【文章內(nèi)容簡介】 要求？ 銀行對貸款資金的監(jiān)管方式？監(jiān)管程序？對我局可能造成的影響？ 如何協(xié)調(diào)貸款銀行實(shí)現(xiàn)我局資金集中管理？ 第三章 與銀行簽署貸款合同 一、與目標(biāo)銀行前期溝通 1銀行貸款利率的高低？利息的支付方式及時間要求？ 1銀行貸款還款方面的要求？提前還款的要求？ 這些與銀行溝通的工作，也是貸款談判的主要內(nèi)容。 第三章 與銀行簽署貸款合同 一、與目標(biāo)銀行前期溝通 營業(yè)執(zhí)照； 組織機(jī)構(gòu)代碼證； 國稅、地稅登記證； 貸款卡資料； 第三章 與銀行簽署貸款合同 二、提供銀行貸款所需資料 給貸款銀行提供的詳細(xì)資料主要有兩類，BT項(xiàng)目公司資料和政府資料。 （一） BT項(xiàng)目公司資料，包括但不限于： 審計(jì)報(bào)告； 公司章程； 企業(yè)法人章樣本； 企業(yè)法人代表簽字樣本； 第三章 與銀行簽署貸款合同 二、提供銀行貸款所需資料 （一） BT項(xiàng)目公司資料，包括但不限于： 企業(yè)法人代表、財(cái)務(wù)主管的身份證復(fù)印件及簡歷； 連續(xù)一年的財(cái)務(wù)報(bào)表； 1資金使用計(jì)劃。 第三章 與銀行簽署貸款合同 二、提供銀行貸款所需資料 （一） BT項(xiàng)目公司資料，包括但不限于： BT合同及相關(guān)政府工可、環(huán)評等批復(fù)文件； BT項(xiàng)目政府可行性研究報(bào)告； 地方商業(yè)銀行為政府提供的履約責(zé)任擔(dān)保； 第三章 與銀行簽署貸款合同 二、提供銀行貸款所需資料 （二）政府需提供的資料，包括但不限于 : BT項(xiàng)目采購款列入政府年度財(cái)政預(yù)算并經(jīng)人大批準(zhǔn)； 政府 X年擬開工建設(shè)項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表。 第三章 與銀行簽署貸款合同 二、提供銀行貸款所需資料 （二）政府需提供的資料，包括但不限于 : 提交貸款資料后，應(yīng)積極協(xié)調(diào)、溝通銀行盡快審批銀行貸款。貸款申請批準(zhǔn)后，根據(jù)與貸款銀行前期溝通和談判情況，由 BT項(xiàng)目公司與貸款銀行簽署貸款合同，并根據(jù)銀行的要求決定是否簽訂擔(dān)保合同。 第三章 與銀行簽署貸款合同 三、銀行貸款批準(zhǔn)，簽署貸款合同和擔(dān)保合同 第四章 施工總承包招投標(biāo) 根據(jù) 《 招投標(biāo)法 》 規(guī)定，政府工程項(xiàng)目必須對外公開招標(biāo)。 BT項(xiàng)目公司與政府簽訂 BT合同后，應(yīng)當(dāng)馬上與政府溝通，組織和完善施工總承包的招投標(biāo)工作，這也是辦理施工相關(guān)手續(xù)和工程備案手續(xù)所必須的。 第四章 施工總承包招投標(biāo) 施工總承包的招投標(biāo)工作，應(yīng)該完全按照相關(guān)法律規(guī)定完善手續(xù)。通過對投標(biāo)條件的限定，我局可以完全掌控整個招投標(biāo)過程，完善和合法地完成招投標(biāo)工作。投標(biāo)條件的限定可根據(jù)項(xiàng)目情況確定。 為了便于后期資金運(yùn)作和稅收籌劃，施工總承包的招投標(biāo)應(yīng)當(dāng)至少做到三點(diǎn)： 第四章 施工總承包招投標(biāo) 一是施工總承包中標(biāo)單位必須是 xx，而不是 xx所屬公司，即各公司必須以局名義投標(biāo) BT項(xiàng)目并以局名義中標(biāo)； 二是以 BT建安合同價(jià)全額中標(biāo)給施工總承包單位； 三是必須有大額開工預(yù)付款，最好在 25%以上。 第四章 施工總承包招投標(biāo) 第五章 標(biāo)價(jià)分離內(nèi)部分包與施工過程管理 施工總承包合同簽定后，局應(yīng)組織內(nèi)部分包的標(biāo)價(jià)分離工作。