個險全業(yè)務(wù)流程及規(guī)則簡介(初級)(編輯修改稿)
2024-08-31 13:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 一、申請資格人：投保人二、應(yīng)備文件：a)保險合同；b)保險合同變更申請書（補退費類 )。c)投保人身份證件原件；d)交費憑證（發(fā)票）e)以投保人為戶名的銀行個人結(jié)算賬戶存折 /卡復(fù)印件。若委托代辦，還需出具 授權(quán)委托書 和 受托人身份證件 。三、操作規(guī)則：a)受理時間：自客戶簽收保單起 10天內(nèi)；b)個險保單只受理本人和簽單業(yè)務(wù)員辦理；c)回執(zhí)簽收日次日為保單猶豫期第一天，如最后一天為節(jié)假日，可順延至節(jié)假日后第一個工作日；d)附加險可以單獨辦理猶豫期退保；e)以組合形式銷售的產(chǎn)品 ,需同時申請猶豫期退保，不受理組合產(chǎn)品中單獨險種的猶豫期退保申請；f)辦理時收回保單和正本收據(jù)。g)遺失保單辦理猶豫期退保，須投保人親辦，并書面聲明保單丟失作廢。猶豫期退保 猶豫期應(yīng)該怎么計算？猶豫期退保一、申請資格人：投保人二、應(yīng)備文件：a)保險合同；b)保險合同變更申請書（補退費類）；c)投保人身份證件原件。d)以投保人為戶名的銀行個人結(jié)算賬戶存折 /卡復(fù)印件。若委托代辦，還需出具 授權(quán)委托書 和 受托人身份證件 。三、操作規(guī)則：a)受理時間：保單效力終止前；b)投保人免交保費后退保，若條款未約定不得解除合同或其他限制的，按保單列明的現(xiàn)金價值退保；c)以組合形式銷售的產(chǎn)品 , 應(yīng)同時申請退保；d)在一年之內(nèi)有補發(fā)記錄（非公司原因）的保單辦理退保須投保人親辦；遺失保單辦理退保，須投保人親辦，并書面聲明保單丟失作廢 。e)整單退保時公司需收回保險合同。退保退保退費類業(yè)務(wù)關(guān)于提供銀行賬戶資料的注意點選擇原交費賬戶時， 可不提供存折 /卡 ，由申請人在申請書中寫清賬號即可；選擇其他賬戶時，需提供存折 /卡復(fù)印件。客戶提供的銀行存折 /卡
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