【文章內容簡介】 ，客戶可向建設銀行索取交易確認書。業(yè)務流程圖：. 客戶風險提示匯率風險目前建行已實現(xiàn)即期結售匯的一日多價，人民幣對外幣的匯率波動導致兌換外國貨幣所需或所得的本幣貨幣數(shù)量的不同，是即期結售匯的主要風險。. 參考法規(guī)（1）《中華人民共和國外匯管理條例》；（2）人民銀行《結匯、售匯及付匯管理規(guī)定》；（3）總行《中國建設銀行結售匯及付匯業(yè)務手冊》；（4）《中間業(yè)務產品介紹》（總行中間業(yè)務部2001年7月）；（5）《中國建設銀行代客結售匯業(yè)務管理辦法》（建總發(fā)〔2005〕78號）。. 案例某出口公司12月29日收到1000萬美元貨款，向我行申請結匯，客戶支付我行1000萬美元。4. 遠期結售匯業(yè)務. 定義遠期結售匯業(yè)務是指外匯指定銀行與客戶協(xié)商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入或支出發(fā)生時，即按照該遠期結售匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結匯或售匯的業(yè)務。. 通俗介紹遠期結售匯業(yè)務是客戶與銀行以約定的時間、金額和匯率進行的人民幣與外幣之間的兌換。遠期結售匯業(yè)務必須遵循實需原則，不得進行投機性交易。即只有客戶具有根據(jù)《結匯、售匯及付匯管理規(guī)定》的可辦理結售匯的外匯收支，并能按時提供全部有效憑證，才能辦理遠期結售匯業(yè)務。建設銀行辦理遠期結售匯業(yè)務的具體范圍包括：貿易項下的收支；服務貿易和收益項下的收支；償還我行的外匯貸款；償還經國家外匯管理局登記的境外借款；償還經國家外匯管理局登記的境外直接投資外匯收支；償還經國家外匯管理局登記的外商投資企業(yè)外匯資本金收入；償還經國家外匯管理局登記的境外機構境外上市的外匯收入；償還經國家外匯管理局批準的其他外匯收支。. 用途實現(xiàn)外幣與人民幣的轉換、滿足對外支付和國內支付的需要?？蛻粼趶氖聡H經濟活動中，因國際外匯市場波動面臨著未來的外匯收入或支出不確定的匯率風險，此時可辦理遠期結售匯來規(guī)避匯率風險，鎖定未來時點的交易成本或收益。. 我行優(yōu)勢擁有廣泛的國內業(yè)務網(wǎng)絡，各種靈活的期限為客戶提供方便。具有豐富外匯資金業(yè)務經驗，可以提供1年期以上的超遠期結售匯業(yè)務，更好的滿足客戶規(guī)避遠期匯率不確定性的需求。. 產品內容建設銀行辦理遠期結售匯交易的幣種包括美元、港幣、日元、歐元、英鎊、澳元、加元、瑞士法郎、新加坡元等我行可在境外清算的九個幣種。建設銀行辦理遠期結售匯交易的期限包括固定期限交易、不規(guī)則期限交易和擇期交易。固定期限的遠期交易是指交割日為未來幾周、或幾個月的遠期交易，目前分為7天、20天、1個月…12個月共14個檔次。不規(guī)則期限的遠期交易是指交割日為10天、一個月零九天等不是周、月倍數(shù)的遠期交易。擇期交易則是指約定的交割期限為未來某一時段，客戶可在此之內選擇一個確定的交割日?？蛻羧缬行枰膳c銀行協(xié)商，將遠期結售匯交易展期。展期交易也可以選擇固定期限的遠期交易、不規(guī)則期限的遠期或擇期交易。特別提示：建設銀行還特別為有1年期以上結售匯需求的客戶提供超遠期結售匯服務。. 相關服務匯率咨詢、人民幣清算。. 辦理條件金融機構客戶是指在中華人民共和國境內依法設立的銀行和非銀行金融機構以及外國銀行在中國境內的分行。代理金融機構客戶進行結售匯業(yè)務須經監(jiān)管部門批準，并符合建設銀行資金交易類授信額度規(guī)定。