【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 郵寄。 營(yíng)業(yè)部應(yīng)及時(shí)將客戶(hù)簽訂的《融資融券合同》、《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報(bào)表》、《上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員申報(bào)表》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示、合同講解和簽署工作底稿》、《關(guān)聯(lián)賬戶(hù)申報(bào)表》、信用證券賬戶(hù)卡復(fù)印件、融資融券個(gè)人 /機(jī)構(gòu)客戶(hù)《信用資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表》、第三方存管協(xié)議書(shū)（證券公司聯(lián)）、錄音錄像資料光盤(pán)等客戶(hù)資料郵寄至公司信用交易部。 第十七條 審批。 信用交易部客戶(hù)信用管理崗在收到客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料原件后，應(yīng)核 對(duì)系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)信息和協(xié)議信息，核對(duì)無(wú)誤后通過(guò)錄音電話(huà)對(duì)所有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)回訪，驗(yàn)證客戶(hù)提供的聯(lián)絡(luò)方式是否有效和暢通，并對(duì)客戶(hù)填寫(xiě)的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中的相關(guān)信息，如客戶(hù)姓名、證件號(hào)碼、申請(qǐng)信用品種及金額等信息逐一核對(duì)。除此之外，客戶(hù)信用管理崗還需對(duì)《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示、合同講解和簽署工作底稿》的填寫(xiě)情況、錄音錄像資料光盤(pán)內(nèi)容進(jìn)行審核。如發(fā)現(xiàn)回訪信息與《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中填寫(xiě)的信息嚴(yán)重不符的，須立即收回授信額度，并由征信調(diào)查崗啟動(dòng)客戶(hù)信用重檢流程。 信用交易部客戶(hù)信用管理崗?fù)瓿煽蛻?hù)資料和聯(lián)絡(luò)方式的驗(yàn)證 、并電話(huà)回訪驗(yàn)證信息無(wú)誤后，將客戶(hù)《融資融券合同》提交法律合規(guī)部進(jìn)行審核，由法律合規(guī)部在《法律合規(guī)部融資融券合同風(fēng)險(xiǎn)審核單》上出具意見(jiàn)后，信用交易部提交公司授權(quán)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公司公章。信用交易部客戶(hù)信用管理崗據(jù)此進(jìn)行合同錄入，并通知審薦人及客戶(hù)，客戶(hù)可以轉(zhuǎn)入擔(dān)保物。 客戶(hù)轉(zhuǎn)入擔(dān)保物后，客戶(hù)向公司提交融資融券實(shí)際授信額度申請(qǐng)，信用交易部客戶(hù)信用管理崗對(duì)以下內(nèi)容逐項(xiàng)核實(shí)： （一）已轉(zhuǎn)入擔(dān)保物； （二）客戶(hù)的網(wǎng)易郵箱密碼已修改； （三）客戶(hù)信用資金賬戶(hù)已開(kāi)通第三方存管業(yè)務(wù)； （四）上海信用證券賬戶(hù)已完成指定交易 、深圳信用證券賬戶(hù)已完成賬戶(hù)使用信息申報(bào)； （五） 保證使用額度的客戶(hù)已繳納額度占用費(fèi)。 信用交易部客戶(hù)信用管理崗確認(rèn)客戶(hù)滿(mǎn)足上述條件后，啟動(dòng)客戶(hù)實(shí)際授信額度審批程序，在獲得審批之后，填寫(xiě)《 ⅩⅩ 證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)實(shí)際授信審批結(jié)果通知單》，將審批結(jié)果通知客戶(hù)及相關(guān)營(yíng)業(yè)部，并在融資融券集中交易平臺(tái)中錄入實(shí)際授信額度等信息，并電話(huà)通知營(yíng)業(yè)部，由營(yíng)業(yè)部審薦人通知客戶(hù)可以開(kāi)始融資融券交易。 第十八條 反饋客戶(hù)。 信用交易部將加蓋公司公章的《融資融券合同》用郵寄方式送達(dá)營(yíng)業(yè)部審薦人，由營(yíng)業(yè)部審薦人通知客戶(hù)本 人到營(yíng)業(yè)部簽收。 第十九條 存檔。 信用交易部將客戶(hù)信用交易資格認(rèn)定資料及客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行匯總，按戶(hù)立卷管理。 第四章 賬戶(hù)查詢(xún)與對(duì)賬 第二十條 客戶(hù)可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的熱自助等外圍系統(tǒng)，憑密碼驗(yàn)證后登陸系統(tǒng)自助查詢(xún)賬戶(hù)情況，也可通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)在驗(yàn)證客戶(hù)身份后查詢(xún)。查詢(xún)的內(nèi)容包括客戶(hù)信用賬戶(hù)中的資產(chǎn)負(fù)債狀況和交易記錄，如資金余額、保證金可用余額、賬戶(hù)總資產(chǎn)、證券余額、融資負(fù)債、融券負(fù)債、利息負(fù)債、費(fèi)用負(fù)債、其他負(fù)債等。 客戶(hù)應(yīng)在委托下達(dá)后 3 個(gè)交易日內(nèi)向公司查詢(xún)委托結(jié)果，當(dāng)客戶(hù)對(duì)該結(jié)果有異議時(shí)，須在 查詢(xún)當(dāng)日以書(shū)面形式向公司開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部質(zhì)詢(xún)。客戶(hù)逾期未辦理查詢(xún)或未對(duì)有異議的查詢(xún)結(jié)果以書(shū)面方式向公司開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部辦理質(zhì)詢(xún)的，視同客戶(hù)已確認(rèn)該結(jié)果。 第二十一條 客戶(hù)可通過(guò)公司相關(guān)營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)在驗(yàn)證客戶(hù)身份后打印對(duì)賬單。