【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 組的金額、各自承擔(dān)的貸款金額和保留份額。　　　　繼續(xù)解答詢問，回復(fù)、處理文件，報(bào)告籌組進(jìn)度。安排行在銀團(tuán)組成前取得經(jīng)理團(tuán)成員對(duì)貸款文件初稿的最后確認(rèn)?！　　　〗?jīng)過一系列天的緊張籌組工作，銀團(tuán)正式組成。安排行根據(jù)銀團(tuán)籌組結(jié)果及各經(jīng)理團(tuán)成員所表明的保留及分銷目標(biāo)，提出一個(gè)合理的銀團(tuán)金額分配辦法。　　　　邀請(qǐng)回復(fù)函限期到了之后可能出現(xiàn)以下三種情況：超額承諾、承諾金額剛好達(dá)到客戶要求及承諾金額不足。對(duì)于前者，務(wù)求做好參加行工作，使承諾金額等于貸款金額。若承諾金額不足，特別是在沒有包銷的情況下將會(huì)出現(xiàn)困窘情況。如何解決缺口將是一個(gè)難題。若需再發(fā)邀請(qǐng)，可能需提高條件才能找到足夠的銀行參與，籌組時(shí)間推后，影響用款時(shí)間。若減少貸款金額，將影響客戶和安排行的聲譽(yù)。此種情況的出現(xiàn)，可能是客戶過份壓低成本，而安排行亦急于取得委托，沒有或錯(cuò)誤評(píng)估市場(chǎng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)要求回報(bào)。因此要慎重處理這種情況，決定取舍?！　“才判腥〉媒?jīng)理團(tuán)對(duì)銀團(tuán)金額分配的確定后，即電傳通知參加行獲分配的貸款金額。發(fā)送已獲客戶及經(jīng)理團(tuán)確認(rèn)的貸款文件初稿給所有參加行，并要求在指定的期限內(nèi)提出意見或確認(rèn)。　?。保? 確定貸款文件　　安排行收集對(duì)貸款文件意見，并就這些意見與經(jīng)理團(tuán)和法律顧問協(xié)商，在客戶同意下對(duì)貸款文件作一些適當(dāng)?shù)男薷?。發(fā)送修改后的貸款文件給所有參加行并要求確認(rèn)。開始簽約儀式的準(zhǔn)備工作，發(fā)函收取各參加行參加簽約人員、通訊資料、收款帳戶、安排簽約的場(chǎng)地和程序。 銀團(tuán)貸款的簽約　　安排行取得所有參加行對(duì)已修改的貸款文件的確認(rèn)后，印制正式的貸款文件。發(fā)出邀請(qǐng)函通知銀團(tuán)各方簽約儀式的細(xì)節(jié)、時(shí)間、地點(diǎn)、出席簽字人數(shù)，安排簽字桌的位置。　　編印場(chǎng)刊，包括一文件夾，內(nèi)有簽約當(dāng)日的程序、坐位安排及紀(jì)念品以作紀(jì)念，于簽署之日派發(fā)。　　準(zhǔn)備新聞稿及邀請(qǐng)新聞界前來采訪或刊登廣告?！　∮嗁徍炞謨x式的簽字筆，一般刻印上客戶名稱及貸款金額，留給簽字人作紀(jì)念?！　∽坏陌才?。簽字桌一般是一字型或Ｕ型，客戶座在正中間，在左邊緊靠著客戶、保證人的是安排行和代理行，然后在客戶左右兩邊依等級(jí)安排牽頭行、副牽頭行，參加行和和見證行的坐位。文件簽署時(shí)應(yīng)由客戶開始反時(shí)針方向傳給各銀行，最后回到安排行前面。簽約儀式完成。余下將由客戶決定安排宴會(huì)或茶話會(huì)。　　簽約后，代理行分發(fā)已簽署的貸款文件及副本給客戶、保證人、貸款銀行?！　