【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。要經(jīng)過國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的審查批準(zhǔn)。世界各國(guó)的稱謂：美國(guó)：投資銀行 英國(guó)：商人銀行德國(guó)為代表的國(guó)家實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)。日本和我國(guó)一樣稱為證券公司。 我國(guó)第一家專業(yè)型證券公司—深圳特區(qū)證券公司于1987年成立，1998年，我國(guó)《證券法》出臺(tái)。2006年新修訂《證券法》實(shí)施，對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類；建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系。確立證券公司高級(jí)管理人員的任職資格管理制度；增加了對(duì)股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的監(jiān)管措施。截止2009年12月底，共有證券公司106家。 設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備： 公司章程（一目了然） 主要股東持續(xù)盈利，3年無違法違規(guī)，凈資產(chǎn)不低于2億元 法定注冊(cè)資本人員任職資格和從業(yè)資格完善制度合格場(chǎng)所和設(shè)施其他注冊(cè)資本要求（多選、單選）：證券公司注冊(cè)資本最低限額與從事業(yè)務(wù)種類直接掛鉤：三個(gè)檔位 5000萬，一億，5億經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問三業(yè)務(wù)，最低限額5000萬元。經(jīng)營(yíng)承銷與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理、其他業(yè)務(wù)、四大業(yè)務(wù)中任1項(xiàng)，為1億。其他業(yè)務(wù)也是一大業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)以上四大業(yè)務(wù)中任兩項(xiàng)以上的，為5億。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。重要事項(xiàng)變更須經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（多選）：1. 證券公司設(shè)立、收購(gòu)或撤銷分支機(jī)構(gòu)；2. 變更業(yè)務(wù)范圍或注冊(cè)資本；3. 變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人；4. 變更公司章程；合并、分立、變更公司形式；4. 停業(yè)、解散、破產(chǎn)。（大多一目了然，沒有關(guān)于管理人員和法人的敘述）5. 證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、必須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。設(shè)立子公司的條件：1. 最近12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)2. 最近1年凈資本不低于12億元人民幣3. 設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近1年公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率不低于行業(yè)中等水平。證券公司主要業(yè)務(wù)（以上七大業(yè)務(wù)，相關(guān)內(nèi)容等交易再?gòu)?fù)習(xí)）我國(guó)早期對(duì)各類證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)，1998年后移交給中國(guó)證監(jiān)會(huì)。證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管。以凈資本為核心的制度特點(diǎn)：一建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制二建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制三建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制信息披露制度：一是信息公開披露制度二是信息報(bào)送制度 三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管自營(yíng)業(yè)務(wù)：股票不得超過凈資本的100%債券不得超過凈資本的500%自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的30%持有一種證券的市值不得超過該證券總市值的5%資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：凈資本不低于2億限定性集合資產(chǎn)管理不低于3億非限定性集合資產(chǎn)管理不低于5億知識(shí)點(diǎn)702（P234244）：證券公司治理和內(nèi)部控制。(判斷、單選)公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范股東、董事會(huì)、高級(jí)管理人員權(quán)利和義務(wù)，以及與此有關(guān)的聘選、監(jiān)督等的制度框架。就是通過一種制度安排來合理的配置所有者與經(jīng)營(yíng)者之間的權(quán)利和責(zé)任關(guān)系。（記住此處沒有監(jiān)事） 證券公司應(yīng)按照現(xiàn)代企業(yè)制度，明確劃分股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間的職責(zé)，建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制體系。誠(chéng)實(shí)守信，保障客戶合法權(quán)益，維護(hù)公司資產(chǎn)的獨(dú)立和完整。2003年《證券公司治理準(zhǔn)則（試行）》；2006年《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法》；2008年《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案。5%以上股東可以提名董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事候選人?？毓晒蓶|不得損害公司、其他股東和客戶合法權(quán)益，不得越權(quán)干預(yù)公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，應(yīng)在業(yè)務(wù)人員等方面嚴(yán)格分開。 經(jīng)營(yíng)四大業(yè)務(wù)中兩種業(yè)務(wù)的，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。（薪酬與提名委員會(huì)是董事會(huì)設(shè)立的專門委員會(huì)，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司董事、高級(jí)管理人員的人選、選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序進(jìn)行研究、審查并提出建議。）證券公司的總經(jīng)理向董事會(huì)負(fù)責(zé) 2003年《證券公司內(nèi)部控制指引》，貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)總監(jiān)的任職條件：1. 高級(jí)管理人員任職資格2. 熟悉證券業(yè)務(wù)，法律，法規(guī)和準(zhǔn)則3. 從事證券業(yè)務(wù)5年以上，并且通過有關(guān)專業(yè)考試或者具有8年以上法律工作經(jīng)歷，或在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上。