機(jī)構(gòu)銀證通及業(yè)務(wù)管理知識(shí)指引(編輯修改稿)
2024-08-23 07:39 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 組織機(jī)構(gòu)代碼證書驗(yàn)原件留存復(fù)印件； 稅務(wù)登記證驗(yàn)原件留存復(fù)印件基本賬戶卡驗(yàn)原件留存復(fù)印件法定代表人身份證復(fù)印件法定代表人證明書《法人授權(quán)委托書》代理人身份證驗(yàn)原件留復(fù)印件其中上述第26項(xiàng)留存的復(fù)印件需加蓋公章。（二）銀行柜員錄入資料，開立專用結(jié)算賬戶。（三）開立專用結(jié)算賬戶后，客戶經(jīng)理應(yīng)督促銀行柜員立即為客戶開立銀證通戶 。（四）對(duì)我方開發(fā)的客戶， 銀行柜員須填寫“推薦客戶申請(qǐng)書”并加蓋銀行公章，銀行方留存復(fù)印件，原件由我方客戶經(jīng)理交回營(yíng)業(yè)部。第七條 開立銀證通戶開立銀證通戶，須在客戶專用結(jié)算賬戶開戶行辦理。銀行柜員開立銀證通戶的流程如下（以銀行規(guī)定為準(zhǔn)）：（一）我司客戶經(jīng)理指導(dǎo)客戶填寫《銀證通服務(wù)憑條》或《銀證通申請(qǐng)表》；《華西證券銀證通證券交易協(xié)議書》（一式三份）。（二）銀行柜員審核并留存客戶以下資料（以銀行規(guī)定為準(zhǔn)）：營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本驗(yàn)原件并留存復(fù)印件；組織機(jī)構(gòu)代碼證書驗(yàn)并留存留存復(fù)印件 ；法定代表人身份證復(fù)印件 ；法定代表人證明書；《法人授權(quán)委托書》；代理人身份證驗(yàn)原件并留存復(fù)印件證券賬戶卡驗(yàn)原件并留存復(fù)印件上述13項(xiàng)留存的復(fù)印件需加蓋公章。（三）銀行柜員錄入資料，為客戶開立一個(gè)市場(chǎng)的銀證通戶。（四）業(yè)務(wù)提示：我司客戶經(jīng)理須提醒銀行柜員，開立銀證通賬戶時(shí)，客戶名稱必須輸入法人全稱。第八條 并戶及密碼設(shè)置因銀行方只輸入客戶的一個(gè)股東代碼，也沒有給客戶設(shè)置密碼，客戶在銀行辦理完開戶手續(xù)后，還須到營(yíng)業(yè)部辦理并戶和密碼設(shè)置手續(xù)，柜員按以下規(guī)定受理：（一）指導(dǎo)客戶填寫《并戶申請(qǐng)表》。（二）柜臺(tái)業(yè)務(wù)員審核客戶以下資料：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件（只提供復(fù)印件的，復(fù)印件上應(yīng)加蓋法人公章并注明與原件一致）；法定代表人身份證復(fù)印件（加蓋法人公章）；業(yè)務(wù)經(jīng)辦人身份證原件；客戶要求并入的證券賬戶卡； 法定代表人證明書；法定代表人授權(quán)委托書（法定代表人簽字并加蓋法人公章）；印鑒卡；銀行和客戶都已簽署的《華西證券銀證通證券交易協(xié)議書》；《并戶申請(qǐng)表》；營(yíng)業(yè)部須留存上述14項(xiàng)的復(fù)印件和59項(xiàng)的原件（如上述第1項(xiàng)提供的是加蓋法人公章的復(fù)印件，則營(yíng)業(yè)部須留存該原件）。如客戶在我營(yíng)業(yè)部開立證券賬戶卡且已提供了上述13和56項(xiàng)資料，則并戶及密碼設(shè)置時(shí)不必再提供這幾項(xiàng)資料。（三）柜臺(tái)業(yè)務(wù)員檢查客戶名稱是否為法人全稱，如不正確，須向銀行核實(shí)，并履行規(guī)定審批程序后作相應(yīng)變更。（四）柜員按如下操作步驟，為客戶辦理并戶。