【文章內容簡介】 售匯業(yè)務）、掉期（含貨幣掉期）、期權（含期權組合）項下發(fā)生遲報、錯報、漏報數(shù)據(jù)的，每發(fā)現(xiàn)次扣分。本項總分扣完為止。.《國家外匯管理局關于印發(fā)銀行結售匯統(tǒng)計制度的通知》（匯發(fā)[]號）.《國家外匯管理局綜合司關于將人民幣購售業(yè)務納入結售匯統(tǒng)計有關問題的通知》（匯綜發(fā)[]號）.《國家外匯管理局關于進一步強化國際收支核查工作的通知》（匯發(fā)[]號）.《國家外匯管理局關于進一步規(guī)范銀行結售匯統(tǒng)計管理有關問題的通知》（匯發(fā)[]號）.《國家外匯管理局綜合司關于調整銀行結售匯統(tǒng)計報表相關指標的通知》（匯綜發(fā)[]號）經常項目 分分支付機構跨境外匯支付試點業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性支付機構跨境外匯支付試點業(yè)務結售匯信息、外匯賬戶信息是否存在漏報、錯報（包括幣種、交易金額、交易主體及統(tǒng)計分類等）、遲報情況每發(fā)現(xiàn)筆違規(guī)扣分。本項總分扣完為止?！秶彝鈪R管理局關于開展支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點的通知》（匯發(fā)[]號）分貨物貿易外匯收支核查信息申報的準確性、及時性企業(yè)貨物貿易項下涉外收支與境內收付款（包括人民幣），是否及時、準確、完整地進行貨物貿易收支核查專用信息申報。遲報、錯報、漏報每項一次扣分；瞞報一次扣分。本項總分扣完為止。各分局可根據(jù)轄內銀行貿易收支業(yè)務筆數(shù)情況酌情調整權重。.《國家外匯管理局關于印發(fā)貨物貿易外匯管理法規(guī)有關問題的通知》（匯發(fā)[]號）.《國家外匯管理局關于做好調整境內銀行涉外收付憑證及相關信息報送準備工作的通知》（匯發(fā)[]號）分銀行錄入、報送個人外匯管理數(shù)據(jù)的準確性、及時性.是否按規(guī)定將經常、資本項下的個人結售匯業(yè)務逐筆錄入系統(tǒng)；.錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、補錄處理；.是否按規(guī)定報送大額購付匯等個人異?？梢山灰仔畔⒑头植鸾Y售匯“關注名單”；.是否按規(guī)定反饋個人大額購付匯、分拆信息等異?？梢山灰浊闆r；.個人賬戶內現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)是否存在漏報、錯報（包括幣種、交易金額、交易主體及統(tǒng)計分類等）、重報、遲報情況。、項每筆扣分；遲報、錯報、漏報第、項，每次扣分；第項發(fā)現(xiàn)一筆扣分，如因銀行系統(tǒng)原因造成較大的現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)錯誤，發(fā)現(xiàn)次扣分。本項總分扣完為止。.《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[]第號）.《國家外匯管理局關于印發(fā)〈個人外匯管理辦法實施細則〉的通知》（匯發(fā)[]號）. 《國家外匯管理局海關總署關于印發(fā)攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法的通知》（匯發(fā)[]號）. 《國家外匯管理局關于印發(fā)攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理操作規(guī)程的通知》（匯發(fā)[]號）. 《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理的通知》（匯發(fā)[]號）. 《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數(shù)據(jù)、個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》（匯綜發(fā)[]號）分境內機構外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)的準確性、及時性.是否按規(guī)定將境內機構外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)逐筆錄入系統(tǒng)；.錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進行修改；.境內機構外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)是否存在漏報、錯報、重報、遲報情況。、項每筆扣分；第項發(fā)現(xiàn)一筆扣分，因系統(tǒng)原因造成較大的現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)錯誤，發(fā)現(xiàn)一次扣分。