合規(guī)總監(jiān)的履職保障：獨(dú)立性，知情權(quán)，必要的工作條件 2006年《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，建立以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。凈資本是在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，反映了凈資產(chǎn)中的高流動(dòng)性部分。9注意同注冊(cè)資本對(duì)比記憶四個(gè)檔位2000萬，5000萬，1億，2億經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，凈資本不低于2000萬，四大業(yè)務(wù)之一5000萬，四大業(yè)務(wù)同時(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的1億，四大業(yè)務(wù)兩項(xiàng)以上2億元。證券公司持續(xù)符合下列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)：（1） 凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和不低于100%。（2） 凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于40%。（3） 凈資本與負(fù)債比例不低于8%。（4） 凈資產(chǎn)與負(fù)債比例不低于20%。（5） 流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債比例不低于100%。 證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的：（1）按托管客戶的交易結(jié)算資金總額的3%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。（2）分公司、營(yíng)業(yè)部分別按2000萬、500萬計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。經(jīng)營(yíng)自營(yíng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按固定收益類證券投資規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備中國(guó)證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)進(jìn)行定期或不定期的檢查。不達(dá)標(biāo)的，責(zé)令公司限期改正，5個(gè)工作日?qǐng)?bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日。否則采取以下措施（答案一目了然）：（1） 停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)（2） 停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)（3） 限制分配紅利（4） 限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)。□情況惡化，危害嚴(yán)重的采?。ù鸢敢荒苛巳唬海?） 責(zé)令停業(yè)整頓（2） 指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管（3） 撤銷經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可 （4）撤銷。知識(shí)點(diǎn)703（P244247）：證券登記結(jié)算公司。（單選）是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。設(shè)立條件：第一，自有資金不少于2億元。第二，必需的場(chǎng)所設(shè)施。第三，人員從業(yè)資格。第四其他條件。2001年中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立，標(biāo)志著建立全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體系的形成。職能包括（答案一目了然）：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理。證券的存管和過戶。證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記。證券交易的清算、交收派發(fā)證券權(quán)益辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢、信息等服務(wù)其他業(yè)務(wù)如代理投票服務(wù)等。貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的基本原則。結(jié)算證券和資金的專用性。知識(shí)點(diǎn)704（247254）：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。投資咨詢機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，從事證券服務(wù)的人員必須具備專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)和證券服務(wù)業(yè)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。注冊(cè)會(huì)計(jì)師：（1） 所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得許可規(guī)定的blabla（2） 具備證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書（3） 取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上（4） 不超過60歲（5） 執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，以往3年無違法違規(guī)會(huì)計(jì)師事務(wù)所實(shí)收資本不得低于200萬，合伙事務(wù)所凈資產(chǎn)不低于100萬。證券，期貨投資咨詢注冊(cè)資本100萬以上資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于2000萬證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則。第八章、證券市場(chǎng)監(jiān)管知識(shí)點(diǎn)801（P255287）：證券市場(chǎng)法律法規(guī)（多選、判斷）證券市場(chǎng)法律法規(guī)分為三個(gè)層次：第一層次，法律（法結(jié)尾）；第二層次，行政法規(guī)（條例結(jié)尾）；第三層次，部門規(guī)章（辦法或規(guī)定結(jié)尾）第四層次，自律性規(guī)則1999年7月1日《中國(guó)證券法》實(shí)施，2006年1月1日修訂后生效。1994年《公司法》實(shí)施，2006年1月1日修訂后生效：有限責(zé)任公司最低注冊(cè)資本額降低至3萬元，其中投資公司可以在5年內(nèi)繳足；貨幣出資不得低于30%；有限責(zé)任公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于3人；有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)會(huì)議每年至少一次，股份有限公司至少6個(gè)月一次；上市公司董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有1/3以上的獨(dú)立董事；上市公司在1年內(nèi)購(gòu)買、出售重大資產(chǎn)或擔(dān)保超過公司資產(chǎn)總額的30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議，并2/3以上通過；董事會(huì)會(huì)議由1/2以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席；2004年《基金法》。1997年《刑法》，2006年修訂。