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正文內(nèi)容

銀行內(nèi)控自查報告(編輯修改稿)

2025-05-02 20:06 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 年 8 月份孔丹先生 劉崇明女士 2 進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 XX 年內(nèi)合規(guī)審計部 3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 XX 年 12 月份之前人力資源部、 提名與薪酬委員會 五、有特色的公司治理做法 本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗,結(jié)合本行的實際情況,在公司治理的實際運作中,采取了一些行之有效的措施,不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。 (一)內(nèi)部控制制度方面的特色 本行樹立了正確的經(jīng)營理念,優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對近年實踐進行總結(jié)的基礎(chǔ)上,提出了 追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,追求過濾掉風險的利潤,追求穩(wěn)定增長的市值,努力走在中外銀行競爭的前列 的經(jīng)營理念,嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求,以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo), 遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,改進內(nèi)部控制措施,完善信息交流與反饋機制,有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制,有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。 本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度,包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、 計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。 完善內(nèi)控管理機制,提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機制,通過建立并執(zhí)行總、分 行行長定期辦公會議制度,履行集體決策職能,提高經(jīng)營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度,提高了決策的專業(yè)性。 強化風險管理措施,落實全面風險管理。一方面進一步健全風險管理體系,在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會,建立了相應(yīng)的工作制度,并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理,強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進一步加強市場風險管理,不斷提升風險管理技術(shù)手段,完善貸款管理信息系 統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。 (一)日常信息溝通手段。目前,本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。 (二)股權(quán)激勵計劃情況的說明 本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案,可否實施,目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復(fù)。 amp。nbsp 第三篇:銀行內(nèi)控制度自查報告 銀行內(nèi)控制度自查報告范文 2 篇 內(nèi)控制度自查報告范文 (一 ) 聯(lián)社營業(yè)部根據(jù) xx 聯(lián) [20**]88 號文《關(guān)于開展經(jīng)營成果真實性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求,于 20**年 7 月 4 日組織有關(guān)人員,認真學習了文件精神,并成立了有邢 XX 任組長, XX 任副組長, XX、陳 X、張 X、王 XX 為成員的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,組長邢 XX 全面負責,卞 XX、張 X、陳 X 分別負責經(jīng)營真實性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作,現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下: 一、基本情況 止 6 月底,營業(yè)部各項存款余額 x 萬元,較上年底上升 x 萬元。各項貸款 x 萬元,較上年凈投放 x 萬元。其中,逾期貸款余額 3 萬元 ,較上年底下降 2 萬元,呆滯貸款余額 851 萬元,較上年下降 223 萬元,不良貸款占比 9%,存貸比例 154%,貼現(xiàn)余額 1355 萬元,較上年底增1275 萬元,股金余額 1559 萬元,較上年凈增 119 萬元??偸杖?898 萬元,總支出 836萬元,實現(xiàn)利潤 62 萬元。 二、存在的問題 信貸管理方面:上半年新發(fā)放的貸款 274 筆,均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度,建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題:① 5 萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象 。②貸款有超訴訟時效現(xiàn)象。 盤活資金方面,截止 6 月底,不良貸款余額 854 萬元,較上年底下降 225 萬元。經(jīng)查實有 129 萬元貸款應(yīng)調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于 7 月 3 日已調(diào)入不良貸款科目。 股金方面:止 6 月底股金余額 1559 萬元,較上年底凈增 119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。 盈虧方面:止 6 月底,總收入 898 萬元,總支出 836 萬元,盈余 62 萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準,無費用掛帳,越權(quán)列支現(xiàn)象,各項費用列支均執(zhí)行了財務(wù)公開。存在的問題:①業(yè)務(wù)招待費超比例多列支 元 。②呆帳準備金多提566, 元 。③應(yīng)收利息未按照規(guī)定計提,少提 184, 元,經(jīng)查實 5— 6 月份,計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提,有逃避市辦審批現(xiàn)象。 重要空白憑證,經(jīng)核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。 電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復(fù)操作沒有及時進行登記,沖帳補帳業(yè)務(wù)沒進行登記,打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。 登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。 三、形成的原因 貸款形態(tài)不實的原因:①信貸會計執(zhí)行制度不力,沒及時按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài) 。②內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成 上半年任務(wù),從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。提前退股的原因:①前期對股民的分紅承諾與現(xiàn)實不符,致使個別股民提前退股 。②個別股民對入股政策領(lǐng)會不到位,濫 用了過去的入退股習慣。業(yè)務(wù)招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。