證券機(jī)構(gòu)、賬戶關(guān)系圖(編輯修改稿)
2025-07-23 02:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 存管銀行:匯總賬戶資金余額＝∑該存管銀行所有客戶的交易結(jié)算資金管理賬戶余額－預(yù)留結(jié)算備付金對(duì)證券公司:∑結(jié)算備付金賬戶余額＋∑結(jié)算繳存資金賬戶余額＋法人交收賬戶余額＝∑各存管銀行預(yù)留結(jié)算備付金＋非三方存管客戶交收資金＋結(jié)算在途資金或者,∑結(jié)算備付金賬戶余額＋∑結(jié)算繳存資金賬戶余額＋法人交收賬戶余額=∑各存管銀行預(yù)留結(jié)算備付金三、資金交收在通常情況下，多銀行第三方存管制度法人資金的交收與劃付主要包括以下幾條線路：1）匯總賬戶與法人交收賬戶：本項(xiàng)劃付實(shí)現(xiàn)了客戶資金在存管狀態(tài)與交收狀態(tài)間的相互轉(zhuǎn)換。通常情況下本項(xiàng)劃付應(yīng)當(dāng)以客戶級(jí)結(jié)算數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，在季度結(jié)息時(shí)證券公司還應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀證雙方的結(jié)息軋差額，從匯總賬戶向法人交收賬戶劃出季度利差收入。2）法人交收賬戶與結(jié)算備付金賬戶：本項(xiàng)劃付的主要目的是為場(chǎng)內(nèi)交收和兩類資金調(diào)整進(jìn)行資金準(zhǔn)備。通常情況下，場(chǎng)內(nèi)交收金額（包括擔(dān)保交收和非擔(dān)保交收）應(yīng)當(dāng)以法人結(jié)算數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，兩類資金調(diào)整則以客戶級(jí)結(jié)算數(shù)據(jù)與法人級(jí)結(jié)算數(shù)據(jù)核對(duì)軋差后確定的自有收入為準(zhǔn)。3）法人交收賬戶與場(chǎng)外交收主體結(jié)算賬戶：本項(xiàng)劃付的主要目的是完成開放式基金、集合理財(cái)產(chǎn)品及其他場(chǎng)外產(chǎn)品的場(chǎng)外交收，通常情況下以法人結(jié)算數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。4）匯總賬戶與各匯總分賬戶：本項(xiàng)劃付的主要目的是在匯總賬戶和各匯總分賬戶間調(diào)劑資金，一方面使匯總分賬戶的余額滿足不同地區(qū)客戶銀證轉(zhuǎn)賬的需要，同時(shí)使匯總賬戶滿足法人交收的需要。目前不同存管銀行對(duì)匯總分賬戶的管理策略略有不同，大部分銀行支持證券公司在匯總賬戶和各匯總分賬戶間自主調(diào)劑客戶資金，而少數(shù)銀行則暫不支持。在第三方存管和非三方存管并行過渡期內(nèi)，由于場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外都實(shí)行法人結(jié)算制度，因此還需要新增一條新的劃付線路：5）非三方存管客戶資金專戶與法人交收賬戶：本項(xiàng)劃付的目的是將非三方存管客戶的應(yīng)交收資金轉(zhuǎn)入到第三方存管的法人交收體系中。如果我們將非三方存管客戶理解為第三方存管于一個(gè)虛擬銀行的客戶，那么這一劃付路線就可以與“匯總賬戶與法人交收賬戶”的劃付線路按相同的業(yè)務(wù)邏輯進(jìn)行處理了。以上所描述的基本模式具有線路清晰、操作條理性強(qiáng)的優(yōu)點(diǎn)，但存在著環(huán)節(jié)多，特別是跨行劃付多，對(duì)交收效率有較大影響，劃付成本高的缺點(diǎn)。為此，多銀行第三方存管模式也提供了另一種選擇（簡(jiǎn)稱“特殊模式”），即“證券公司可以向各存管銀行發(fā)送法人交收資金劃付指令，存管銀行憑以辦理客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶與結(jié)算備付金賬戶及場(chǎng)外交收銀行賬戶之間的法人交收資金劃撥?！痹谶@一模式下，法人交收賬戶的功能將被削弱，劃付環(huán)節(jié)變得簡(jiǎn)單，且基本上可實(shí)現(xiàn)同行劃付，這一方面是因?yàn)榈怯浗Y(jié)算公司支持證券公司通過多家銀行調(diào)整其結(jié)算備付金賬戶上資金，而在場(chǎng)外交收方面，
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