農(nóng)信銀管理辦法(編輯修改稿)
2024-08-31 14:33 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 和保管。第三章 業(yè)務(wù)處理第十七條 辦理銀行匯票簽發(fā)、兌付和結(jié)清時(shí)，必須認(rèn)真審查原始憑證，依據(jù)原始憑證進(jìn)行相關(guān)處理。第十八條 簽發(fā)銀行匯票必須換人實(shí)時(shí)復(fù)核，超過規(guī)定限額的，必須經(jīng)主管授權(quán)。第十九條 簽發(fā)銀行匯票，其管轄行在省聯(lián)社信息結(jié)算中心的清算賬戶內(nèi)應(yīng)留有足夠的清算資金，清算賬戶余額不足的，省級(jí)清算平臺(tái)系統(tǒng)對(duì)簽發(fā)匯票業(yè)務(wù)信息將作拒絕處理，此時(shí)各參與行相關(guān)責(zé)任人員應(yīng)及時(shí)調(diào)整清算帳戶。第二十條 匯票經(jīng)辦行通過省級(jí)清算平臺(tái)系統(tǒng)簽發(fā)的銀行匯票的記載事項(xiàng)必須符合《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定，銀行匯票的申請(qǐng)人和收款人均為個(gè)人,可簽發(fā)現(xiàn)金匯票。同時(shí)應(yīng)注明代理付款行名稱，并在匯票金額欄內(nèi)注明現(xiàn)金字樣。銀行匯票憑證聯(lián)和解訖通知聯(lián)應(yīng)打印“請(qǐng)向當(dāng)?shù)剞r(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)清算”字樣。第二十一條 兌付銀行匯票時(shí)，代理付款行應(yīng)按《支付結(jié)算會(huì)計(jì)核算手續(xù)》中銀行匯票付款的有關(guān)規(guī)定，對(duì)持票人柜面提交或同城票據(jù)交換提入的匯票進(jìn)行審查，無(wú)誤后及時(shí)向省級(jí)清算平臺(tái)發(fā)出銀行匯票資金清算請(qǐng)求，待收到省級(jí)清算平臺(tái)確認(rèn)信息后，及時(shí)將匯票實(shí)際結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)收款人賬戶或銷記同城票據(jù)交換賬戶；對(duì)未收到確認(rèn)信息的，將匯票退回持票人或通過同城票據(jù)交換系統(tǒng)將匯票退回。第二十二條 各參與行清算中心收到省級(jí)清算平臺(tái)發(fā)來的銀行匯票解付信息結(jié)清銀行匯票時(shí)，應(yīng)與省聯(lián)社信息結(jié)算中心同步進(jìn)行賬務(wù)處理。第二十三條 出票行應(yīng)抽出原專夾保管的匯票卡片，經(jīng)核對(duì)確屬本行簽發(fā)，借方報(bào)文與實(shí)際結(jié)算金額相符
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