【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告（風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)；匯總表） 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù) (觀測(cè)方法和技術(shù) ) 1. 定性技術(shù) 2. 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)目錄 3. 風(fēng)險(xiǎn)研討會(huì)（專題研討會(huì)與頭腦風(fēng)暴法） 4. 訪談 5. 問(wèn)卷調(diào)查 6. 首要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)與觸發(fā)因素 7. 損失事項(xiàng)追蹤 可參考識(shí)別結(jié)果 ? 著作： ? 《 常用危險(xiǎn)檢查表 》 ? 標(biāo)準(zhǔn)： ? 《 GB138612023： 生產(chǎn)過(guò)程危險(xiǎn)和有害因素分類與代碼 ? 《 企業(yè)職工傷亡事故分類標(biāo)準(zhǔn)》 ? 《 職業(yè)危害因素分類目錄 》 ? 國(guó)外標(biāo)準(zhǔn) （舉例） 使命 在我們市場(chǎng)區(qū)域中，成為高級(jí)家用產(chǎn)品的主要生產(chǎn)者 戰(zhàn)略目標(biāo) 占產(chǎn)品零售商產(chǎn)品銷售額的前 25% 相關(guān)目標(biāo) 生產(chǎn)部門雇用 180個(gè)合格的新員工，在不造成人員過(guò)剩的情況下滿足客戶需求 維持每美元訂單 22%的員工費(fèi)用 測(cè)量指標(biāo) 新雇用的合格員工數(shù) 每美元訂單的員工費(fèi)用 風(fēng)險(xiǎn)容限 165 — 200個(gè)合格的新員工 每美元訂單員工費(fèi)用占 20% ~23% 潛在事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)及其影響 勞動(dòng)力市場(chǎng)出乎意料的衰退，致使接收的求職者超過(guò)了計(jì)劃，導(dǎo)致員工過(guò)剩 勞動(dòng)力市場(chǎng)出乎意料的升溫，致使接收了較少的求職者，導(dǎo)致員工太少 不充分的要求或技術(shù)條件說(shuō)明，導(dǎo)致雇用了不合格的員工 2. 基于原因的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ——外部驅(qū)動(dòng)因素 外部因素 經(jīng)濟(jì) ●資本的可利用性 ●信貸發(fā)行、違約 ●集中 ●流動(dòng)性 金融市場(chǎng) ●失業(yè) ●競(jìng)爭(zhēng) ●兼并／收購(gòu) 自然環(huán)境 ●散發(fā) (emissions)和廢棄 ●能源 ●自然災(zāi)害 ●可持續(xù)發(fā)展 政治 ●政治更迭 ●立法 ●公共政策 ●管制 社會(huì) ●人口統(tǒng)計(jì) ●消費(fèi)者行為 ●公司國(guó)籍 ●隱私 ●恐怖主義 技術(shù) ●技術(shù)中斷 ●電子商務(wù) ●外部數(shù)據(jù) ●新興技術(shù) 基于原因的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ——外部驅(qū)動(dòng)因素 市場(chǎng)五力： ? 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 ? 供應(yīng)商 ? 顧客 ? 潛在進(jìn)入者 ? 替代者 基于原因的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ——內(nèi)部驅(qū)動(dòng)因素 基礎(chǔ)結(jié)構(gòu) ●資產(chǎn)的可用性 ●資產(chǎn)的能力 ●資本的取得 ●復(fù)雜性 人員 ●員工能力 ●欺詐行為 ●健康與安全 流程 ●能力 ●設(shè)計(jì) ●執(zhí)行 ●供應(yīng)商／依賴性 技術(shù) ●數(shù)據(jù)的可信度 ●數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的有效性 ●系統(tǒng)選擇 ●開(kāi)發(fā) ●調(diào)配 ●維護(hù) 輸入 / 信息獲取 會(huì)談、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與業(yè)務(wù)目標(biāo)、流程、組織機(jī)構(gòu)、價(jià)值鏈、 評(píng)審委員會(huì)、內(nèi)控制度、 RM規(guī)劃、 財(cái)務(wù)報(bào)告、市場(chǎng)拓展計(jì)劃、業(yè)務(wù)指標(biāo)分析 限制條件 RM文化 RM資源 RM體系要素 RM規(guī)劃 工具 財(cái)務(wù)分析工具 RM流程診斷 SWOT問(wèn)卷 PESTLE問(wèn)卷 輸出 報(bào)告匯總（經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告） 風(fēng)險(xiǎn)分析 基于業(yè)務(wù)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 場(chǎng)和顧客 景和戰(zhàn)略 品和服務(wù) 銷售 供和交付 產(chǎn)和交付服務(wù) 和顧 客服務(wù) 管理支持過(guò)程 業(yè)務(wù)過(guò)程 基于過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ? 過(guò)程類 ? 過(guò)程組 ? (基本 )過(guò)程 ? 活動(dòng) (事項(xiàng) ) ? 動(dòng)作 ? 基本動(dòng)作 基于過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 過(guò)程組 基本過(guò)程 活動(dòng) (事項(xiàng) ) 5． 