公司客戶洗錢風險等級劃分標準(編輯修改稿)
2025-08-10 18:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 關注，采取嚴格的身份識別措施或必要手段防范洗錢風險：（一） 高洗錢風險客戶與公司訂立保險合同時，經(jīng)辦機構及經(jīng)辦人員應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（二） 高洗錢風險客戶申請解除保險合同時，經(jīng)辦機構及經(jīng)辦人員應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。（三） 高洗錢風險客戶請求保險公司賠償或者給付保險金時，公司各級機構及經(jīng)辦人員應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（四） 高洗錢風險客戶與公司發(fā)生資金往來的，經(jīng)辦機構及經(jīng)辦人員可根據(jù)實際情況請客戶提供收入證明、完稅證明、交易賬戶所有方身份證明等能夠證明其身份、財務狀況、資金往來的相關材料。（五） 高洗錢風險客戶如拒絕或無法在合理時間內(nèi)提供上述信息的，經(jīng)辦機構及經(jīng)辦人員可拒絕為其提供服務或采取如下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份： 要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。 回訪客戶。 實地查訪。 向公安、工商行政管理等部門核實。 其他可依法采取的措施。第八條 需關注洗錢風險客戶包括符合下列標準的投保人本人及其保單的被保險人、受益人：（一） 客戶在以往的與我公司進行的業(yè)務活動中發(fā)生過一次可疑交
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