中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展沿革與現(xiàn)狀分析(編輯修改稿)
2025-01-23 15:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 3 312023年以來銀行代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收入情況3/10/2023 322023年各銷售渠道貢獻(xiàn)情況總量貢獻(xiàn)（億元）3/10/2023 332023年各月業(yè)務(wù)發(fā)展情況3/10/2023 342023年壽險(xiǎn)公司銷售渠道結(jié)構(gòu)3/10/2023 35上海壽險(xiǎn)市場的營銷渠道平安 —— 有得有失，維持第一個(gè) 險(xiǎn) 7個(gè)百分點(diǎn)團(tuán) 險(xiǎn) 9個(gè)百分點(diǎn)銀行保險(xiǎn) 24個(gè)百分點(diǎn)國壽 —— 銀行保險(xiǎn)走高銀行保險(xiǎn) 32個(gè)百分點(diǎn)個(gè) 險(xiǎn) 10個(gè)百分點(diǎn)注：與 2023年對比3/10/2023 36上海壽險(xiǎn)市場的焦點(diǎn)關(guān)注關(guān)注一：太平人壽－－以銀行保險(xiǎn)為主要渠道，以分紅型為主要產(chǎn)品，成功維系了上海地區(qū)第 5排名（其中銀行保險(xiǎn)保費(fèi)收入排第二）。作為一家新公司，太平的戰(zhàn)略值得借鑒。關(guān)注三： “信心利損差 ”－－ 2023年 1月份，上海壽險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)罕見的負(fù)增長，人身險(xiǎn)收入 ，同比減幅 %?！?人海戰(zhàn)術(shù) ” 值得反思，重塑市民對保險(xiǎn)信心為當(dāng)務(wù)之急 。關(guān)注二：海爾紐約－－ “精英制 ”的代理人制度（本科學(xué)歷居多）、高額培訓(xùn)成本、扁平代理人結(jié)構(gòu)（三層）。實(shí)踐結(jié)果證明，精英制可以帶來高產(chǎn)能，公司業(yè)務(wù)的增長潛力和市場口碑均呈上升勢頭。3/10/2023 37壽險(xiǎn)業(yè)投資狀況2023年末2023年初2023年初2023年平均資金占用額占年平均資金占用額2023年平均資金占用額占年平均資金占用額銀行存款 % %證券投資 % %其他 2% %總計(jì) 100% 100%單位：億元人民幣3/10/2023 38壽險(xiǎn)業(yè)投資狀況2023年末2023年初 2023年初2023年平均資金占用額占年平均資金占用額2023年平均資金占用額占年平均資金占用額銀行存款小計(jì) % %活期 472 % %大額協(xié)議 2810 % %定期 % %單位：億元人民幣3/10/2023 39壽險(xiǎn)業(yè)投資狀況2023年末2023年初2023年初2023年平均資金占用額占年平均資金占用額2023年平均資金占用額占年平均資金占用額證券投資小計(jì) % %政府債券 % %金融債券 % %企業(yè)債券 % %證券投資基金 % %買入返回債券 % %單位：億元人民幣3/10/2023 40財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場概況截至 2023年底，全國共有財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司 32家。 2023年實(shí) 現(xiàn)保費(fèi)收入 (＋ % )，賠款和給付總計(jì) (＋ % )非壽險(xiǎn)市場的基本格局屬于寡頭壟斷格局。人保占據(jù)市場絕對份額，實(shí)行價(jià)格領(lǐng)導(dǎo)，太保、平安緊隨其后 2023年，我國非壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)深度僅為 % ， 遠(yuǎn)低于美國 (% )和全球平均水平 (% )。保險(xiǎn)密度為 美元，低于世界平均水平 3/10/2023 41財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的份額分配 市場總體高度壟斷， 個(gè)別保險(xiǎn)業(yè)比較發(fā)達(dá)的 城市 （ 比如上海和深圳 ） 呈現(xiàn)局部戰(zhàn)國格局。對于外資保險(xiǎn)公司，其經(jīng)營區(qū)域和經(jīng)營業(yè)務(wù)受到嚴(yán)格限制，壟斷格局只能短期維持 3/10/2023 42財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的區(qū)域比較 地區(qū)保費(fèi)收入與其經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平密切相關(guān)， 2023年度東部地區(qū)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入為 ，占全國保費(fèi)收入 55% ；中部地區(qū)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入之和為 ，占全國的 24% ；西部 12省的財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)之和為 ，占全國的 23% 。 2023年度整體概況2023年度部分省區(qū)排名省 區(qū) 保費(fèi)收入（百萬元） 同比增長（ % ） 排 名 廣 東 7945 1江 蘇 2山 東 3浙 江 4上 海 53/10/2023 43財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)注：依據(jù) 2023年計(jì)算3/10/2023 44財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的險(xiǎn)種分析 機(jī)動(dòng)車輛及第三者責(zé)任險(xiǎn) 作為法定保險(xiǎn)，自 1987年以來就成為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)第一大險(xiǎn)種。 2023年 1月 1日起，車險(xiǎn)實(shí)行了費(fèi)率條款改革，各家財(cái)險(xiǎn)公司可自主制定車險(xiǎn)條款和費(fèi)率。為了占有市場份額，各家財(cái)險(xiǎn)公司紛紛降低價(jià)格，車險(xiǎn)市場出現(xiàn)了高退費(fèi)、高手續(xù)費(fèi)的惡性競爭，導(dǎo)致車險(xiǎn)業(yè)務(wù)大面積虧損。 2023年初，各大財(cái)險(xiǎn)公司紛紛調(diào)高車險(xiǎn)費(fèi)率，體現(xiàn)了財(cái)險(xiǎn)公司由規(guī)模經(jīng)營向效益經(jīng)營的理性轉(zhuǎn)型3/10/2023 45財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場的險(xiǎn)種分析 企財(cái)險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn) 隨著市場經(jīng)
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