【文章內(nèi)容簡介】 行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)： （ ABCDE） (《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中國人民銀行令 [2020]第 1 號(hào)第五條 ) （中） A、 制定或者會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān) 督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 B、 負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 C、 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 D、 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) 10 E、 向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng) 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)： （ ABCDE） (《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中國人民銀行令 [2020]第 1 號(hào)第六條 ) （ 高） A、 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 B、 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫 ,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑 交易報(bào)告信息 C、 按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 D、 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 E、 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料 1 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法 _____，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。 （ ABC） (《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號(hào)第八條 ) （中） A、 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B、 設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C、 制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D、了解客戶 1 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 以 下 規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。 （ ACD） (《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號(hào)第九條 ) （中） A、 對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新 B、 按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的 經(jīng)辦 人 C、 在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份 D、 保證與其有代理關(guān)系或者類 似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息 1 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向 _____報(bào)告。 （ AB） (《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號(hào)）第十三條 ) （ 中 ） A、 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B、 當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、監(jiān)管機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)胤ㄔ? 1 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查： （ ABCD）（《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中國人民銀行令 [2020]第 1 號(hào)第十八條 ) （中） A、 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 11 B、 詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 C、 查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存 D、 檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 1金融機(jī)構(gòu)按以下哪些時(shí)間規(guī)定，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告？（ BC）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第 七、八條 ) （中） A、大額交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作日內(nèi) B、大額交易發(fā)生后的 5 個(gè)工作日內(nèi) C、可疑交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作日內(nèi) D、可疑交易發(fā)生后的 5 個(gè)工作日內(nèi) 1下列交易屬于大額資金交易的有 ______。（ ACD ）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第九條 ) （中） A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金收支 B、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 100 萬元以上或者外幣等值 20 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) C、 自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50 萬元以上或者外幣等值 10 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 1 萬美元以上的跨境交易 1 單筆或者當(dāng)日累計(jì) ______的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支 屬于大額交易。（ AB）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第九條 ) （中） A、 人民幣交易 20 萬元以上 B、 外幣交易等值 1 萬美元以上 C、 人民幣交易 10 萬元以上 D、 外幣交易等值 5000 美元以上 1對符合下列哪些條件的大額交易， 如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告 該大額交易報(bào)告 ： （ ABCDE）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第十條 ) （ 高） A、 定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶 B、 交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各 類企事業(yè)單位 C、 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。 D、 金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。 E、 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。 12 1下列哪些交易屬于可疑交易？ (ACD) （《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第十一條 ) （中） A、 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 B、 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付 C、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 D、 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 E、 客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入 下列哪些說法是正確的？（ CD）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第十六條 ) （中） A、 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu) 無須 分別提交大額交易報(bào)告和可疑交 易報(bào)告 B、 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu) 無須 分別提交大額交易報(bào)告 C、 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D、 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告 2《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，下列用語的含義準(zhǔn)確的是：（ ABC ）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第二十條） （ 低） A、“短期”系指 10 個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日； B、“長期”系指 1 年以上； C、“大量”系指交易金額單筆或 者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)； D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 5 天以上。 2 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循 ________的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（ AB）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第三條） （中） A、了解你的客戶 B、 KYC C、了解客戶 D、 KC 2 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 _______的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。 （ ACDE）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保 13 存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第三條） （中） A、 安全 B、有效 C、 準(zhǔn)確 D、 完整 E、保密 2 商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè) 務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額 _____以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 （ AC）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第七條） （低） A、 單筆人民幣 1 萬元以上 B、 單筆人民幣 5000 元以上 C、 外幣等值 1000 美元 D、 外幣等值 500 美元 2 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理 _______以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 （ BC）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第八條） （低） A、 人民幣單筆 10 萬元以上 B、 人民幣單筆 5 萬元以上 C、 外幣等值 1 萬美元 D、 外幣等值 5000 美元 2 證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷 售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件： （ ABCDE）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第十一條）（ 高 ） A、 資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等 B、 開立基金賬戶 C、 代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 D、 轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指 定交易 E、 交易密碼掛失 2 金融機(jī)構(gòu)利用 _____為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。 （ ABCD）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號(hào)第十七條） （中） A、 電話 B、網(wǎng)絡(luò) C、自動(dòng)柜員機(jī) D、其他的電子化交易平臺(tái) 2 對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其 ___等信息，加強(qiáng)對 14 其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采 取合理措施了解其資金來源和用途。 （ ABCD）（