【文章內容簡介】 險識別報告（風險登記冊；匯總表） 風險識別 風險識別技術 (觀測方法和技術 ) 1. 定性技術 2. 風險事項目錄 3. 風險研討會（專題研討會與頭腦風暴法） 4. 訪談 5. 問卷調查 6. 首要風險指標與觸發(fā)因素 7. 損失事項追蹤 可參考識別結果 ? 著作： ? 《 常用危險檢查表 》 ? 標準： ? 《 GB138612023： 生產過程危險和有害因素分類與代碼 ? 《 企業(yè)職工傷亡事故分類標準》 ? 《 職業(yè)危害因素分類目錄 》 ? 國外標準 （舉例） 使命 在我們市場區(qū)域中，成為高級家用產品的主要生產者 戰(zhàn)略目標 占產品零售商產品銷售額的前 25% 相關目標 生產部門雇用 180個合格的新員工，在不造成人員過剩的情況下滿足客戶需求 維持每美元訂單 22%的員工費用 測量指標 新雇用的合格員工數 每美元訂單的員工費用 風險容限 165 — 200個合格的新員工 每美元訂單員工費用占 20% ~23% 潛在事項、風險及其影響 勞動力市場出乎意料的衰退，致使接收的求職者超過了計劃，導致員工過剩 勞動力市場出乎意料的升溫，致使接收了較少的求職者，導致員工太少 不充分的要求或技術條件說明，導致雇用了不合格的員工 2. 基于原因的風險識別 ——外部驅動因素 外部因素 經濟 ●資本的可利用性 ●信貸發(fā)行、違約 ●集中 ●流動性 金融市場 ●失業(yè) ●競爭 ●兼并／收購 自然環(huán)境 ●散發(fā) (emissions)和廢棄 ●能源 ●自然災害 ●可持續(xù)發(fā)展 政治 ●政治更迭 ●立法 ●公共政策 ●管制 社會 ●人口統(tǒng)計 ●消費者行為 ●公司國籍 ●隱私 ●恐怖主義 技術 ●技術中斷 ●電子商務 ●外部數據 ●新興技術 基于原因的風險識別 ——外部驅動因素 市場五力： ? 競爭對手 ? 供應商 ? 顧客 ? 潛在進入者 ? 替代者 基于原因的風險識別 ——內部驅動因素 基礎結構 ●資產的可用性 ●資產的能力 ●資本的取得 ●復雜性 人員 ●員工能力 ●欺詐行為 ●健康與安全 流程 ●能力 ●設計 ●執(zhí)行 ●供應商／依賴性 技術 ●數據的可信度 ●數據和系統(tǒng)的有效性 ●系統(tǒng)選擇 ●開發(fā) ●調配 ●維護 輸入 / 信息獲取 會談、經營計劃與業(yè)務目標、流程、組織機構、價值鏈、 評審委員會、內控制度、 RM規(guī)劃、 財務報告、市場拓展計劃、業(yè)務指標分析 限制條件 RM文化 RM資源 RM體系要素 RM規(guī)劃 工具 財務分析工具 RM流程診斷 SWOT問卷 PESTLE問卷 輸出 報告匯總（經營分析報告） 風險分析 基于業(yè)務過程的風險識別 場和顧客 景和戰(zhàn)略 品和服務 銷售 供和交付 產和交付服務 和顧 客服務 管理支持過程 業(yè)務過程 基于過程的風險識別 ? 過程類 ? 過程組 ? (基本 )過程 ? 活動 (事項 ) ? 動作 ? 基本動作 基于過程的風險識別 過程組 基本過程 活動 (事項 ) 5． 產品生產與交付服務 中 識別風險 (分、觀察、測量的方法 ) 1 合 /綜合 /歸納 /定性 分 /測量 /觀察 /演繹 /定量 （四）風險評估（ Risk Assessment ） ——它 是風險管理的一部分，它提供了一個結構化的過程，其中識別目標如何受到影響，根據后果和可能性分析風險，以便采取所需要的進一步的處置措施。包括 ： ? 風險分析 ? 風險評價 （ Risk Evaluation） 。 風險評估回答的基本問題 1. 會發(fā)生什么以及為什么（通過風險識別）？ 2. 后果是什么？ 3. 發(fā)生的可能性有多大？ 4. 是否存在一些可以減輕風險后果或者降低風險可能性的因素？ 5. 風險水平是否可容忍或可接受？是否要求進一步的應對和處理 ? 風險評估 ——分析與評價 評估對象 識別的風險事項 風險登記冊 利潤科目表 資產負債表 行業(yè)測試指數 限制條件 RM資源 RM體系要素 RM規(guī)劃 工具 風險影響概率矩陣 風險指標分析、風險價值分析 概率分析 風險評級 績效測量 風險模型測試 輸出 評估報告 （風險登記冊、模擬結果、決策數模型、量化結果、情景模擬分析、敏感度模型分析） 風險評價與度量 風險評估的關注事項 固有風險與剩余風險 可能性和影響 評估技術和方法 相互關系 管理層行動之前 管理層行動之后 預期和非預期事件 評估標準 歷史觀察數據 定性方法 定量方法 固有和剩余基礎 一系列事件 分類 壓力測試 系列分析 風險評估技術 ? 基于可能性和影響的風險排序技術（風險矩陣） ? 調查問卷技術 ? 專家法（德爾菲法、名義小組法） 定量技術（概率） ? 風險價值 /風險市場價值 ? 損失分布 ? 事后檢驗 （非概率技術） ? 敏感性分析（彈性 /比例分析） ? 情景分析 ? 壓力測試 ? 設定基準 ? 風險與應對資金數額分配 風險可能性評估 評分 定性描述 定量描述 大型事故或災害 發(fā)生概率 日常運營風險 發(fā)生概率 5 基本確定 ≥90% 1年至少一次 常常會發(fā)生 4 很可能 60%—90% 1年到 3年內可能發(fā)生一次 較多情況下發(fā)生 3 可能 30% 60% 3—10年內可能發(fā)生一次 某些情況下發(fā)生 2 不太可能 10%—30% 10—30年內可能發(fā)生一次 極少情況下才發(fā)生 l 幾乎不可能 10% 30年后可能發(fā)生一次 一般情況下不會發(fā)生 風險影響評估 評分 1 2 3 4 5 定量方法 財務損失（占凈利潤的百分比） 輕微的財務損失，小于 1% 較低的財務損失，1%～5% 中等的財務損失． 5%～10% 重大的財務損失，10%～20% 極大的財務損失， 20% 定性方法 對日常營運的影響 極低 低 中等 高 極高 定性與定最相結合 重大事故或災害（貨幣單位：萬無） 輕微影響職工或公民的健康，無須治療 屬于一般事故，一次輕傷1— 10人（含 10人） 中等事故，一次重傷 l～ 2人（含 2人），一次直接經濟損失 30以下（含 30 ） 重大事故，一次死亡 l～人，一次直接經濟損失 30至500（含500） 災害事故，一次死亡 3人以上（含 3人），一次直接經濟損失 500以上 嚴 要 性 可能性 1 2 3 4 風險評估矩陣 可能性 信譽 利率 合同 違約 流動性 /現金流 金融工具 貨幣 環(huán)境 雇用 /保留 合法 (