】蛻籼峤幌葲Q條件規(guī)定的有關(guān)部門批文、授權(quán)書、公司注冊(cè)驗(yàn)資報(bào)告、資料備忘錄、章程、簽字樣本等文件，并按貸款文件規(guī)定支付費(fèi)用及代理行費(fèi)。 銀團(tuán)貸款合同（協(xié)議）的基本內(nèi)容　　銀團(tuán)貸款合同（協(xié)議）是借貸雙方按已同意的條款擬定的合同。主要包括以下條款：　　1．定義和釋義：（DEFINITIONS AND CONSTRUCTION）　　將貸款合同（協(xié)議）中重要名詞專門定義，在第一條中逐一解釋，使詞語含義明確，不被另外詮釋，如：承諾、提款期、違約事件、從屬債務(wù)、付息日、利息期、完工日、多數(shù)貸款權(quán)人、貸款額度、營(yíng)業(yè)日、提款日等釋義?！　?．貸款額度（CREDIT OR LOAN FACILITY）　　（１）貸款額度、幣別。各貸款人按其承諾的額度放款。各貸款人在合同中承諾的貸款責(zé)任和義務(wù)是分別的，任何一個(gè)貸款人不履行（或不全部履行）其在本合同中的責(zé)任和義務(wù)將不免除其他貸款人在本合同中的責(zé)任和義務(wù)。 ?。ǎ玻┵J款用途(PURPOSE)　　（３）貸款期限(TERM)　?。ǎ矗┵J款利息(INTEREST)。明確規(guī)定利率方式（固定利率或浮動(dòng)利率）和利率標(biāo)準(zhǔn)（固定利息率或利率基準(zhǔn)加利差）、利息期的選擇、利息的計(jì)算方法、利率基準(zhǔn)（如LIBOR）的確定和利息支付日期（利率、計(jì)息，包括違約加息，均以實(shí)際占用天數(shù)計(jì)算，利率一般按360天/年計(jì)算）?！　?．提款先決條件（CONDITIONS PRECEDENT）。貸款文件（包括各擔(dān)保文件）簽署并生效。代理行收到客戶真實(shí)、完整的文件：法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司合資合同、章程、貸款證、保險(xiǎn)單、律師意見書、簽字樣本、項(xiàng)目批文、對(duì)外借款和對(duì)外擔(dān)保批準(zhǔn)文件、已繳注冊(cè)資本、建筑合同、供應(yīng)商合同、履約保證書、轉(zhuǎn)讓協(xié)議、客戶委托代理行代理銀團(tuán)事宜的委托書、企業(yè)代碼證書、貸款合同、董事會(huì)決議、簽妥生效的擔(dān)保文件、抵押/質(zhì)押辦理登記手續(xù)、財(cái)務(wù)報(bào)表及提款通知書及其它資料等，客戶已按期向代理行支付了有關(guān)費(fèi)用?！　?．提款(DRAWINGS)。客戶提前5個(gè)營(yíng)業(yè)日向代理行提交不可撤銷的提款通知書(格式參見附件281)，并附上用途及日期 ，代理行要提前３個(gè)營(yíng)業(yè)日書面通知各貸款人在規(guī)定的提款日當(dāng)日上午11:00（代理行帳戶所在地時(shí)間）之前將款項(xiàng)劃入代理行指定帳戶，代理行不作墊款?？蛻粼谟行峥钇趦?nèi)未提用的貸款額度，代理行按規(guī)定的費(fèi)率計(jì)算承諾費(fèi)，并由客戶每3個(gè)月支付一次，有效提款期結(jié)束時(shí)未提用的貸款額度則自動(dòng)取消。 　5．還款、提前還款及取消（REPAYMENT,PREPAYMENT AND CANCELLATION）　?。ǎ保┻€款：列出每一期還款日期和金額（或百分比）?！　。ǎ玻┳栽柑崆斑€款：在有效提款期結(jié)束后，客戶可于任何1個(gè)付息日提前償還全部或部分貸款；提前還款申請(qǐng)一經(jīng)出具是不可撤消的，凡已償還的款項(xiàng)不能再次使用。