本項總分扣完為止。.《國家外匯管理局關于印發(fā),境內機構外幣現(xiàn)鈔收付管理辦法的通知》（匯發(fā)[]號）.《國家外匯管理局關于發(fā)布金融機構外匯業(yè)務數(shù)據(jù)采集規(guī)范（版）的通知》（匯發(fā)[]號）分報送保險外匯統(tǒng)計報表的準確性、及時性是否按規(guī)定報送各類保險業(yè)務報表。遲報、錯報、漏報每項一次扣分。本項總分扣完為止。.《國家外匯管理局關于印發(fā)〈保險業(yè)務外匯管理指引〉的通知》（匯發(fā)[]號.《國家外匯管理局綜合司關于上線保險業(yè)務數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的通知》（匯綜發(fā)[]號）資本項目分分銀行報送資本項目數(shù)據(jù)的準確性和及時性.代客數(shù)據(jù)：銀行代客報送登記、賬戶開關戶及收支余、賬戶內結售匯、跨境收支、境內劃轉等信息的準確性和及時性。.自身數(shù)據(jù)：銀行自身資本項目數(shù)據(jù)的準確性和及時性。.遲報、錯報，每筆扣分；漏報、瞞報，每筆扣分。.各分局可根據(jù)轄內銀行資本項目業(yè)務交易量、交易筆數(shù)、自身資本項目業(yè)務量等情況酌情調整權重。本項總分扣完為止。.《國家外匯管理局關于做好調整境內銀行涉外收付憑證及相關信息報送準備工作的通知》（匯發(fā)[]號）.《國家外匯管理局關于推廣資本項目信息系統(tǒng)的通知》（匯發(fā)[]號）科技管理 分分報送賬戶數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性.是否缺少開戶信息；.收支余是否平衡；.關于余額不為；.現(xiàn)場核查或非現(xiàn)場核查中發(fā)現(xiàn)的其他未按規(guī)定報送的問題。全轄最高出錯率的銀行扣分，最低出錯率的銀行扣分；其他出錯率的銀行扣分：*（錯誤率最高錯誤率）；錯誤率（缺少開戶信息收支余不平衡關于余額不為核查中發(fā)現(xiàn)的其他問題）開戶總數(shù)。本項總分扣完為止。.《國家外匯管理局關于開展外匯賬戶管理信息系統(tǒng)應用門戶整合推廣工作的通知》（匯綜發(fā)[] 號）.《金融機構外匯業(yè)務數(shù)據(jù)采集規(guī)范（）版》（匯發(fā)[] 號）內控管理及其他分分內控制度完備性與實施情況（一）內部控制責任明確銀行應就外匯業(yè)務違規(guī)風險組成分工合理、職責明確、報告關系清晰的內部控制治理和組織架構：.高級管理層是否負責制定系統(tǒng)化的制度、流程、方法，建立和完善內部組織機構，保證外匯業(yè)務違規(guī)風險內部控制的各項職責得到有效履行；.是否指定專門部門作為外匯業(yè)務違規(guī)內控管理職能部門，牽頭內部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估；.內部審計部門是否就銀行外匯業(yè)務違規(guī)風險內部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題，并監(jiān)督整改；.具體業(yè)務部門是否負責參與制定與自身職責相關的外匯業(yè)務制度和操作流程，負責嚴格執(zhí)行相關制度規(guī)定，負責組織開展自查并報告內部控制存在的缺陷，且及時落實整改。（二）內部控制措施全面、合規(guī)、有效銀行應就各項外匯業(yè)務制定全面、系統(tǒng)、合規(guī)的管理制度與業(yè)務流程，并定期評估：.是否充分識別和評估各項外匯業(yè)務經營中面臨的違規(guī)風險，采取適當?shù)目刂拼胧?，?zhí)行標準統(tǒng)一的業(yè)務流程以確保規(guī)范運作；.是否通過內控流程與業(yè)務操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結合，加強對業(yè)務活動的系統(tǒng)自動控制；.是否合理確定與外匯業(yè)務相關的部門、崗位的職責及權限，形成規(guī)范的職責說明，建立相應的授權體系，明確相應的報告路線；.是否制定規(guī)范員工行為的相關制度，明確對員工的禁止性規(guī)定，建立員工異常行為舉報、查處機制；.是否在開辦新外匯業(yè)務、提供新外匯產品和服務時對潛在的違規(guī)風險進行評估，并制定相應的管理措施；.是否及時根據(jù)外匯形勢及監(jiān)管規(guī)定的發(fā)展變化對內控管理措施進行調整。（三）內部控制保障有力.外匯業(yè)務操作與管理信息系統(tǒng)是否能及時、準確記錄經營管理信息，確保連續(xù)性與可追溯性；.是否具有有效的信息溝通機制，確保高級管理層及時了解外匯業(yè)務違規(guī)風險狀況，確保相關部門和員工及時了解與其職責相關的制度和信息；.是否為各級分支機構配備負責督導執(zhí)行外匯管理規(guī)定的崗位與人員（根據(jù)各分支機構外匯業(yè)務量與類別情況等因素確定合理的配備數(shù)量），對外匯業(yè)務人員的政策培訓是否到位；.