通過“柜臺(tái)處理－股東管理－股東維護(hù)－聯(lián)合開戶”菜單，開設(shè)客戶新股東代碼到該資金賬號(hào)下；通過“柜臺(tái)處理－存折炒股－存折炒股開戶”菜單，將新添加的股東代碼并入到該機(jī)構(gòu)銀證通銀行中（銀行選擇該行的機(jī)構(gòu)銀證通銀行）；（五）業(yè)務(wù)員進(jìn)入柜臺(tái)系統(tǒng)密碼設(shè)置菜單，由客戶輸入密碼。（六）將指定交易指令輸入柜臺(tái)系統(tǒng)（客戶必須已在原券商處辦理了上海撤銷指定交易，方可辦理）。第二節(jié) 銷戶第九條 銷戶（一）客戶銷戶需先到營(yíng)業(yè)部辦理股票轉(zhuǎn)托管及撤銷指定交易手續(xù)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)按營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)操作規(guī)程的規(guī)定辦理。 （二）客戶還須到專用結(jié)算賬戶開戶行辦理銷戶手續(xù)，銀行按規(guī)定審核同意后，向我方發(fā)送規(guī)定的客戶信息，柜臺(tái)系統(tǒng)自動(dòng)核實(shí)后銷戶，否則給銀行返回失敗信息。第三節(jié) 資金往來第十條 初始余額導(dǎo)入每個(gè)交易日早上，銀行發(fā)送所有機(jī)構(gòu)銀證通客戶的資金金額，并在銀行端全部?jī)鼋Y(jié)。我方營(yíng)業(yè)部電腦部機(jī)房人員進(jìn)入“銀行前置機(jī)（機(jī)構(gòu)銀證通專用）－銀行資金－資金余額同步”菜單，將這些資金全部導(dǎo)入柜臺(tái)本地資金庫(kù)，使客戶資金余額與銀行同步。第十一條 取款客戶只須到專用結(jié)算賬戶開戶行辦理。具體操作如下：銀行按客戶的提款指令，向我方柜臺(tái)系統(tǒng)發(fā)起查詢請(qǐng)求，柜臺(tái)系統(tǒng)根據(jù)當(dāng)日委托成交等，計(jì)算出取款金額是否在可提資金范圍內(nèi)，自動(dòng)將數(shù)額返回銀行，我方業(yè)務(wù)員不必進(jìn)行任何操作。第十二條 存款客戶只須到專用結(jié)算賬戶開戶行辦理。如果交易日客戶在銀行存入了資金，并且當(dāng)日就要使用該資金買入證券，則柜臺(tái)業(yè)務(wù)員可通過“柜臺(tái)處理－存折炒股－資料維護(hù)－機(jī)構(gòu)銀證通銀行余額更新”菜單，向銀行發(fā)起余額查詢和更新請(qǐng)求，使本地資金與銀行資金同步。第十三條 限制客戶取款在柜臺(tái)的“單日取出限額”菜單里，對(duì)某機(jī)構(gòu)銀證通客戶設(shè)置“禁止取出限額”，表示該客戶當(dāng)日必須保持有這些金額。例如：客戶的資金有1000萬，在這個(gè)菜單里設(shè)置“禁止取出限額100萬”，那么客戶只能取900萬（銀行柜臺(tái)以及我方柜臺(tái)可查詢到的最大可提資金）。營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員或機(jī)構(gòu)銀證通客服人員設(shè)置或取消“限制客戶取款”，須通過“柜臺(tái)處理－賬戶管理－資金屬性－存取限額設(shè)置－單日取出限額－限制”菜單操作，流程如下：（一）設(shè)置“限制客戶取款”業(yè)務(wù)請(qǐng)求請(qǐng)求限制某個(gè)客戶取款的部門須出具“限制客戶取款業(yè)務(wù)聯(lián)系函”，內(nèi)容包括：客戶名稱、賬戶號(hào)碼、限制取款原因、禁止取出限額、有效期限、撤消禁止取出限額的條件及請(qǐng)求設(shè)置限制的部門負(fù)責(zé)人簽字等?？蛻羲跔I(yíng)業(yè)部（電子商務(wù)部）總經(jīng)理簽字后柜臺(tái)人員按規(guī)定辦理。