產(chǎn)品生產(chǎn)與交付服務(wù) 中 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) (分、觀察、測(cè)量的方法 ) 1 合 /綜合 /歸納 /定性 分 /測(cè)量 /觀察 /演繹 /定量 （四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（ Risk Assessment ） ——它 是風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，它提供了一個(gè)結(jié)構(gòu)化的過(guò)程，其中識(shí)別目標(biāo)如何受到影響，根據(jù)后果和可能性分析風(fēng)險(xiǎn)，以便采取所需要的進(jìn)一步的處置措施。包括 ： ? 風(fēng)險(xiǎn)分析 ? 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) （ Risk Evaluation） 。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估回答的基本問(wèn)題 1. 會(huì)發(fā)生什么以及為什么（通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別）？ 2. 后果是什么？ 3. 發(fā)生的可能性有多大？ 4. 是否存在一些可以減輕風(fēng)險(xiǎn)后果或者降低風(fēng)險(xiǎn)可能性的因素？ 5. 風(fēng)險(xiǎn)水平是否可容忍或可接受？是否要求進(jìn)一步的應(yīng)對(duì)和處理 ? 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ——分析與評(píng)價(jià) 評(píng)估對(duì)象 識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) 風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè) 利潤(rùn)科目表 資產(chǎn)負(fù)債表 行業(yè)測(cè)試指數(shù) 限制條件 RM資源 RM體系要素 RM規(guī)劃 工具 風(fēng)險(xiǎn)影響概率矩陣 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析 概率分析 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) 績(jī)效測(cè)量 風(fēng)險(xiǎn)模型測(cè)試 輸出 評(píng)估報(bào)告 （風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)、模擬結(jié)果、決策數(shù)模型、量化結(jié)果、情景模擬分析、敏感度模型分析） 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與度量 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的關(guān)注事項(xiàng) 固有風(fēng)險(xiǎn)與剩余風(fēng)險(xiǎn) 可能性和影響 評(píng)估技術(shù)和方法 相互關(guān)系 管理層行動(dòng)之前 管理層行動(dòng)之后 預(yù)期和非預(yù)期事件 評(píng)估標(biāo)準(zhǔn) 歷史觀察數(shù)據(jù) 定性方法 定量方法 固有和剩余基礎(chǔ) 一系列事件 分類 壓力測(cè)試 系列分析 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù) ? 基于可能性和影響的風(fēng)險(xiǎn)排序技術(shù)（風(fēng)險(xiǎn)矩陣） ? 調(diào)查問(wèn)卷技術(shù) ? 專家法（德?tīng)柗品?、名義小組法） 定量技術(shù)（概率） ? 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值 /風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)價(jià)值 ? 損失分布 ? 事后檢驗(yàn) （非概率技術(shù)） ? 敏感性分析（彈性 /比例分析） ? 情景分析 ? 壓力測(cè)試 ? 設(shè)定基準(zhǔn) ? 風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)資金數(shù)額分配 風(fēng)險(xiǎn)可能性評(píng)估 評(píng)分 定性描述 定量描述 大型事故或?yàn)?zāi)害 發(fā)生概率 日常運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 發(fā)生概率 5 基本確定 ≥90% 1年至少一次 常常會(huì)發(fā)生 4 很可能 60%—90% 1年到 3年內(nèi)可能發(fā)生一次 較多情況下發(fā)生 3 可能 30% 60% 3—10年內(nèi)可能發(fā)生一次 某些情況下發(fā)生 2 不太可能 10%—30% 10—30年內(nèi)可能發(fā)生一次 極少情況下才發(fā)生 l 幾乎不可能 10% 30年后可能發(fā)生一次 一般情況下不會(huì)發(fā)生 風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)估 評(píng)分 1 2 3 4 5 定量方法 財(cái)務(wù)損失（占凈利潤(rùn)的百分比） 輕微的財(cái)務(wù)損失，小于 1% 較低的財(cái)務(wù)損失，1%～5% 中等的財(cái)務(wù)損失． 5%～10% 重大的財(cái)務(wù)損失，10%～20% 極大的財(cái)務(wù)損失， 20% 定性方法 對(duì)日常營(yíng)運(yùn)的影響 極低 低 中等 高 極高 定性與定最相結(jié)合 重大事故或?yàn)?zāi)害（貨幣單位：萬(wàn)無(wú)） 輕微影響職工或公民的健康，無(wú)須治療 屬于一般事故，一次輕傷1— 10人（含 10人） 中等事故，一次重傷 l～ 2人（含 2人），一次直接經(jīng)濟(jì)損失 30以下（含 30 ） 重大事故，一次死亡 l～人，一次直接經(jīng)濟(jì)損失 30至500（含500） 災(zāi)害事故，一次死亡 3人以上（含 3人），一次直接經(jīng)濟(jì)損失 500以上 嚴(yán) 要 性 可能性 1 2 3 4 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣 可能性 信譽(yù) 利率 合同 違約 流動(dòng)性 /現(xiàn)金流 金融工具 貨幣 環(huán)境 雇用 /保留 合法 (