部分提前還款不能少于某一金額，并提前30天書面通知代理行；提前還款必須支付提前還款費(fèi)（%%）。　?。ǎ常┳栽溉∠涸谟行峥钇陂g，客戶提前30天通知代理行可取消未提貸款額度的全部或部分；部分取消不能少于某一金額；%%的取消費(fèi)?！　∪缈蛻粼谶€款日未償還應(yīng)付借款本息，代理行有權(quán)在其任一帳戶中扣收，若客戶帳戶余額不足，則按先利息后本金的順序扣收，若帳戶中的幣種與債務(wù)幣種不一致，貸款人有權(quán)按當(dāng)日的掛牌匯率予以折算扣付或扣收。　　6．稅項(xiàng)（TAXES）?？蛻舨荒軓闹Ц督o各貸款人應(yīng)收的本金、利息及其他款項(xiàng)中扣除任何稅項(xiàng)(包括利息預(yù)提稅)?！　?．支付（PAYMENT）。在放款日各貸款人應(yīng)在上午11:00時(shí)（代理行帳戶所在地時(shí)間）之前，將每次參與放款金額劃付到代理行指定的帳戶，代理行應(yīng)于當(dāng)日將款項(xiàng)劃入客戶的帳戶。每次還款（包括提前還款）、付息和支付費(fèi)用，客戶須在規(guī)定日的上午11:00（代理行帳戶所在地時(shí)間）之前，將應(yīng)支付的款項(xiàng)付到代理行指定的帳戶，由代理行在當(dāng)日按比例支付給各貸款人?！　?．扣減（DEDUCTION）?？蛻粝虼硇泻透髻J款人支付的任何款項(xiàng)，包括：本金、利息、違約金、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用及其他費(fèi)用，必須如數(shù)支付，不得從中進(jìn)行任何抵消、反索和扣減。如果產(chǎn)生這樣的抵消、反索和扣減，客戶應(yīng)向代理行和各貸款人補(bǔ)償一筆款項(xiàng)，使代理行和各貸款人收到款項(xiàng)等于其應(yīng)得的款項(xiàng)?！　?．聲明和保證（REPRESENTAIONS AND WARRANTIES）　　客戶的聲明和保證：　?。ǎ保┓ㄈ说匚缓秃灱s權(quán)力（客戶依照中國法律正式成立，崐有效存在的企業(yè)法人，有充分和法定的權(quán)力簽署執(zhí)行本合同），債務(wù)人對(duì)本合同的條款已全面通曉、理解、接受?！　。ǎ玻┓杉s束[貸款合同(協(xié)議)對(duì)客戶構(gòu)成法律上有約束力的責(zé)任]?！　。ǎ常┰V訟（合同簽署時(shí)，絕對(duì)沒有對(duì)客戶構(gòu)成不利影響的法律訴訟、仲裁和進(jìn)入破產(chǎn)程序的發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生）?！　。ǎ矗┴?cái)務(wù)狀況（客戶實(shí)收資本為多少，除貸款合同（協(xié)議）項(xiàng)下的貸款和正常業(yè)務(wù)所需要的流動(dòng)資金貸款及在提交給貸款人的資料中已說明的情況外，不存在實(shí)際的或有債務(wù)，不存在實(shí)際的稅務(wù)債務(wù)、實(shí)際的長(zhǎng)期貸款債務(wù)，客戶沒有因任何不利條件而造成不知的和預(yù)計(jì)的損失，其資金狀況與本合同中所提及的狀況無實(shí)質(zhì)上的相反變化）?！　。ǎ担┬畔渫?。（客戶提交的關(guān)于其帳戶、貸款項(xiàng)目及一切與貸款合同（協(xié)議）有關(guān)的事項(xiàng)，預(yù)測(cè)、規(guī)劃是真實(shí)準(zhǔn)確、公正合理的）?！　