在綜合經(jīng)營條件下的商業(yè)銀行的合規(guī)管理啟示(編輯修改稿)
2025-08-31 15:18 本頁面
【文章內容簡介】 ，樹立良好的社會形象，提升自身市值和持續(xù)競爭力。 （二）明確合規(guī)治理的重點 樹立科學的合規(guī)工作理念?，F(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理要求，其各項業(yè)務治理和運行必須置于嚴密的制度控制之下，而不是人為的控制之下。要實現(xiàn)這一目標，合規(guī)治理工作必須樹立科學發(fā)展觀，克服被動合規(guī)治理的思想，按照公司治理“分權、制衡、問責、透明”的原則，緊緊圍繞全行公司治理和經(jīng)營轉型，立足完善內控機制、規(guī)范經(jīng)營行為、防范操作風險，努力使各項制度規(guī)定覆蓋所有經(jīng)營治理和操作環(huán)節(jié)，使決策層和治理層的決策意圖、治理目標及時有效地傳導到全行每個崗位、每個環(huán)節(jié)，防止全行經(jīng)營活動因發(fā)生內控疏漏而產(chǎn)生違規(guī)，確保決策層和治理層對全行整體治理的有效實施。 培育良好的合規(guī)文化。合規(guī)文化決定了商業(yè)銀行的價值趨向和行為規(guī)范，要具體落實到全行員工的每項業(yè)務操作和經(jīng)營行為中去。一是要確定并貫徹落實銀行的職業(yè)道德規(guī)范和企業(yè)價值標準，明確員工的行為準則，包括銀行明確鼓勵和禁止的行為等。二是要改變規(guī)章制度的制定范式，自上而下、自下而上制定，同時加強規(guī)章制度的后評價，并根據(jù)組織結構和業(yè)務流程調整，及時修訂和完善各項規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程。三是要嚴格有效地落實問責制，包括制定明確的崗位責任制，建立嚴格的問責制等。四是針對合規(guī)機制建設的要求改革和完善績效考核機制，并將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，充分體現(xiàn)銀行業(yè)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。 科學確定合規(guī)治理工作的職能。合規(guī)治理部門應在合規(guī)負責人其履行以下基本職責：一是持續(xù)
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