【文章內(nèi)容簡介】 擴大到證券、保險以及珠寶、建筑、零售等洗錢高風險行業(yè)，甚至會計師、律師、審計、資產(chǎn)評估等中介行業(yè)；另一方面，應(yīng)明確規(guī)定反洗錢主管機關(guān)人民銀行和其他執(zhí)法部門在反洗錢工作中的具體職責和分工，并就金融機構(gòu)和其他高風險行業(yè)應(yīng)承擔的反洗錢法律義務(wù)和應(yīng)遵循的原則作出明確規(guī)定，同時應(yīng)明確反洗錢各部門間協(xié)調(diào)機制，賦予反洗錢監(jiān)管機構(gòu)和有關(guān)執(zhí)法部門足夠的監(jiān)督管理措施和懲處手段，以有效打擊洗錢犯罪活動?！　≈贫?、完善反洗錢相關(guān)法律制度和行業(yè)規(guī)則。　　一是要完善金融機構(gòu)反洗錢的《一個規(guī)定、兩個辦法》，使其更具有操作性。應(yīng)進一步明確細化大額和可疑支付交易的報告標準，使得金融機構(gòu)反洗錢工作人員在開展不同類別業(yè)務(wù)時都能得到有所指導；對反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容也應(yīng)該予以細化明晰，制定通用的、較原則的反洗錢內(nèi)控風險評價體系標準，并要求各金融機構(gòu)根據(jù)本系統(tǒng)的實際制定具體的實施細則指導本系統(tǒng)反洗錢工作；明確客戶盡職調(diào)查的對象、范圍、程度，尤其要明確對從事高風險行業(yè)人員和政治人物的特別盡職調(diào)查義務(wù)，要強調(diào)發(fā)揮客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查中的作用；應(yīng)補充有關(guān)電子化支付方式、通存通兌等新情況下的反洗錢工作要求和內(nèi)容；修改有關(guān)反洗錢的罰則，使得金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定應(yīng)承擔相適應(yīng)的法律責任，促使其重視反洗錢工作?！　《且晟品聪村X相關(guān)法律制度和行業(yè)規(guī)則。反洗錢不是單一的某一項業(yè)務(wù)管理，而是涉及到金融和其他行業(yè)的各種不同業(yè)務(wù)，因此，應(yīng)逐步完善防止洗錢活動的相關(guān)制度和行業(yè)規(guī)章?？刂葡村X迫切需要限制銀行保密的范圍，除在專門的反洗錢法中應(yīng)明確金融機構(gòu)的大額和可疑支付交易信息報告義務(wù)外，還應(yīng)該在金融法的基本法《中國人民銀行法》中作出明確規(guī)定；要盡快修訂《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，要求銀行加強對客戶現(xiàn)金繳存尤其是大額現(xiàn)金繳存的審查和報告制度；完善有關(guān)賬戶管理和結(jié)算的規(guī)定，建立實時賬戶管理系統(tǒng)和預警系統(tǒng)，對賬戶的違規(guī)提現(xiàn)和違規(guī)轉(zhuǎn)賬等行為實行實時預警；同時，應(yīng)加強個人儲蓄賬戶的管理，修改《儲蓄管理條例》中的有關(guān)無記名存單的規(guī)定，避免與《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的沖突?！　∪且抻営嘘P(guān)行業(yè)規(guī)則，解決法律規(guī)定和行業(yè)規(guī)定的沖突。目前主要是要盡快修改“一個規(guī)定、兩個辦法”中對違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的罰則，強化處罰力度，完善反洗錢工作手段?！　⒖嘉墨I：　　[①]李德、張紅地：《金融運行中的洗錢與反洗錢》，中國人民公安大學出版社20xx年版，第208頁?！　②]參見郭建安、王立憲、嚴軍興主編：《國外反洗錢法律法規(guī)匯編》，法律出版社20xx年版，第790頁?！　③]參見邵沙平等：《控制洗錢及相關(guān)犯罪法律問題研究》，人民法院出版社20xx年版，第322頁。　　[④]參見美國1986年《洗錢控制法》第1956節(jié)a款。載全國人大常委會預算工作委員會預算決算審查室編：《國際反洗錢法律文件匯編》，中國財政經(jīng)濟出版社第473474頁?！　⑤]參見《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第29條、《儲蓄存款條例》第5條、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》第8條?！　⑥]參見《儲蓄管理條例》第30條　　1．下列溫度最接近23 ℃的是(　C　)A．人體的正常體溫B．北方冬季的平均氣溫C．讓人感覺溫暖、舒適的房間溫度D．冰水混合物的溫度2．當溫度發(fā)生變化時，物質(zhì)的狀態(tài)通常會發(fā)生變化。下列現(xiàn)象中物態(tài)變化判斷正確的是(　C　)A．初秋的早晨，草葉上出現(xiàn)的晶瑩剔透的露珠屬于固態(tài)變?yōu)橐簯B(tài)現(xiàn)象B．曬在太陽下的濕衣服變干是氣態(tài)變?yōu)橐簯B(tài)現(xiàn)象C．擦在皮膚上的酒精很快變干是液態(tài)變?yōu)闅鈶B(tài)現(xiàn)象D．初冬樹上的霜是液態(tài)變?yōu)楣虘B(tài)現(xiàn)象3．下面是四位同學用溫度計測水溫的實驗操作過程，其中正確的是(　C　)4．在測量水的溫度時，甲、乙、丙三位同學按如圖所示方法讀數(shù)，正確的是__乙__，水的溫度是__42__℃，溫度計的工作原理是利用液體的__熱脹冷縮__。5．攝氏溫度規(guī)定，在標準大氣壓下，沸水的溫度為(　B　) ℃  ℃ ℃  ℃(　B　)A．健康成年人的體溫是39 ℃B．讓人感覺溫暖而舒適的室內(nèi)溫度是25C．洗澡時淋浴的適宜水溫是60 ℃第一節(jié) 物態(tài)變化與溫度D．在一個標準大氣壓下鹽水的凝固點是0 ℃7．下面分別表示幾位同學在“練習用溫度計測液體的溫度”實驗中的做法，正確的是(　D　)8．如圖所示的溫度計，關(guān)于它的說法正確的是(　D　)A．該溫度計是根據(jù)固體熱脹冷縮的原理制成的B．在使用該溫度計測量物體溫度時，可以離開被測物體讀數(shù)C．該溫度計的量程是20 ℃～100 ℃D．該溫度計此時的示數(shù)約為21 ℃，關(guān)于它的說法正確的是(　A　)A．該溫度計的示數(shù)為39 ℃B． ℃C．常用溫度計是根據(jù)固體熱脹冷縮的原理制成的D．在使用該溫度計測量物體溫度時，可以離開被測物體讀數(shù)10．物質(zhì)通常有三種狀態(tài)：__固__態(tài)、__液__態(tài)和__氣__態(tài)。在1個標準大氣壓下5 ℃的酒精、氫氣、鐵三種物質(zhì)中，有固定的體積和形狀的是__鐵__，既沒有固定的體積