。ǎ叮┎坏没砻狻＃蛻羰芊杉s束，在債務(wù)抵消、財(cái)產(chǎn)抵押、訴訟裁決等方面無豁免權(quán)和特許權(quán)）。　?。ǎ罚o其他留置權(quán)?？蛻艉捅ＷC人在本合同允許的范圍之外，不得設(shè)置任何對(duì)其財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)或收益的留置權(quán)，也不允許存在任何對(duì)其資產(chǎn)或收益的留置權(quán)。涉及企業(yè)產(chǎn)權(quán)經(jīng)營(yíng)制度、資金運(yùn)用等重大變化須取得代理行的書面同意?？蛻艉捅ＷC人在資產(chǎn)和收益上亦不存在任何的抵押、質(zhì)押和其它債務(wù)承擔(dān)?！　。ǎ福┵J款歸還?？蛻舭凑蘸贤?、章程及有關(guān)法律規(guī)定提取各項(xiàng)基金后，將結(jié)余的利潤(rùn)和折舊優(yōu)先償還貸款合同項(xiàng)下的貸款，只有在客戶按貸款合同規(guī)定清償全部貸款本息（含加息）及其他費(fèi)用，或結(jié)余的利潤(rùn)和折舊額額超過償還本合同的全部借款本金和利息（含加息）后，才能安排其他用途?！　。ǎ梗┛蛻糇栽笇⑵滟Y產(chǎn)作為抵押物、質(zhì)物包括房產(chǎn)、場(chǎng)地使用權(quán)、機(jī)器設(shè)備、余熱資源、動(dòng)產(chǎn)、依法可轉(zhuǎn)讓的股票、股份、商標(biāo)專用權(quán)、債券、存單、倉單、提單等抵押、質(zhì)押給代理行及銀團(tuán)各參加行，在未取得代理行或銀團(tuán)同意的前提下，不得對(duì)其進(jìn)行出售、轉(zhuǎn)讓、分割、出租等處置。同時(shí)按代理行要求，客戶對(duì)公司資產(chǎn)進(jìn)行投保，并把保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀團(tuán)代理行。 ?。ǎ保埃┛蛻魺o論是簽訂貸款合同及有關(guān)文件，或是履行其責(zé)任或行使其任何權(quán)利都將不會(huì)違反適用于客戶的任何法律、裁決、授權(quán)和責(zé)任?！　。ǎ保保┵J款合同及有關(guān)文件，合資合同和項(xiàng)目合同的簽訂，有效性和可執(zhí)行性以及為履行項(xiàng)目工作所需的任何政府部門、股東、客戶的債權(quán)人或貸款合同及有關(guān)文件的任何一方（貸款人和代理行除外）已全部獲取并保持充分有效?！　。ǎ保玻┍ＷC。客戶自貸款合同簽署之日起至本合同項(xiàng)下的全部債務(wù)償清止的任何時(shí)刻重復(fù)（九）的聲明和保證。上述聲明和保證是真實(shí)的準(zhǔn)確的?！　?0．承諾（UNDERTAKINGS）?？蛻粼谫J款合同向代理行及各貸款人承諾：　?。ǎ保┳袷刭J款合同的任何條款；　?。ǎ玻┌醇緦⒇?cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告等文件資料送代理行；　?。ǎ常┩ㄖ硇幸寻l(fā)生或?qū)⒁l(fā)生的違約事件；　?。ǎ矗┎粶p少其注冊(cè)資本；　?。ǎ担┰谫J款期間，客戶不會(huì)采取解散或破產(chǎn)的任何行動(dòng)；如客戶需要進(jìn)行股份制改造、聯(lián)營(yíng) 、合并（兼并）、合資（合作）、分立、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得貸款人的同意?！　