【文章內容簡介】 擴大到證券、保險以及珠寶、建筑、零售等洗錢高風險行業(yè)，甚至會計師、律師、審計、資產評估等中介行業(yè)；另一方面，應明確規(guī)定反洗錢主管機關人民銀行和其他執(zhí)法部門在反洗錢工作中的具體職責和分工，并就金融機構和其他高風險行業(yè)應承擔的反洗錢法律義務和應遵循的原則作出明確規(guī)定，同時應明確反洗錢各部門間協(xié)調機制，賦予反洗錢監(jiān)管機構和有關執(zhí)法部門足夠的監(jiān)督管理措施和懲處手段，以有效打擊洗錢犯罪活動?！　≈贫?、完善反洗錢相關法律制度和行業(yè)規(guī)則。　　一是要完善金融機構反洗錢的《一個規(guī)定、兩個辦法》，使其更具有操作性。應進一步明確細化大額和可疑支付交易的報告標準，使得金融機構反洗錢工作人員在開展不同類別業(yè)務時都能得到有所指導；對反洗錢內控制度的內容也應該予以細化明晰，制定通用的、較原則的反洗錢內控風險評價體系標準，并要求各金融機構根據本系統(tǒng)的實際制定具體的實施細則指導本系統(tǒng)反洗錢工作；明確客戶盡職調查的對象、范圍、程度，尤其要明確對從事高風險行業(yè)人員和政治人物的特別盡職調查義務，要強調發(fā)揮客戶經理在盡職調查中的作用；應補充有關電子化支付方式、通存通兌等新情況下的反洗錢工作要求和內容；修改有關反洗錢的罰則，使得金融機構違反反洗錢規(guī)定應承擔相適應的法律責任，促使其重視反洗錢工作。　　二是要完善反洗錢相關法律制度和行業(yè)規(guī)則。反洗錢不是單一的某一項業(yè)務管理，而是涉及到金融和其他行業(yè)的各種不同業(yè)務，因此，應逐步完善防止洗錢活動的相關制度和行業(yè)規(guī)章。控制洗錢迫切需要限制銀行保密的范圍，除在專門的反洗錢法中應明確金融機構的大額和可疑支付交易信息報告義務外，還應該在金融法的基本法《中國人民銀行法》中作出明確規(guī)定；要盡快修訂《現金管理暫行條例》等有關現金管理的規(guī)定，要求銀行加強對客戶現金繳存尤其是大額現金繳存的審查和報告制度；完善有關賬戶管理和結算的規(guī)定，建立實時賬戶管理系統(tǒng)和預警系統(tǒng)，對賬戶的違規(guī)提現和違規(guī)轉賬等行為實行實時預警；同時，應加強個人儲蓄賬戶的管理，修改《儲蓄管理條例》中的有關無記名存單的規(guī)定，避免與《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的沖突?！　∪且抻営嘘P行業(yè)規(guī)則，解決法律規(guī)定和行業(yè)規(guī)定的沖突。目前主要是要盡快修改“一個規(guī)定、兩個辦法”中對違反反洗錢有關規(guī)定的罰則，強化處罰力度，完善反洗錢工作手段?！　⒖嘉墨I：　　[①]李德、張紅地：《金融運行中的洗錢與反洗錢》，中國人民公安大學出版社20xx年版，第208頁。　　[②]參見郭建安、王立憲、嚴軍興主編：《國外反洗錢法律法規(guī)匯編》，法律出版社20xx年版，第790頁?！　③]參見邵沙平等：《控制洗錢及相關犯罪法律問題研究》，人民法院出版社20xx年版，第322頁。　　[④]參見美國1986年《洗錢控制法》第1956節(jié)a款。載全國人大常委會預算工作委員會預算決算審查室編：《國際反洗錢法律文件匯編》，中國財政經濟出版社第473474頁?！　⑤]參見《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第29條、《儲蓄存款條例》第5條、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》第8條。　　[⑥]參見《儲蓄管理條例》第30條　　1．下列溫度最接近23 ℃的是(　C　)A．人體的正常體溫B．北方冬季的平均氣溫C．讓人感覺溫暖、舒適的房間溫度D．冰水混合物的溫度2．當溫度發(fā)生變化時，物質的狀態(tài)通常會發(fā)生變化。下列現象中物態(tài)變化判斷正確的是(　C　)A．初秋的早晨，草葉上出現的晶瑩剔透的露珠屬于固態(tài)變?yōu)橐簯B(tài)現象B．曬在太陽下的濕衣服變干是氣態(tài)變?yōu)橐簯B(tài)現象C．擦在皮膚上的酒精很快變干是液態(tài)變?yōu)闅鈶B(tài)現象D．初冬樹上的霜是液態(tài)變?yōu)楣虘B(tài)現象3．下面是四位同學用溫度計測水溫的實驗操作過程，其中正確的是(　C　)4．在測量水的溫度時，甲、乙、丙三位同學按如圖所示方法讀數，正確的是__乙__，水的溫度是__42__℃，溫度計的工作原理是利用液體的__熱脹冷縮__。5．攝氏溫度規(guī)定，在標準大氣壓下，沸水的溫度為(　B　) ℃  ℃ ℃  ℃(　B　)A．健康成年人的體溫是39 ℃B．讓人感覺溫暖而舒適的室內溫度是25C．洗澡時淋浴的適宜水溫是60 ℃第一節(jié) 物態(tài)變化與溫度D．在一個標準大氣壓下鹽水的凝固點是0 ℃7．下面分別表示幾位同學在“練習用溫度計測液體的溫度”實驗中的做法，正確的是(　D　)8．如圖所示的溫度計，關于它的說法正確的是(　D　)A．該溫度計是根據固體熱脹冷縮的原理制成的B．在使用該溫度計測量物體溫度時，可以離開被測物體讀數C．該溫度計的量程是20 ℃～100 ℃D．該溫度計此時的示數約為21 ℃，關于它的說法正確的是(　A　)A．該溫度計的示數為39 ℃B． ℃C．常用溫度計是根據固體熱脹冷縮的原理制成的D．在使用該溫度計測量物體溫度時，可以離開被測物體讀數10．物質通常有三種狀態(tài)：__固__態(tài)、__液__態(tài)和__氣__態(tài)。在1個標準大氣壓下5 ℃的酒精、氫氣、鐵三種物質中，有固定的體積和形狀的是__鐵__，既沒有固定的體積