公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)-展示頁
2024-07-29 18:08本頁面
【正文】 者其他形式財(cái)產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的；懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的；懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形。第六條 高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶包括符合下列標(biāo)準(zhǔn)的投保人本人及其保單的被保險(xiǎn)人、受益人：（一）客戶姓名或者名稱與下列名單相同，或者有合理理由懷疑客戶或其資金來源與下列名單相關(guān)的：（相關(guān)查詢網(wǎng)址見附件）國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。第四條 公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分為高洗錢風(fēng)險(xiǎn)、需關(guān)注洗錢風(fēng)險(xiǎn)和一般洗錢風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)。第三條 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分根據(jù)客戶身份識(shí)別、客戶身份信息、客戶交易信息等為依據(jù)。中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)第一條 為加強(qiáng)公司依法合規(guī)經(jīng)營，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）及相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，對公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，且根據(jù)不同等級(jí)采取不同的客戶識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。第二條 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分遵循“了解你的客戶”的原則和“以風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則。判斷客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可根據(jù)客戶的身份背景、資金來源、資金去向、經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營情況、購買產(chǎn)品的性質(zhì)、繳費(fèi)
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