銀行內(nèi)控管理報(bào)告word版(已修改)
2025-08-26 21:39 本頁面
【正文】 Xx銀行內(nèi)控管理報(bào)告一、全面整合內(nèi)控案防體系，推進(jìn)內(nèi)控管理方式轉(zhuǎn)型。一是成立支行內(nèi)控管理部。全面整合信貸、財(cái)務(wù)、綜合三大系統(tǒng)內(nèi)控資源，強(qiáng)化其檢查監(jiān)督管理考核考評(píng)職能，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理由部門管理向聯(lián)合管理轉(zhuǎn)型，財(cái)會(huì)監(jiān)管員、信貸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、坐班主任在認(rèn)真履行崗位職責(zé)、有的放矢開展工作的同時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持有分有合、各有側(cè)重、相互支撐，共同構(gòu)建縱向到底、橫向到邊的內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)。二是明確內(nèi)控職責(zé)。內(nèi)控管理部對(duì)全行內(nèi)控管理工作組織開展、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、跟蹤整改落實(shí)負(fù)主要責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對(duì)各子系統(tǒng)的自律監(jiān)管工作開展、方案制定、問題反饋、整改落實(shí)負(fù)主要責(zé)任；各處、部對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理工作質(zhì)量負(fù)全責(zé)。三是全面落實(shí)內(nèi)控管理分層負(fù)責(zé)制。在內(nèi)部控制管理總體目標(biāo)下，分管行長(zhǎng)對(duì)各子系統(tǒng)內(nèi)控管理負(fù)總責(zé)，管理質(zhì)量嚴(yán)格納入其年度業(yè)績(jī)考核；業(yè)務(wù)部室經(jīng)理對(duì)系統(tǒng)自律監(jiān)管工作負(fù)全責(zé)，其職責(zé)履行納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)評(píng)價(jià)指標(biāo)考核；內(nèi)控管理部經(jīng)理對(duì)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)工程質(zhì)量和子系統(tǒng)自律監(jiān)管的再監(jiān)督負(fù)全責(zé)；分理處主任對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理負(fù)全責(zé)，達(dá)不到等級(jí)目標(biāo)，納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)指標(biāo)考核；坐班主任對(duì)轄內(nèi)財(cái)會(huì)內(nèi)控負(fù)全責(zé)，對(duì)一線柜員的違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任；坐班會(huì)計(jì)對(duì)所監(jiān)督柜員的違規(guī)行為及規(guī)定事項(xiàng)負(fù)全責(zé)，坐班主任、坐班會(huì)計(jì)工作質(zhì)量實(shí)行等級(jí)掛鉤考核，職責(zé)履行不到位，出現(xiàn)重大責(zé)任事項(xiàng)，一律撤換或分流；監(jiān)管員對(duì)包片網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)會(huì)監(jiān)管負(fù)全責(zé)，其包片網(wǎng)點(diǎn)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)管理達(dá)不到要求的予以分流；一線柜員對(duì)崗位職責(zé)和相互制約監(jiān)督職責(zé)履行負(fù)全責(zé)，違規(guī)違紀(jì)的，實(shí)行永久和捆綁責(zé)任追究制。四是分層簽訂責(zé)任狀。支行在全行的內(nèi)控安全工作會(huì)上與業(yè)務(wù)部門經(jīng)理、分理處主任簽訂內(nèi)控管理案防合同書，內(nèi)控管理部與坐班主任、監(jiān)管員簽訂財(cái)會(huì)安全管理責(zé)任書和包片監(jiān)管責(zé)任書，坐班主任與一線柜員簽訂柜員職責(zé)告之書，柜員之間簽訂相互監(jiān)督責(zé)任書。通過落實(shí)內(nèi)控管理分層責(zé)任制，繼續(xù)深化八個(gè)層面的監(jiān)管力度。 二、全面梳理流程，規(guī)范操作行為。該行將以“風(fēng)險(xiǎn)就在我身邊，防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)”為主線，通過對(duì)全行前、后臺(tái)業(yè)務(wù)職能部門操作、管理的所有環(huán)節(jié)進(jìn)行解剖，找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)地從操作環(huán)節(jié)、管理措施上予以控制和完善。一是規(guī)范前、后臺(tái)部門業(yè)務(wù)拓展與操作環(huán)節(jié)的處理流程，對(duì)業(yè)務(wù)前臺(tái)開發(fā)每項(xiàng)業(yè)務(wù)品種，認(rèn)真分析前、后臺(tái)管理與操作過程中風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，從交接流程、操作流程、管理監(jiān)控、信息反饋等環(huán)節(jié)予以全面規(guī)范，防止管理與操作的控制環(huán)節(jié)分離；二是進(jìn)一步規(guī)范前臺(tái)一線柜員日常業(yè)務(wù)操作流程。簽訂《柜員業(yè)務(wù)受理范圍與工作職責(zé)告知書》讓每名柜員明確自己的業(yè)務(wù)受理范圍和工作職責(zé)，對(duì)柜員相互監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題舉報(bào)者經(jīng)核實(shí)，支行給予獎(jiǎng)勵(lì)。今年還結(jié)合
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