公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)-在線瀏覽
2024-08-24 18:08本頁面
【正文】 方式、客戶提供資料程度、客戶行為等定性、定量指標(biāo)作為劃定標(biāo)準(zhǔn)。 第五條 公司各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)關(guān)注、動(dòng)態(tài)識(shí)別，如本機(jī)構(gòu)客戶在業(yè)務(wù)活動(dòng)中出現(xiàn)本辦法中所列高洗錢風(fēng)險(xiǎn)、需關(guān)注洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況的，公司應(yīng)及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。（二）有合理理由（下述7種情形理解為合理情形）懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額大小。（三）客戶屬于外國(guó)政要的；（四）客戶姓名或者名稱與下列名單相同，或者有合理理由懷疑客戶或其資金來源與下列名單相關(guān)的:司法機(jī)關(guān)發(fā)布的協(xié)查通知列明的人員名單；人民銀行或其他監(jiān)管機(jī)關(guān)發(fā)布的協(xié)查通知列明的人員名單。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)或經(jīng)辦人員對(duì)上述第（一）至第（四）項(xiàng)高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶與公司發(fā)生的各類交易均應(yīng)按照可疑交易對(duì)待并按規(guī)定上報(bào)，對(duì)第（一）、（二）、（四）項(xiàng)高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶與公司發(fā)生的交易還應(yīng)同時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（二） 高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。（四） 高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶與公司發(fā)生資金往來的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員可根據(jù)實(shí)際情況請(qǐng)客戶提供收入證明、完稅證明、交易賬戶所有方身份證明等能夠證明其身份、財(cái)務(wù)狀況、資金往來的相關(guān)材料。 回訪客戶。 向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。第八條 需關(guān)注洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶包括符合下列標(biāo)準(zhǔn)的投保人本人及其保單的被保險(xiǎn)人、受益人：（一） 客戶在以往的與我公司進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生過一次可疑交易
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