根據(jù)不同的項(xiàng)目測算的利潤情況，合理確定內(nèi)部分包比例，將 BT項(xiàng)目施工分包給局屬相關(guān)單位，分包合同以工程局對項(xiàng)目部責(zé)任書（或內(nèi)部標(biāo)價(jià)分離合同）的名義簽訂。 第五章 標(biāo)價(jià)分離內(nèi)部分包與施工過程管理 一、標(biāo)價(jià)分離確定內(nèi)部分包 根據(jù)目前路橋項(xiàng)目施工圖預(yù)算不下浮市場狀況，結(jié)合對八局 BT項(xiàng)目調(diào)研情況，我局目前運(yùn)作的 BT項(xiàng)目最保守的利潤空間在 16%以上，極限利潤空間在 30%左右。也就是局總部可以總造價(jià) 70%的最低比例分包給局屬單位或外部單位，具體比例要根據(jù)項(xiàng)目情況合理測算得出。 第五章 標(biāo)價(jià)分離內(nèi)部分包與施工過程管理 一、標(biāo)價(jià)分離確定內(nèi)部分包 施工總承包合同及分包合同簽定后， BT項(xiàng)目公司就要以業(yè)主的身份進(jìn)行施工過程管理，對上要對接政府授權(quán)的主管機(jī)構(gòu)，對下要對施工項(xiàng)目部進(jìn)行質(zhì)量、進(jìn)度等方面的管理。 項(xiàng)目部由各施工分包的公司為主體進(jìn)行組建，但項(xiàng)目人員要報(bào)局備案，項(xiàng)目主要成員由局下文任命。 第五章 標(biāo)價(jià)分離內(nèi)部分包與施工過程管理 二、施工過程管理 局應(yīng)將預(yù)算管理的成功經(jīng)驗(yàn)應(yīng)用推廣至 BT項(xiàng)目公司。組建項(xiàng)目公司后即核定項(xiàng)目公司的總支出預(yù)算和年度支出預(yù)算，在核定額度內(nèi)進(jìn)行包干使用，并制定和完善審批流程。 第五章 標(biāo)價(jià)分離內(nèi)部分包與施工過程管理 二、施工過程管理 施工過程中，必須注意的一點(diǎn)是，政府給 BT項(xiàng)目公司的簽證必須要既簽量又簽價(jià)。即 BT項(xiàng)目公司報(bào)給政府的簽證單必須在標(biāo)明價(jià)格的同時，也標(biāo)明使用數(shù)量，為將來工程竣工結(jié)算做好準(zhǔn)備。 第五章 標(biāo)價(jià)分離內(nèi)部分包與施工過程管理 二、施工過程管理 第六章 項(xiàng)目公司資金運(yùn)作 資金運(yùn)作是個看似簡單，但實(shí)際操作起來卻是制肘較多的活動。資金運(yùn)作前需要大量的準(zhǔn)備工作，為后期資金運(yùn)作埋下伏筆。 第六章 項(xiàng)目公司資金運(yùn)作 創(chuàng)造較大的資金流入量是進(jìn)行資金運(yùn)作的前提，而合理放大 BT合同額，就可以有效增加銀行貸款總量，為資金運(yùn)作打下良好的基礎(chǔ)。所以，如有可能，要合理放大 BT合同額。 第六章 項(xiàng)目公司資金運(yùn)作 一、主要的前期準(zhǔn)備工作 BT合同額要合理放大 首先，與銀行協(xié)調(diào)投入資本金在銀行貸款到位之前項(xiàng)目公司必須能夠使用，這是銀行貸款協(xié)調(diào)中的一個核心問題。 第六章 項(xiàng)目公司資金運(yùn)作 一、主要的前期準(zhǔn)備工作 做好銀行的協(xié)調(diào)與溝通工作 其次，協(xié)調(diào)銀行貸款審批越快越好，宜早不宜遲，且前期貸款投放量要適當(dāng)加大； 第六章 項(xiàng)目公司資金運(yùn)作 一、主要的前期準(zhǔn)備工作 做好銀行的協(xié)調(diào)與溝通工作 第三，協(xié)調(diào)銀行是否可以在資本金不足額到位的情況下審批及發(fā)放貸款，如可行，將大幅節(jié)約我局初期投入資金； 第四，協(xié)調(diào)銀行實(shí)現(xiàn)局總部對項(xiàng)目公司的資金集中。 第六章 項(xiàng)目公司資金運(yùn)作 一、主要的前期準(zhǔn)備工作 做好銀行的協(xié)調(diào)與溝通工作 BT項(xiàng)目公司的出資方和施工總承包單位必須是同一單位，即 xx，并且施工總承包合同要有大額預(yù)付款。項(xiàng)目部名稱統(tǒng)一為“ xxXX工程項(xiàng)目部 ” ，