呆帳準備金多提 元原因是應(yīng)計提的呆帳準備金基數(shù)合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。 四、檢查結(jié)論 經(jīng)過自查 6 月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目 129 萬元。多提呆帳準備金 566086 .32 元,少提應(yīng)收利息 元,貼現(xiàn)手續(xù)費少提 元,超列業(yè)務(wù)招待費 元, 6 月底應(yīng)盈余 元,比帳面少盈余 元。 以上是營業(yè)部 20**年上半年的經(jīng)營成果真實性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查,對查出的問題已及時進行了整改糾正,在今后的經(jīng)營工作中,我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營,嚴格經(jīng)營管理,圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務(wù)。 內(nèi)控制度自查報告范文 (二 ) 為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實,我行行自接到銀黨紀辦【 20**】 13 號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,首先是召開了專題會議,在會議上認真學習了相關(guān)文件并明確專人負責此項工作。會議結(jié)束后,對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下: 一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),確保自查工作順利開展。 我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進行全方位的學習,行長親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,行長親自擔任組長,兩 位副行長為副組長,二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作,縣行結(jié)合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,展開了更細、更深入的自查工作,實行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。 二、自查情況 (一 )重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。 我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進行一次崗位輪換,為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面,我行按照上級行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時間必須達到 510 個工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為 2 人。 (二 )縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。 按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長屬于異地交流任職,縣行行長任行長在我行任職未滿三年,年齡不足 50 周歲??h行兩位副行長年齡不足 45 歲,我行行長在本地任職未達到 5 年。 (三 )換戶管理及客戶管理工作情況。 我行在貸款客戶的管理中,堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。 xx 縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹,并且堅持與實際工作相結(jié)合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強 制休假等內(nèi)控制度”的落實,堅持突出重點與全面自查相結(jié)合,在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時,全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。 第四篇:銀行內(nèi)控自查報告(定稿) 一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進的問題 進一步完善董、監(jiān)事會決策機制; 進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力; 制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,銀行內(nèi)控自查報告。 二、公司治理概況 本行在股份制公司設(shè)立時,就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權(quán)限,以實現(xiàn)權(quán)、責、利的有機結(jié)合,建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制,從而確保各方獨立運作、有效制衡。 (一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。 本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公 司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會,選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長,選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務(wù)負責人、董事會秘書等高級管理人員,建立了以股東大會為最高決策機構(gòu),董事會為主要決策機構(gòu),監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu),高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制,建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度,引入了 5 名獨立董事、 2 名外部監(jiān)事和 3 名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管 理委員會、提名與薪酬委員會,各專門委員會的負責人均由董事?lián)?,其中,審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。 股東大會 股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),股東通過股東大會合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告,以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為 本行章程的附件,經(jīng)本行 2021年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后,已得以貫徹執(zhí)行。 此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會的工作效率和科學決策,從而使投資者獲得較高回報。 董事會 董事會是本行的決策機構(gòu),由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員 15 人,其中獨立董事 5 名,執(zhí)行董事 2 名,其中大部分董事是均具有豐富的金融 業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績,而且,還有戰(zhàn)投 BBVA 派出的董事。本行每位董事都知悉其職責,并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊伍,有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。 目前,本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,專業(yè)委員會于 2021 年 3 月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中,審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委
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