非金融機構客戶指在中華人民共和國境內除金融機構外的企事業(yè)單位、國家機關、社會團體、部隊及駐華機構。. 客戶業(yè)務流程 開戶符合《結匯、售匯及付匯管理規(guī)定》的境內企事業(yè)單位、機關、社會團體和個人客戶持有效單據(jù)均可辦理此項業(yè)務，但須在建設銀行開立外匯賬戶、人民幣賬戶。 簽訂《遠期結售匯總協(xié)議》客戶須與我行簽訂《遠期結售匯總協(xié)議》，并提供有權簽字人簽樣、印模及經辦人授權書。委托逐筆填寫《遠期結售匯申請書》，并向建設銀行提交《結匯、售匯及付匯管理規(guī)定》要求的有效單據(jù)。繳納保證金客戶須根據(jù)建行有關規(guī)定繳納保證金，人民幣或外幣均可。成交建設銀行審核無誤后，按當日遠期結售匯牌價與客戶簽訂遠期合同，并向客戶提供交易確認書。交割遠期合同到期日，客戶向建設銀行提交要求的有效單據(jù)，并將外匯收入或購匯人民幣劃入建設銀行指定賬戶。建設銀行將相應的人民幣資金或外匯劃入客戶制定賬戶。. 客戶風險提示匯率風險建行遠期結售匯也實行一日多價，人民幣對外幣的匯率波動導致兌換外國貨幣所需或所得的本幣貨幣數(shù)量的不同，是遠期結售匯的風險之一。違約風險以保證金進行遠期結售匯的客戶，建行將對未到期頭寸進行重估，當保證金超過客戶已提交的交易擔保額的80%時，客戶需補足擔?；虻挚劢灰最愂谛蓬~度，否則未到期交易將被強制平倉，客戶承擔由此帶來的損失。. 參考法規(guī)（1）《中華人民共和國外匯管理條理》；（2）人民銀行《結匯、售匯及付匯管理規(guī)定》；（3）總行《中國建設銀行結售匯及付匯業(yè)務手冊》；（4）《中間業(yè)務產品介紹》（總行中間業(yè)務部2001年7月）；（5）關于印發(fā)《中國建設銀行遠期結售匯業(yè)務管理暫行辦法》的通知（建總發(fā)〔2003〕33號）；（6）《中國建設銀行代客結售匯業(yè)務管理辦法》（建總發(fā)〔2005〕78號）。. 案例晨星公司欲將其持有的某公司股權轉讓給美國聯(lián)興公司，協(xié)議收購金額為1億美元，收購資金將在三個月后匯入，為避免匯率風險，2005年12月29日，晨星公司向我行申請三個月遠期結匯交易。12月29日,，交割日為2006年4月3日,屆時晨星公司將向我行支付1億美元，*USD100,000,000=RMB794,800,000。，規(guī)避了人民幣升值的風險。5. 差額交割遠期外匯買賣. 定義差額交割遠期外匯交易是指買賣雙方在交易日簽訂遠期外匯交易協(xié)議，確定交易方向、交易幣種、本金金額、遠期匯率、到期日、匯率決定日、參考匯率、差額交割幣種等要素，在匯率決定日根據(jù)參考匯率和協(xié)議中約定的遠期匯率計算并確認差額，在交割日以約定的交割幣種進行差額交割的遠期外匯交易。. 通俗介紹差額交割遠期外匯交易在定義上基本同遠期結售匯，不同點在于到期日“差額交割”的清算方式。在遠期結售匯業(yè)務中，所有的買賣到期時進行全額貨幣交付，而差額交割遠期外匯買賣是以軋差形式收付，加上配套的到期售匯等產品，可以達到與遠期結售匯同樣的效果。. 用途由于報價方式不同，客戶可以以更加優(yōu)惠的價格達到遠期售匯目的，實現(xiàn)外幣與人民幣的轉換、滿足對外支付的需要，還可以達到鎖定遠期匯率成本的目的。. 我行優(yōu)勢擁有廣泛的國內業(yè)務網(wǎng)絡，同時更提供各種靈活的期限及產品組合滿足客戶不同結售匯需要。具有豐富外匯資金業(yè)務經驗，能夠提供更優(yōu)惠的價格，最大程度上節(jié)省客戶的交易成本。. 產品內容單一的差額交割遠期外匯交易只開辦美元兌人民幣交易。對于有實際售匯需求的客戶，可配套以協(xié)議匯