是否擁有健全的外匯業(yè)務合規(guī)經營激勵約束機制。（四）內部控制自我評估及時.銀行是否對外匯業(yè)務違規(guī)風險內部控制體系建設、實施和運行結果開展自評估；.內控評價是否由獨立的部門組織實施并形成文字評價報告；.實施的頻率至少為年度，當外匯業(yè)務經營環(huán)境發(fā)生重大變化或其他重大實質影響的事項發(fā)生時應及時組織開展內控評價；.評價報告是否客觀反映內部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性，并明確相應的糾正措施和方案。（五）內部控制監(jiān)督到位.內審、內控和具體業(yè)務部門是否根據(jù)分工協(xié)調配合，構建覆蓋各級機構、各個外匯產品、各個外匯業(yè)務流程的監(jiān)督檢查體系；.內部控制監(jiān)督的報告和信息反饋是否流暢；.有關部門人員是否將發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷，按照規(guī)定報告路線及時報告；.是否具有內部控制外匯業(yè)務違規(guī)問題整改機制，明確整改責任部門，規(guī)范整改工作流程，確保整改措施落實到位。.內控制度完備，執(zhí)行情況較好的，≤最終評分≤；.內控制度基本完備，執(zhí)行情況一般，考核期內未出現(xiàn)嚴重違規(guī)事件的≤最終評分＜； .內控制度不完備，考核期內出現(xiàn)較嚴重違規(guī)事件的≤最終評分＜。相關外匯管理法規(guī)及要求由外匯局綜合、收支、經常、資本、管檢、科技部門根據(jù)日常監(jiān)管情況，分別對銀行進行評分。各銀行應于考核期結束后個工作日內，向外匯局提交“內控管理及其他”考核要求執(zhí)行情況報告。分外匯業(yè)務自律情況（一）是否按照展業(yè)自律要求，履行客戶身份識別職責. 是否制定實施了解客戶身份和背景的相關業(yè)務制度；. 是否制定實施對客戶實施分類管理的相關業(yè)務制度，是否對不配合銀行進行身份識別或提供虛假身份信息資料的客戶進行管理；. 是否制定實施定期更新客戶信息制度。（二）是否按照展業(yè)自律要求，履行業(yè)務審核職責. 是否制定實施切實履行合規(guī)性、真實性、審慎性審查職責的相關業(yè)務制度；. 是否制定實施按照客戶風險等級采取不同等級盡職審查措施的相關業(yè)務制度；. 是否制定實施根據(jù)業(yè)務風險狀況和客戶風險等級，要求客戶提供或主動收集證明材料。（三）是否按照展業(yè)自律要求，履行業(yè)務持續(xù)監(jiān)測職責. 是否制定實施在業(yè)務存續(xù)期間持續(xù)監(jiān)測客戶的后續(xù)行為及資金流向，實施動態(tài)監(jiān)控措施的相關業(yè)務制度；. 是否制定實施客戶出現(xiàn)異常情況時，銀行重新進行客戶識別的相關業(yè)務制度；. 是否制定實施留存電子及書面形式的客戶背景調查、業(yè)務審核、持續(xù)監(jiān)控等環(huán)節(jié)資料和結果的相關業(yè)務制度。（四）是否按照展業(yè)自律要求，履行報告職責. 是否制定實施監(jiān)測異?；蛏嫦油鈪R違規(guī)行為并向外匯局報告的相關業(yè)務制度；. 是否制定實施同業(yè)監(jiān)督的相關制度。（五）是否將展業(yè)自律要求，內化于內控制度中. 是否為實施《銀行外匯業(yè)務展業(yè)原則》等自律文件建立內控保障機制，將展業(yè)自律要求內化于自身的風險管理、業(yè)務操作、考核等內控制度之中；. 是否建立本機構的外匯業(yè)務內控合規(guī)體系，明確負責統(tǒng)籌本機構外匯業(yè)務展業(yè)原則工作的牽頭部門，并建立具體工作機制；. 是否按展業(yè)自律要求更新內控制度；. 是否按展業(yè)自律要求完善系統(tǒng)建設；. 是否就展業(yè)自律主題開展員工培訓。.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，≤最終評分≤；.執(zhí)行情況一般的，≤最終評分＜； .執(zhí)行情況較差的，≤最終評分＜。分本機構內部支持“外匯管理工作牽頭部門”工作情況（一）是否設有配合外匯管理工作的牽頭部門；（二）是否賦予牽頭部門足夠權威，以確保牽頭工作執(zhí)行力；（三）牽頭部門是否切實履行以下責任：.與外匯局保持日常工作對接；.主動、定期評估外匯管理政策變化；.在本機構管轄范圍內及時準確傳導外匯管理政策意圖；.協(xié)調本機構內有關部門對內部制度與規(guī)程進行必要修訂；.聯(lián)合本機構內有關部門研究制定貫徹外匯管理政策措施，并監(jiān)督后續(xù)實施情況等。.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，≤最終評分≤；.執(zhí)行情況一般的，≤最終評分＜； .執(zhí)行情況較差的，≤最終評分＜。分配合外匯局日常監(jiān)管工作情況.是否就完善外匯監(jiān)管提出有價值的意見與建議；.外匯局專項檢查有自查要求的，銀行是否能夠認真開展