個(gè)險(xiǎn)全業(yè)務(wù)流程及規(guī)則簡(jiǎn)介(初級(jí))(參考版)
2025-08-07 13:17本頁(yè)面
【正文】 。受益人變更是指保險(xiǎn)合同生存 /身故受益人的變更。如客戶提供的是非續(xù)期交費(fèi)賬戶的銀行個(gè)人結(jié)算賬戶存折 /卡，則須由資格人在銀行存折 /卡的復(fù)印件上簽字確認(rèn)戶名。d)以投保人為戶名的銀行個(gè)人結(jié)算賬戶存折 /卡復(fù)印件。c)注意事項(xiàng)：被保險(xiǎn)人姓名、年齡、性別中任意兩項(xiàng)以上申請(qǐng)變更的，須提供戶籍管理機(jī)關(guān)的相關(guān)證明或戶籍資料變更證明。四、操作規(guī)則：a)受理時(shí)間：保單效力終止前。三、應(yīng)備文件：a)保險(xiǎn)合同；b)保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（核保類）；c)投保人身份證件原件；d)足以證明更正對(duì)象真實(shí)生日、性別的身份證件或戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的證明材料?？蛻簦ㄍ侗Ｈ?/被保險(xiǎn)人 /受益人）資料變更客戶（投保人 /被保險(xiǎn)人 /受益人）資料變更一、變更內(nèi)容：被保險(xiǎn)人或投保人的性別、出生日期、年齡。若委托代辦，還需出具 授權(quán)委托書 和 受托人身份證件 。二、申請(qǐng)資格人：投保人（受益人資料變更的資格人為被保險(xiǎn)人）。三、操作規(guī)則：a)受理時(shí)間：保險(xiǎn)合同效力終止前；b)被保險(xiǎn)人可以變更受益人，投保人提出變更受益人須經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同意， 變更后的受益人與被保險(xiǎn)人需本人、父母、配偶、子女關(guān)系 ；c)附加險(xiǎn)受益人需與主險(xiǎn)保持一致，不受理單獨(dú)變更；d)疾病、傷殘、醫(yī)療保險(xiǎn)金、各項(xiàng)津貼的受益人為被保險(xiǎn)人本人，不辦理變更；e)未成年人的身故受益人必須為父母或其法定監(jiān)護(hù)人；f)受益人變更只能于保險(xiǎn)事故發(fā)生之前申請(qǐng)，且須為書面形式；g)附加險(xiǎn)受益人與主險(xiǎn)受益人一致，不辦理單獨(dú)變更。很重要喔！一、申請(qǐng)資格人： 被保險(xiǎn)人 或征得被保險(xiǎn)人書面同意的投保人二、應(yīng)備文件：a)保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（變更類）；b)投保人身份證件復(fù)印件（被保人申請(qǐng)除外）；c)被保人身份證件原件；d)受益
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