2008年《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》：證券公司應(yīng)當(dāng)每年結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)報(bào)送年報(bào)；每月結(jié)束日起7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送月報(bào)；證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30%；持有或?qū)嶋H控制證券公司5%以上股權(quán)要經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上從業(yè)滿2年的高級(jí)管理人員；高級(jí)管理人員離任的進(jìn)行審計(jì)，2個(gè)月內(nèi)報(bào)證監(jiān)會(huì)。2008年《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》允許收購(gòu)人在收購(gòu)?fù)瓿珊?2個(gè)月每年增持不超過2%（P281）；對(duì)于收購(gòu)人取得上市公司發(fā)行的新股30%的，可以向監(jiān)管部門申請(qǐng)免于履行要約義務(wù)（P281）；《證券發(fā)行與承銷管理辦法》：初步詢價(jià)階段參與報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足20家，發(fā)行4億以上的，參與報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足50家，發(fā)行人不得定價(jià)并應(yīng)中止發(fā)行。向參與網(wǎng)下配售的詢價(jià)對(duì)象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的20%；4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行量的50%。證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件（P282）：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)滿3年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司；2年內(nèi)未違規(guī)；最近6個(gè)月凈資本均在12億元以上；實(shí)現(xiàn)第三方存管；其他條件。2005年《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》投資者保護(hù)基金的來源（1分多選題）：（P284）（1）交易所交易經(jīng)手費(fèi)的20%；（2）%5%；（3）申購(gòu)凍結(jié)資金的利息；（4）依法向有關(guān)責(zé)任人追償所得和證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；（5）捐贈(zèng)；（6）其他合法收入。中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司2005年8月成立。2006年《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》（P286）：（1） 違反法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人采取35年的證券市場(chǎng)禁入措施；（2） 行為惡劣的，510年禁入措施；（3） 情節(jié)特別嚴(yán)重的采取終身的禁入措施。知識(shí)點(diǎn)802（P288）：證券市場(chǎng)的行政監(jiān)管（重點(diǎn)）?！胺ㄖ?、監(jiān)管、自律、規(guī)范”八字方針。證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則： 依法監(jiān)管。 保護(hù)投資者利益原則。嚴(yán)厲打擊損害中小投資者利益的行為，全力維護(hù)市場(chǎng)的三公，是各國(guó)證券監(jiān)管的首要任務(wù)。 三公原則：公開、公平、公正。 監(jiān)管與自律相結(jié)合。 國(guó)際證監(jiān)會(huì)證券監(jiān)管三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者；二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。其中保護(hù)投資者合法權(quán)益是證券監(jiān)管的首要目標(biāo)。 證券市場(chǎng)監(jiān)管的三個(gè)手段：法律手段。這是監(jiān)管部門的主要手段。經(jīng)濟(jì)手段。行政手段。我國(guó)逐步形成了五位一體的監(jiān)管體系，即證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)、交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)和投資者保護(hù)基金公司的監(jiān)管和自律體系。中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于1992年并在全國(guó)設(shè)9個(gè)稽查局和36個(gè)地方證監(jiān)局。信息披露基本要求：全面性、真實(shí)性、時(shí)效性。上市公司應(yīng)當(dāng)自半年結(jié)束之日起兩個(gè)月報(bào)送中期報(bào)告（年報(bào)4個(gè)月）。操縱市場(chǎng)行為包括（1分多選題）(選項(xiàng)中有交易價(jià)格和數(shù)量)：?jiǎn)为?dú)或合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或信息優(yōu)勢(shì)，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量；與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式，影響證券交易價(jià)格或交易量；在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行交易，影響證券交易價(jià)格或交易量；其他手段。包括事前處理和事后處理：對(duì)操縱行為處罰和受害者賠償。證券法規(guī)定：“操縱市場(chǎng)的，沒收違法所得，并處以違法所得15倍罰款；沒有違法所得或不足30萬元的，處以30萬元300萬元的罰款。單位操縱市場(chǎng)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)人給予警告，并處10萬元60萬元的罰款。欺詐客戶行為包括（答案多數(shù)一目了然）：違背客戶的委托為其買賣證券不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件挪用客戶證券或資金未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券或嫁接客戶名義買賣證券為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為（這是判斷標(biāo)準(zhǔn)）。內(nèi)幕交易行為主體包括：發(fā)行人的高級(jí)管理人員持有公司5%以上股份的股東及其高級(jí)管理人員發(fā)行人控股的公司及其高管人員由于所任職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員發(fā)行服務(wù)機(jī)構(gòu)有關(guān)人員證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。下列信息皆屬內(nèi)幕信息（重大事項(xiàng)都是）：公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%；公司的董事、1/3以上監(jiān)事或經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)。內(nèi)幕交易行為主體知悉內(nèi)幕信息，且從事有價(jià)證券交易或其他有償轉(zhuǎn)讓行為，或者泄露內(nèi)幕信息或建議他人買賣證券等。證券法規(guī)定：內(nèi)幕交易的，依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并