現(xiàn)金管理-服務(wù)企業(yè)的新視野(編輯修改稿)
2025-01-29 23:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 2N 級(jí) 賬 簿N 3N 級(jí) 賬 簿N n 資金歸集 省郵政公司 地市分局 A 地市分局 B 縣支局 B1 縣支局 B2 網(wǎng)點(diǎn) A 網(wǎng)點(diǎn) B 收入戶 支出戶 收入戶 支出戶 收支戶 收入戶 支出戶 收入戶 支出戶 直屬 收支戶 24 資金歸集 省郵政公司 地市分局 A 地市分局 B 直屬 縣支局 B1 縣支局 B2 網(wǎng)點(diǎn) A 收支戶 收入戶 支出戶 收入戶 支出戶 收支戶 收入戶 支出戶 收入戶 支出戶 網(wǎng)點(diǎn) B 25 資金歸集 資金歸集是指我行根據(jù)與客戶約定的賬戶層級(jí)關(guān)系、資金轉(zhuǎn)移路徑、日期、方式和限額等，為客戶提供賬戶間資金自動(dòng)劃撥的一種服務(wù)。由于在資金劃轉(zhuǎn)過(guò)程中有多個(gè)賬戶參加，故也稱多賬戶資金池。 什么是資金歸集 26 支控方式： 統(tǒng)收統(tǒng)支 預(yù)算定支 以收定支 超額定支 資金歸集 實(shí)時(shí) 批量 ?按 日 ?按 周 ?按 月 ?不定期 收 入 戶 A賬戶 B賬戶 向上 向下 支 出 戶 收 支 戶 超額全部 超額留底 取整歸集 百 分 比 最高累計(jì) 上存余額 按 時(shí) 點(diǎn) 全額歸集 反向歸集 銀行 27 資金池主要種類 資金歸集 28 資金歸集特點(diǎn) 歸集形式靈活多變、歸集資金適時(shí)到達(dá)、 賬戶支付嚴(yán)格控制、內(nèi)部計(jì)息自由設(shè)置 。 主要適用范圍：用于各種集團(tuán)客戶上下級(jí)賬戶之間資金的集中管理。 資金歸集 收入清分 資金計(jì)價(jià) 資金歸集 功能 特點(diǎn) 1 7 3 5 預(yù)算管理 2 收入核對(duì) 4 賬戶透支 6 實(shí)時(shí)查詢 8 支出管控 29 資金歸集客戶名錄 議題 30 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)概述 1 我行現(xiàn)金管理發(fā)展情況 2 3 我行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)案例解析 4 我行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展思路 零售行業(yè) 在天津市有 49個(gè)門(mén)店，日均收入資金在 60萬(wàn)左右，日均余額穩(wěn)定在 1000萬(wàn)元左右。 ； ，對(duì)資金集中管理； 。 31 零售行業(yè) ，制定現(xiàn)金管理方案； ； ，用于對(duì)資金管控； ，用于對(duì)資金監(jiān)控。 天津 老百姓大藥房 河?xùn)|店 沽塘店 南開(kāi)店 河西店 XX店 32 現(xiàn)金管理客戶無(wú)所不在，有時(shí)就發(fā)生在我們身邊。 中化化肥 16家分公司收入資金實(shí)時(shí)歸集； ； ，并能劃轉(zhuǎn)下級(jí)賬戶資金。 33 中化化肥 ，制定 現(xiàn)金管理服務(wù)方案 ； 2期業(yè)務(wù)培訓(xùn)； ，收費(fèi)、歸集時(shí)間由各省市商定； ； ，用于對(duì)下級(jí)賬戶資金監(jiān)控和資金劃轉(zhuǎn)。 34 中化化肥 35 銷售點(diǎn) 1 銷售點(diǎn) 2 商易通 1 1 綠卡 POS 2 2 3 3 對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)
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