi)可全部或部份免交開證保證金；若進(jìn)口商未能事先獲得授信額度，可采取單筆授信審核的辦法； ，占用授信額度（或單筆授信）對(duì)外開證； ，經(jīng)審核無誤后
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