同時(shí)，公司以郵寄或者電子郵件方式為客戶(hù)提供對(duì)賬服務(wù)，信用交易部根據(jù)與客戶(hù)簽訂合同時(shí)約定的郵寄或電子郵件方式，于每月前 5 個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送上月對(duì)賬單。 客戶(hù)對(duì)上月對(duì)賬單內(nèi)容有異議的，須在每月 15 日之前以書(shū)面形式向公司開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部質(zhì)詢(xún)，客戶(hù)逾期未質(zhì)詢(xún)或未對(duì)有異議的對(duì)賬結(jié)果以書(shū)面方式向公司開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部質(zhì)詢(xún)的，視同客戶(hù)已確認(rèn)該結(jié)果。信用交易部負(fù)責(zé)處理客戶(hù)對(duì)賬異常情況并反饋。 第五章 信用賬戶(hù)的后續(xù)管理 第一節(jié) 信用賬戶(hù)資料變更 第二十二條 本類(lèi)業(yè)務(wù)是客戶(hù)申請(qǐng)發(fā)起的與賬戶(hù)信息、權(quán)限變更有關(guān)的業(yè)務(wù)。包括：客戶(hù)普通信息修改、客戶(hù)關(guān)鍵信息修改、賬戶(hù)密碼維護(hù)、賬戶(hù)權(quán)限修改等。客戶(hù)關(guān)鍵信息修改等在系統(tǒng)中設(shè)置復(fù)核操作。 （一）驗(yàn)證。個(gè)人客戶(hù)申請(qǐng)變更賬戶(hù)信息時(shí)須提供賬戶(hù)本人身份證和普 通 A股證券賬戶(hù)卡及信用證券賬戶(hù)的原件及復(fù)印件。個(gè)人客戶(hù)身份須通過(guò)統(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)的身份核查功能進(jìn)行身份驗(yàn)證。機(jī)構(gòu)客戶(hù)申請(qǐng)變更賬戶(hù)信息時(shí)須提供有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件、法定代表人證明書(shū)、法定代表人身份證原件及復(fù)印件、普通 A 股證券賬戶(hù)卡及信用證券賬戶(hù)的原件及復(fù)印件、法人代表專(zhuān)項(xiàng)授權(quán)委托書(shū)、被授權(quán)人身份證原件及復(fù)印件。被授權(quán)人身份須通過(guò)統(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)的身份核查功能進(jìn)行身份驗(yàn)證。 姓名 /機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、身份證號(hào) /有效身份證明文件號(hào)碼變更的，還須提供發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明原件及復(fù)印件。 營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗審查客戶(hù)提供資 料的完整性、真實(shí)性、有效性以及原件與復(fù)印件的一致性。證件不全、不實(shí)，則謝絕辦理變更申請(qǐng)。 （二）填表并審核相關(guān)申請(qǐng)表。客戶(hù)填寫(xiě)相關(guān)客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，填寫(xiě)賬戶(hù)信息變更申請(qǐng)等要素內(nèi)容，所有填寫(xiě)要素不允許有遺漏。如申請(qǐng)賬戶(hù)權(quán)限修改中代理權(quán)限、客戶(hù)權(quán)限、客戶(hù)限制、股東權(quán)限、委托方式等權(quán)限等內(nèi)容。 營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗審核客戶(hù)證件是否真實(shí)、有效，相關(guān)客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表填寫(xiě)是否完整、正確。若相關(guān)客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表填寫(xiě)遺漏或有誤，則請(qǐng)客戶(hù)補(bǔ)填或重新填寫(xiě)。 （三）辦理手續(xù)。營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗確認(rèn)客戶(hù)證件齊全、真實(shí)、有效，相關(guān)客戶(hù)業(yè) 務(wù)申請(qǐng)表填寫(xiě)完整正確后，進(jìn)入系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 完成客戶(hù)申請(qǐng)變更項(xiàng)目的變更、打印業(yè)務(wù)回單交客戶(hù)簽字確認(rèn)后，營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理崗在相關(guān)客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、業(yè)務(wù)回單的每一聯(lián)簽章。 （四）復(fù)核、交付及保存。 上述文件交柜面主管復(fù)核并進(jìn)行系統(tǒng)復(fù)核操作，在相關(guān)客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、業(yè)務(wù)回單上簽章并加蓋柜臺(tái)專(zhuān)用章，業(yè)務(wù)回單的客戶(hù)聯(lián)及客戶(hù)證件交客戶(hù)?？蛻?hù)相關(guān)資料的復(fù)印件、相關(guān)客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表和業(yè)務(wù)回單的柜臺(tái)聯(lián)收市后整理歸檔。 第二十三條 客戶(hù)變更普通信息。 客戶(hù)變更普通信息主要指對(duì)客戶(hù)擴(kuò)展信息進(jìn)行修改和身份證號(hào)升位。 營(yíng)業(yè)部信用 賬戶(hù)管理崗確認(rèn)客戶(hù)證件齊全、真實(shí)、有效，相關(guān)客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表填寫(xiě)完整正確后，進(jìn)入統(tǒng)一賬戶(hù)管理系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。完成客戶(hù)申請(qǐng)變更項(xiàng)目的變更后，打印業(yè)務(wù)回單交客戶(hù)簽字確認(rèn)。收市后營(yíng)業(yè)部信用賬戶(hù)管理