公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)-閱讀頁
2024-08-02 18:08本頁面
【正文】 的；（二） 客戶拒絕、不愿意或是不能夠提供完整準(zhǔn)確客戶身份基本信息的；（三） 客戶在前后交易環(huán)節(jié)中提供的身份信息不一致或相互矛盾的；（四） 其他有合理理由懷疑客戶身份信息或資金往來有異常的。（二） 需關(guān)注洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。（四） 需關(guān)注洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶如拒絕或無法在合理時(shí)間內(nèi)提供上述信息的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員可拒絕為其提供服務(wù)或采取如下一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份： 要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。 實(shí)地查訪。 其他可依法采取的措施。第十一條 本標(biāo)準(zhǔn)所說“客戶身份基本信息”為：（一） 自然人客戶身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。（二） 法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。第十三條 公司利用網(wǎng)絡(luò)、電話等遠(yuǎn)程出單方式為客戶提供服務(wù)的，應(yīng)明確出單點(diǎn)履行反洗錢義務(wù)，采取措施識(shí)別客戶身份，劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，留存交易資料等。第十五條 本標(biāo)準(zhǔn)由總公司負(fù)責(zé)解釋。 附件：相關(guān)網(wǎng)址聯(lián)合國(guó)安理會(huì)：公安部：外交部：人民銀行:
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