。ǎ叮┐_保在未取得代理行書面同意前，合資合同或章程不會(huì)進(jìn)行修改和補(bǔ)充；　?。ǎ罚┘皶r(shí)提供工程進(jìn)度報(bào)告；　?。ǎ福┍３仲J款合同及有關(guān)文件完全有效；　　（９）將各項(xiàng)保險(xiǎn)的利益轉(zhuǎn)讓給代理行（第三者責(zé)任險(xiǎn)除外）　?。ǎ保埃⒔ㄖこ毯贤?、建筑履約保函、供應(yīng)商務(wù)合同及履約保函的利益轉(zhuǎn)讓給代理行；　?。ǎ保保┫虼硇谐蕡?bào)本身發(fā)生的重大事件（如借貸或抵押等）?！　。ǎ保玻┯形＜百J款人債權(quán)安全情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知貸款人，同時(shí)采取保全措施。 （１３）允許代理行隨時(shí)檢查工程進(jìn)度、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、核查帳冊(cè)和財(cái)務(wù)記錄； （１４）維持公司的存在和合法經(jīng)營(yíng)； （１５）準(zhǔn)時(shí)付稅； （１６）保持關(guān)于客戶借款項(xiàng)目和貸款合同的所有批準(zhǔn)有效； （１７）保持在代理行的帳戶和貸款合同（協(xié)議）規(guī)定的其它帳戶的正常往來，定期將規(guī)定款項(xiàng)存入保管帳戶； （１８）保證客戶股東結(jié)構(gòu)不發(fā)生變化，不減少和抽走注冊(cè)資本。 消極承諾主要包括：不經(jīng)代理行同意，客戶： （１）不參與或投資與借款項(xiàng)目無關(guān)的業(yè)務(wù)； （２）不出售、抵押和轉(zhuǎn)讓全部或部分業(yè)務(wù)、資產(chǎn)和收益； （３）不借入或擔(dān)保除保持正常經(jīng)營(yíng)所產(chǎn)生的債務(wù)之外的任何債務(wù)； （４）不廢除或修改現(xiàn)有的各項(xiàng)合同。 一般的貸款協(xié)議，還有平等償債條款，即客戶須保證貸款協(xié)議項(xiàng)下貸款與客戶其它無抵押借款至少處于平等按比例償還的地位?！　?1．違約事件（EVENTS OF DEFAULT）　?。ǎ保┫铝忻恳皇录灰暈檫`約：　?、倏蛻粑茨馨促J款合同之規(guī)定還本、付息或支付其他費(fèi)用；　?、诒ＷC人不履行或不遵守保證書中的任何條款；　?、劭蛻粼谫J款合同中或保證人在保證書中所作的聲明和保證不真實(shí)或被證明是不真實(shí)的；　?、馨l(fā)生對(duì)客戶的任何訴訟或仲裁或?qū)ω?cái)產(chǎn)進(jìn)行扣押或強(qiáng)制執(zhí)行，對(duì)貸款人權(quán)益構(gòu)成威脅，并可能對(duì)清償貸款合同項(xiàng)下崐的債務(wù)產(chǎn)生影響或威脅；　　⑤抵押人、出質(zhì)人、權(quán)益轉(zhuǎn)讓人不執(zhí)行合同中的任何條款；　?、蘅蛻粢匀魏畏绞匠樽呋驕p少其資本；　?、呖蛻舨话春贤?guī)定用途使用貸款；　　⑧ 客戶不能償還其他任何到期債務(wù)；　?、?客戶或保證人向貸款人提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等資料的；　　⑩ 客戶利用貸款炒買炒賣有價(jià)證券、期貨和房地產(chǎn)；　?、?客戶套用貸款，相互借貸牟取非法收入；　?、?借款項(xiàng)目的全部或部分被取消或放棄；或廠房設(shè)備遭損毀；或無