銀行內控管理報告word版(編輯修改稿)
2025-09-10 21:39 本頁面
【文章內容簡介】 臺帳監(jiān)測。坐班主任每日堅持按照《坐班主任日常工作“十必制”操作流程》認真履行監(jiān)督職責。支行對坐班主任職責履行情況實行臺帳管理，并不定期對營業(yè)網(wǎng)點的坐班主任坐班情況進行突擊檢查，對營業(yè)網(wǎng)點同一問題連續(xù)兩次拒不整改的或自身不堅守崗位、不履行職責當年受到市分行及以上單位通報“點擊”兩次以上的坐班主任一律就地免職。第三，堵塞漏洞，有針對性地抓好內控案防工作。2006年及今后的一段時期內控案防工作必須及時把握業(yè)務發(fā)展方向和風險薄弱環(huán)節(jié)，及時掌握案件隱患的新部位、新特點、新規(guī)律，不斷制定防范風險的新制度、新方法、新措施，做內控案防工作前置化。把握“六大重點”即重點人員、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點帳戶、重點時段、重點業(yè)務監(jiān)控防范工作。具體而言，支行有重點強化銀企對帳、自助銀行及設備管理、帳戶及現(xiàn)金管理、票據(jù)貼現(xiàn)審查、信貸業(yè)務貸前貸后管理、銀行卡申領、業(yè)務合同文本管理、網(wǎng)銀業(yè)務案防措施。重點突出對“數(shù)據(jù)上收后系統(tǒng)運行存在的問題、員工業(yè)績考核、中間業(yè)務收入核算、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務、財務管理、銀企對帳及系統(tǒng)內資金往來、新業(yè)務品種”等八個方面進行滲透式專項監(jiān)管。第四，著重建立風險認證預警機制。對風險評價中發(fā)現(xiàn)的問題建立問題庫，按分理處和部門為單位建立臺帳，按評價對象下發(fā)內部控制綜合評價通知書，要求評價對象在規(guī)定時限進行整改，并書面回復，督促整改到位。按柜員建立問題臺帳，對同一柜員連續(xù)兩次問題不整改或繼續(xù)發(fā)生類似問題要加重處罰，徹底根治屢查屢犯問題。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題及時反饋報告，加大對有關責任人的查處力度?！ ×?、以實施基礎管理工程為主線，持續(xù)深入開展創(chuàng)“三鐵”活動?！ ∫皇窃撔谐闪ⅰ叭F”創(chuàng)建活動領導小組，各處、部成立由主任牽頭，坐班主任、包片監(jiān)管員和全體會計人員共同參與的“三鐵”創(chuàng)建專班；二是制定詳盡的實施方案，分步驟分階段組織實施，從每一柜員、每項業(yè)務抓起，各處、部要將前期問題進行排查梳理，嚴格按照會計基礎規(guī)范化等級管理的有關規(guī)定 ，精細管理，從起點做起，以高標準、嚴要求強力推動“三鐵”目標實現(xiàn)；三是該行將按季對各分理處的“三鐵”創(chuàng)建實施開展情況進行驗收?！ ∑?、加強信貸管理，從嚴控制信貸經(jīng)營風險。一是進一步完善信貸授信風險控制機制。建立授后管理聯(lián)動模式，積極開展授信后評價，重點考評客戶用信，到期信用處理，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，實現(xiàn)風險精細管理，落實全程的風險管理，提高信貸風險的防范能力，預警能力，糾偏能力和化解能力，使風險關口有效前移，提早化解風險；二是著力化解存量風險。根據(jù)國家的產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策，對現(xiàn)有存量授信客戶的風險特征、變化狀況、經(jīng)營情況及發(fā)展前景進行分
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