銀團貸款業(yè)務(wù)指引(編輯修改稿)
2025-03-08 14:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 礎(chǔ)上做出是否參加銀團貸款的決策 。當備忘錄信息不足以滿足潛在銀團貸款參加行的審批要求時，可要求牽頭行追加提供相關(guān)信息或提出相關(guān)工作建議乃至直接進行相關(guān)調(diào)查。 第二十六條牽頭行應(yīng)根據(jù)被邀請行實際反饋的情況，合理確 定各銀團成員的貸款份額。在超額認購或認購不足的情況下，牽頭行可按事先約定的條件或與借款人協(xié)商后重新確定各銀團成員行的承貸份額。 第四章銀團貸款協(xié)議 第二十七條銀團貸款協(xié)議是銀團 貸款成員與借款人、擔保人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)過協(xié)商后共同簽訂，主要約定銀團貸款成員與借款人、擔保人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文本。銀團貸款協(xié)議應(yīng)包括以下主要條款： （一）當事人基 本情況； （二）定義及解釋； （三）與貸款有關(guān)的約定，包括貸款金額與幣種、貸款期限、貸款利率、貸款用途、還款方式及還款資金來源、貸款擔保組合、貸款展期條件、提前還款約定等； （四）銀團各成員承諾的貸款額度及貸款劃撥的時間； （五）提款先決條件； （六）費用條款； （七）稅務(wù)條款； （八）財務(wù)約束條款； （九）非財務(wù)承諾，包括資產(chǎn)處置限制、業(yè)務(wù) 變更和信息披露等條款； （十）違約事件及處理； （十一）適用法律； （十二）其他附屬文件。 第二十八條銀團貸款成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可在銀團貸款協(xié)議中約定，也可另行簽訂《銀團 內(nèi)部協(xié)議》（或稱為《銀團貸款銀行間協(xié)議》等）。銀團貸款成員間權(quán)利義務(wù)關(guān)系主要包括：銀團貸款成員內(nèi)部分工，權(quán)利與義務(wù)，銀團貸款額度的分配，銀團貸款額度的轉(zhuǎn)讓；銀團會議的議事規(guī)則；銀團 貸款成員的退出和銀團解散；違約行為及責任；解決爭議的方式；法律法規(guī)要求銀團貸款成員認為有必要約定的其他事項。 第二十九條銀團貸款成員應(yīng)嚴格按照貸款的約定，及時足額劃付貸款款項，按 照貸款合同履行職責和義務(wù)。 第三十條借款人應(yīng)嚴格按照銀團貸款協(xié)議約定，保證貸款用途，及時向代理行劃轉(zhuǎn)貸款本息，如實向銀團貸款成員提供有關(guān)情況。 第五章銀團貸款管理 第三十一條 銀團貸款的日常管理工作主要由代理行負責。牽頭行在本行貸款存續(xù)期內(nèi)應(yīng)協(xié)助代理行跟蹤了解項目的進展情況，及時發(fā)現(xiàn)銀團貸款可能出現(xiàn)的問題，并以書面形式盡快通報銀團貸款成員。 第三十二條 銀團貸款存續(xù)期間，通常由牽頭行或代理行負責定期召開銀團會議，也可由三分之一以上的銀團貸款成員共同提議召開。銀團會議的主要職能是討論、協(xié)商銀團貸款管理中的重大問題。 第三十三條銀團 會議商議的重大事項主要包括：修改銀團貸款協(xié)議、調(diào)整貸款額度、變更擔保、變動利率、終止銀團貸款、通報企業(yè)并購和重大關(guān)聯(lián)交易、認定借款人違約事項、貸款重組和調(diào)整代理行等。 第三十四條 貸款到期后，借款人應(yīng)按期如數(shù)歸還貸款本息。借款人提前還款的，應(yīng)至少在最近一個預定還款日的 60個營業(yè)日前通知代理行，并在征得銀團貸款成員同意后，根據(jù)銀團貸款協(xié)議所列的相關(guān)貸款余額的到 期次序，按后到期先還的原則償還最后期貸款本息。 對借款人提前還款的，銀團成員可按提前還款的時間和金額收取一定的違約金。具體收取比例可在銀團貸款協(xié)議中約定。 第三十五條銀團貸款出 現(xiàn)風險時，代理行應(yīng)負責及時召開銀團會議，成立銀行債權(quán)委員會，對貸款進行清收、保全、重組和處置。必要時可以申請仲裁或向人民法院提起訴訟。 第三十六條銀團貸款存續(xù)期間，銀團貸款成員原 則上不得在銀團之外向同一項目提供有損銀團其他成員利益的貸款或其他授信。 第三十七條銀行在辦理銀團貸款業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)借款人有下列違約行為，并經(jīng)指正不改的，由代理行負責召開銀團會議， 追究其違約責任，并以書面形式通
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