小額貸款公司經(jīng)營情況檢查專項(xiàng)檢查報(bào)告(編輯修改稿)
2024-09-16 16:56 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 治理的建立及完善概況 XX公司按章程規(guī)定分別設(shè)立了股東會、董事會及董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，各權(quán)力機(jī)構(gòu)之間分工協(xié)作關(guān)系明確，并按公司章程規(guī)定按期召開股東會、董事會、監(jiān)事會，實(shí)現(xiàn)所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)、監(jiān)督權(quán)三權(quán)分離。XX公司按照章程規(guī)定建立健全的《貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度》、《貸款損失追償制度》、《內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度》、《內(nèi)部激勵約束制度》、《內(nèi)部部室職責(zé)分配制度》、《信貸業(yè)務(wù)審貸分離管理制度》等管理制度，內(nèi)部部室職責(zé)清晰，運(yùn)作流程基本規(guī)范。但存在XX公司員工同時在XX公司任職的情況。法人治理和內(nèi)部控制方面存在的問題是否設(shè)立了獨(dú)立董事。是否按規(guī)定設(shè)立了股東（大）會、董事會、監(jiān)事會，確立董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制的管理體制設(shè)置的內(nèi)控制度是否滿足公司正常運(yùn)營所需，是否建立并執(zhí)行了貸前調(diào)查、貸時審查、貸后調(diào)查的“三查”制度，以及貸款審批制度、授權(quán)授信制度、信貸人員崗位責(zé)任制制度、貸款五級分類管理制度、不良貸款和已核銷呆賬貸款清收管理制度、抵債資產(chǎn)管理制度、貸款檔案管理制度。是否設(shè)立并嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)內(nèi)控制度。是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)算機(jī)管理、安全保衛(wèi)等內(nèi)控制度（三）資本金及融入資金情況XX公司資本金按章程規(guī)定及時足額繳納到位，在檢查過程中,未發(fā)現(xiàn)違規(guī)進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓或增資擴(kuò)股、借貸資金入股、以他人委托資金入股、超比例入股、股金違規(guī)轉(zhuǎn)讓質(zhì)押、股東入股不合法等現(xiàn)象，公司主發(fā)起人為XX公司,出資額為人民幣XX萬元,占注冊資本的XX%。檢查過程中未發(fā)現(xiàn)抽逃注冊資本或擅自進(jìn)行對外長短期投資的情況。2012年度，XX公司自XX銀行融入資金XX萬元，占注冊資本的XX%?！九叮菏欠翊嬖谶`規(guī)進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓或增資擴(kuò)股、借貸資金入股、以他人委托資金入股、超比例入股、股金違規(guī)轉(zhuǎn)讓質(zhì)押、股東入股不合法等現(xiàn)象，股金結(jié)構(gòu)是否合理。是否存在抽逃注冊資本或擅自進(jìn)行對外長短期投資的情況。是否從不超過2個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金
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