公司客戶洗錢風險等級劃分標準(參考版)
2024-07-25 18:08本頁面
【正文】 第十六條 本標準自印發(fā)之日起執(zhí)行。第十四條 本標準及根據(jù)本標準對客戶洗錢風險的評價結(jié)果屬公司商業(yè)秘密，公司經(jīng)辦機構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)對上述信息嚴格保密，非因反洗錢工作需要不得向任何第三方透露。 第十二條 公司通過第三方代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)在有關(guān)代理業(yè)務(wù)協(xié)議中明確由第三方履行反洗錢義務(wù)，采取措施識別客戶身份，劃分客戶洗錢風險等級，留存交易資料等?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。第十條 本標準第六條、第八條規(guī)定之外的客戶均為一般洗錢風險客戶，各經(jīng)辦機構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)按照《管理辦法》及相關(guān)公司制度的規(guī)定進行客戶身份識別。 向公安、工商行政管理等部門核實。 回訪客戶。（三） 需關(guān)注洗錢風險客戶請求保險公司賠償或者給付保險金時，公司各級機構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。第九條 公司各級機構(gòu)對需關(guān)注洗錢風險客戶與公司進行的業(yè)務(wù)活動應(yīng)予以關(guān)注，采取必要手段防范洗錢風險：（一） 需關(guān)注洗錢風險客戶與公司訂立保險合同時，單個被保險人保險費金額人民幣（或外幣等值）1萬元以上且以現(xiàn)金形式繳納的，或單個被保險人保險費金額人民幣（或外幣等值）5萬元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，經(jīng)辦機構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或
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