【文章內容簡介】 your account with us. 信匯格式 日期 15, March, 1999 , Guangzhou 此致 TO BANK OF CHINA, GUANGZHOU 信匯號碼 No. of Mail transfer 收款人 To be paid to 金額 Amount MT992568 Ruiqi Garment Co. Ltd., Guangzhou a/c No. 34568113 HKD200, 大寫金額 Amount in Words: . Dollars Two Hundred Thousand 匯款人 By order of Universal Garment Imp. amp。 Exp. Co. Hong Kong 附言 : Being Proceeds under Message S/C No. 99CC03026 中 國 銀 行 香 港 分 行 BANK OFCHINA, HONG KONG 辦理匯款業(yè)務時由經辦、復核、授權三步完成 實驗一、匯出匯款 ? 詳見實驗教程第 24至 31頁。 匯出匯款申請書 P37 購買外匯申請書 P41 貿易進口付匯核銷單 P42 其他提交的資料 P28 流程：審核、資金落實、收費、款項匯出、國際收支申報、銷賬 P26~27 重點：審核內容 P2資金落實、 MT103 （二） 匯入匯款 ? 匯入匯款是銀行根據代理行的匯款指示將一定金額解付給指定收款人的業(yè)務。 （ P31） ? 與匯入匯款相關的國際貿易融資產品有出口信用保險項下融資 （ P150） 、出口商票融資 （ P149） 、國際保理 （ P154） 等。 ? 匯入行的業(yè)務處理 ?以中國銀行辦理匯入匯款為例： （實線為電匯和信匯，虛線為票匯） 中國銀行國內分行 （匯入行） 實驗二、匯入匯款 ? 詳見實驗教程第 31至 33頁。 流程：審核、解付、申報 P32~33 重點：審核內容 P32 涉外收入申報單 P46 賣出外匯申請書 P45 出口收匯核銷單號碼 （三）匯款的償付 匯出行 匯入行 賬 戶行 開 戶行 ：作為償付 ， 我行已經貸記你行在我行開立的賬戶 Payment Order: In cover, we have credited your a/c with us. 匯出行 匯入行 開 戶行 賬 戶行 ：作為償付 ， 請借記我行在你行開立的賬戶 Payment Order: In cover, please debit our a/c with you. 匯出行 匯入行 共同賬戶行 X Bank ， 并作償付指示： 作為償付 ， 我行已授權 X銀行借記我行賬戶的同時貸記你行在他行所開立的賬戶 ， 授權共同賬戶借記匯出行賬戶 ， 并將頭寸撥交匯入行賬戶 .: In cover, we have authorized X Bank debit our a/c with you. Debit Advice: you’re a/c debited. 匯出行 匯出行賬戶行 X Bank 匯入行賬戶行 Y Bank ， 授權其借記匯出行賬戶 ， 并將款項匯給Y Bank 匯入行 Y Bank 郵寄貸記報告單 ， 并作償付指示：作為償還 ， 我行已指示 X銀行支付款項入你行在 Y銀行所開立的賬戶 .: In cover, we have instructed X Bank to remit proceeds to you. （四）銀行的海外網絡 1. 海外分支機構 （ Branch amp。 SubBranch） ：銀行在國外設立的分支機構。在我國，一家銀行的總行與分支機構以及分支機構之間也稱為聯行關系。 1. 代理行 （ Correspondent Bank） ? 銀行為尋求外國銀行的業(yè)務合作和支持 ， 雙方簽訂代理協議而建立業(yè)務合作關系的銀行 ， 通常也叫做往來行 。代理行間的代理協議詳細地規(guī)定雙方間的款項劃撥和清償方法 、 融資便利的安排 、 相互代理業(yè)務的種類等 。 ? 雙方還應交換控制文件 （ Control Document） ， 包括密押 （ Test Key） 、 授權簽字樣本 （ Booklet of Authorized Signature ） 和費率表 （ Schedule of Terms and Conditions） 。 但代理行關系建立 ， 不能解決銀行間資金的劃撥 、 轉移 。 1. 賬戶行 （ Depository Correspondent） ? 即開立賬戶的代理行。經營國際業(yè)務的銀行都在國際貨幣的清算中心開立賬戶，否則會影響貨幣收付的正常進行。例如： ? 美元必須在美元的清算中心 —— 紐約開立賬戶 ；日元必須在日元的清算中心 —— 東京開立賬戶 ? 賬戶行一定是代理行，代理行不一定是賬戶行 ? 開立賬戶的形式：雙方互開賬戶 、 單方開立賬戶 ? 開立的賬戶類別通常為往來賬戶 （ Current Account， 即在處理日常業(yè)務時使用的活期賬戶 ） 和有各種不同用途的專用賬戶 ? 本國銀行在國外代理行開立賬戶 存放國外同業(yè) （ Nostro Account 或 Due from Account， 我國稱 “ 往賬 ” Our Account） ,通常開立的是境外貨幣的賬戶 。 ? 例如：中國銀行在紐約大通銀行開立美元賬戶 ， 在日本東京開立日元賬戶 。 ? 外國銀行在國內銀行開立的賬戶 國外同業(yè)存款 （ Vostro Account或 Due to Account， 我國稱 “ 來賬 ” Your Account）, 通常以本幣開立 ， 也可以境外貨幣開立 。 ? 例如：大通銀行在北京開設人民幣和美元賬戶 。 匯款結算方式小結 ? 匯出匯款業(yè)務的辦理 ? 匯入匯款業(yè)務的辦理 ? 匯款的償付 學 習 目 標 托收方式 業(yè)務處理 相應的融資 產品 銀行間的償付 出口跟單托收 進口代收 ? 跟單托收 – 出口跟單托收： 出口商裝運貨物后，將全套貨運單據交其往來銀行（托收行），委托其向進口商收取貨款的結算方式。 – 進口代收： 按照托收行的指示，代為向進口商提示單據并收取貨款的結算方式。 ? 光票托收 托收業(yè)務的辦理 （一）出口跟單托收（ Outward Collection， OC） ? 以中國銀行辦理出口托收的圖示為例 (P5558) 中國銀行 （托收行） 代收行 實驗三、出口跟單托收 ? 詳見實驗教程第 55至 58頁 。 /金融單據 P63 P101 流程：接單審核、辦理委托收款、結匯 /入賬 P56~58 重點 ：審核、向代收行繕制托收指示書 P61 P46 P45 出口商 中國銀行 （托收行） （二）進口代收 （ Inward Collection，簡稱 IC） ? 以中國銀行辦理進口代收的圖示為例 (P5354) 、托收指示 中國銀行 （代收行） 國外托收行 實驗四、進口代收 ? 詳見實驗教程第 53至 55頁。 進口商 中國銀行 （代收行） 流程：收單審核、提示單據、付款 /承兌 P54~55 重點：審核、按托收指示書操作、提示單據出具《對外付款 /承兌通知書》 P62 對《對外付款 /承兌通知書》進行反饋 購買外匯申請書 P41 貿易進口付匯核銷單 P42 （三）光票托收 （ Clean Collection， CC） 托收行填寫 P65 三、托收 方式的索償與支付 ? 賬戶行 開戶行 進口代收行 出口托收行 索償指示：請將托收款貸記我行在你行的賬戶并通過航郵或電報通知我行。 ? ：授權借記 開戶行 賬戶行 進口代收行 出口托收行 索償指示：請代收款項并通過航郵或電報授權我行借記你行在我 行 的賬戶。 ? 出 口 托 收 行 進 口 代 收 行 賬戶 行 X銀行 、貸記 報單 索償指示：請將托收款通過航郵或電報寄往 X銀行，以貸記我行在他行的賬戶，并通過航郵或電報通知我行。 a. 托收行在 X銀行開立賬戶 ： 授權借記 賬戶 行 X銀行