審核柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員須詳細(xì)審核“限制客戶取款業(yè)務(wù)聯(lián)系函”內(nèi)容的完整性。 電腦操作柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員在柜臺(tái)的“單日取出限額”菜單里，對(duì)該客戶機(jī)構(gòu)銀證通設(shè)置“禁止取出限額”， 并詳細(xì)輸入限制取款原因、禁止取出限額、有效期限、撤消禁止取出限額的條件及批準(zhǔn)部門等內(nèi)容。業(yè)務(wù)提示如果要限制客戶不能提款，須將限額設(shè)為足夠大，比如：99億。這樣，客戶就不能取款了（設(shè)置足夠大而非客戶真實(shí)資金，是防止因客戶資金增多引起的提款）。（二）撤消“限制客戶取款”業(yè)務(wù)請(qǐng)求請(qǐng)求撤消某個(gè)客戶取款限制的部門須出具“撤消限制客戶取款業(yè)務(wù)聯(lián)系函”，內(nèi)容包括：撤消限制客戶取款的原因、撤消限制時(shí)間和有權(quán)批準(zhǔn)撤消限制的部門總經(jīng)理簽字等?？蛻羲跔I(yíng)業(yè)部（電子商務(wù)部）總經(jīng)理簽字后柜臺(tái)人員按規(guī)定辦理。審核柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員須詳細(xì)審核“撤消限制客戶取款業(yè)務(wù)聯(lián)系函”的內(nèi)容，撤消禁止取出限額的條件及批準(zhǔn)部門必須與“限制客戶取款業(yè)務(wù)聯(lián)系函”規(guī)定的條件一致方可辦理。電腦操作柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)入柜臺(tái)系統(tǒng)“單日取出限額”菜單，撤消對(duì)該客戶機(jī)構(gòu)銀證通“禁止取出限額”的設(shè)置。業(yè)務(wù)提示如需要解除某個(gè)客戶的限額，必須將單日取出限額的限制數(shù)設(shè)為0，不能設(shè)為“不限”，否則會(huì)出現(xiàn)1元錢的誤差。第十四條 客戶保證金利息支付（一）客戶保證金利息每半年支付一次，電腦部生成客戶保證金利息明細(xì)表后（一式兩份），交財(cái)務(wù)部復(fù)核，交銀行的客戶保證金利息明細(xì)表須加蓋預(yù)留印鑒。（二）財(cái)務(wù)部根據(jù)保證金利息明細(xì)表出具轉(zhuǎn)賬支票。（三）客戶保證金利息明細(xì)表及轉(zhuǎn)賬支票由專人送達(dá)銀行。第四節(jié) 清算文件第十五條 清算文件每日營(yíng)業(yè)部清算完成后，營(yíng)業(yè)部電腦人員通過“銀行前置機(jī)（機(jī)構(gòu)銀證通專用）－清算中相應(yīng)子菜單”生成各銀行的個(gè)人銀證通、機(jī)構(gòu)銀證通的清算文件，包括明細(xì)文件、匯總文件（明細(xì)文件中，個(gè)人銀證通和機(jī)構(gòu)銀證通的記錄都在一起；匯總文件中，個(gè)人銀證通和機(jī)構(gòu)銀證通的匯總表格分開分別顯示）。第五節(jié) 對(duì)賬第十六條 營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)人員須每日早上9：10前完成對(duì)賬。（一）打印機(jī)構(gòu)銀證通的清算匯總表通過“綜合信息－報(bào)表打?。瓲I(yíng)業(yè)部報(bào)表－清算匯總表”菜單，打印出各銀行的機(jī)構(gòu)銀證
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