銀行內(nèi)控管理報(bào)告word版(編輯修改稿)
2024-09-10 21:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 臺(tái)帳監(jiān)測(cè)。坐班主任每日?qǐng)?jiān)持按照《坐班主任日常工作“十必制”操作流程》認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。支行對(duì)坐班主任職責(zé)履行情況實(shí)行臺(tái)帳管理，并不定期對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的坐班主任坐班情況進(jìn)行突擊檢查，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)同一問(wèn)題連續(xù)兩次拒不整改的或自身不堅(jiān)守崗位、不履行職責(zé)當(dāng)年受到市分行及以上單位通報(bào)“點(diǎn)擊”兩次以上的坐班主任一律就地免職。第三，堵塞漏洞，有針對(duì)性地抓好內(nèi)控案防工作。2006年及今后的一段時(shí)期內(nèi)控案防工作必須及時(shí)把握業(yè)務(wù)發(fā)展方向和風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)掌握案件隱患的新部位、新特點(diǎn)、新規(guī)律，不斷制定防范風(fēng)險(xiǎn)的新制度、新方法、新措施，做內(nèi)控案防工作前置化。把握“六大重點(diǎn)”即重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)帳戶、重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)控防范工作。具體而言，支行有重點(diǎn)強(qiáng)化銀企對(duì)帳、自助銀行及設(shè)備管理、帳戶及現(xiàn)金管理、票據(jù)貼現(xiàn)審查、信貸業(yè)務(wù)貸前貸后管理、銀行卡申領(lǐng)、業(yè)務(wù)合同文本管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)案防措施。重點(diǎn)突出對(duì)“數(shù)據(jù)上收后系統(tǒng)運(yùn)行存在的問(wèn)題、員工業(yè)績(jī)考核、中間業(yè)務(wù)收入核算、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、銀企對(duì)帳及系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)、新業(yè)務(wù)品種”等八個(gè)方面進(jìn)行滲透式專項(xiàng)監(jiān)管。第四，著重建立風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)證預(yù)警機(jī)制。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題建立問(wèn)題庫(kù)，按分理處和部門為單位建立臺(tái)帳，按評(píng)價(jià)對(duì)象下發(fā)內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)通知書，要求評(píng)價(jià)對(duì)象在規(guī)定時(shí)限進(jìn)行整改，并書面回復(fù)，督促整改到位。按柜員建立問(wèn)題臺(tái)帳，對(duì)同一柜員連續(xù)兩次問(wèn)題不整改或繼續(xù)發(fā)生類似問(wèn)題要加重處罰，徹底根治屢查屢犯問(wèn)題。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及時(shí)反饋報(bào)告，加大對(duì)有關(guān)責(zé)任人的查處力度?！ ×⒁詫?shí)施基礎(chǔ)管理工程為主線，持續(xù)深入開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)?！ ∫皇窃撔谐闪ⅰ叭F”創(chuàng)建活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，各處、部成立由主任牽頭，坐班主任、包片監(jiān)管員和全體會(huì)計(jì)人員共同參與的“三鐵”創(chuàng)建專班；二是制定詳盡的實(shí)施方案，分步驟分階段組織實(shí)施，從每一柜員、每項(xiàng)業(yè)務(wù)抓起，各處、部要將前期問(wèn)題進(jìn)行排查梳理，嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化等級(jí)管理的有關(guān)規(guī)定 ，精細(xì)管理，從起點(diǎn)做起，以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求強(qiáng)力推動(dòng)“三鐵”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)；三是該行將按季對(duì)各分理處的“三鐵”創(chuàng)建實(shí)施開展情況進(jìn)行驗(yàn)收?！ ∑摺⒓訌?qiáng)信貸管理，從嚴(yán)控制信貸經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。一是進(jìn)一步完善信貸授信風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。建立授后管理聯(lián)動(dòng)模式，積極開展授信后評(píng)價(jià)，重點(diǎn)考評(píng)客戶用信，到期信用處理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)精細(xì)管理，落實(shí)全程的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范能力，預(yù)警能力，糾偏能力和化解能力，使風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口有效前移，提早化解風(fēng)險(xiǎn)；二是著力化解存量風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策，對(duì)現(xiàn)有存量授信客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征、變化狀況、經(jīng)營(yíng)情況及發(fā)展前景進(jìn)行分
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