【正文】 起至少保存 10 年 D、 交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存 5 年 3 金融機構違 反《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施： （ ABCD）（ 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2號第三十一條） （ 高 ） A、 責令金融機構停業(yè)整頓 B、 吊銷 金融機構 經(jīng)營許可證 C、 取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格 、禁止其從事有關金融行業(yè)的工作 D、 責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分 3《 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 》所稱的恐怖融資指下列哪些行為？（ ABCD）（《 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第二條 ） （中） A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn) B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 3金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。 （ ABCD）（ 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十七條） （中） A、 電話 B、網(wǎng)絡 C、自動柜員機 D、其他的電子化交易平臺 2 對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其 ___等信息，加強對 14 其金融交易活動的監(jiān)測分析。 （ AC）（ 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第七條） （低） A、 單筆人民幣 1 萬元以上 B、 單筆人民幣 5000 元以上 C、 外幣等值 1000 美元 D、 外幣等值 500 美元 2 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理 _______以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（ AB）（ 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第三條） （中） A、了解你的客戶 B、 KYC C、了解客戶 D、 KC 2 金融機構應當按照 _______的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。 12 1下列哪些交易屬于可疑交易？ (ACD) （《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十一條 ) （中） A、 短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符 B、 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付 C、 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 D、 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 E、 客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉入 下列哪些說法是正確的？（ CD）（《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十六條 ) （中） A、 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構 無須 分別提交大額交易報告和可疑交 易報告 B、 交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構 無須 分別提交大額交易報告 C、 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告 D、 交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告 2《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，下列用語的含義準確的是：（ ABC ）（《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十條） （ 低） A、“短期”系指 10 個工作日以內(nèi)，含 10 個工作日； B、“長期”系指 1 年以上； C、“大量”系指交易金額單筆或 者累計低于但接近大額交易標準； D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 5 天以上。 D、 金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。（ ACD ）（《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第九條 ) （中） A、單筆或者當日累計人民幣交易 20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金收支 B、 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 100 萬元以上或者外幣等值 20 萬美元以上的款項劃轉 C、 自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 50 萬元以上或者外幣等值 10 萬美元以上的款項劃轉 D、 交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值 1 萬美元以上的跨境交易 1 單筆或者當日累計 ______的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支 屬于大額交易。 （ ACD） (《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號第九條 ) （中） A、 對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新 B、 按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的 經(jīng)辦 人 C、 在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份 D、 保證與其有代理關系或者類 似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息 1 金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向 _____報告。 （ ABC） (《中國人民共和國反洗錢法》第二十五條 ) （中） A、 國務院反洗錢行政主管部門 B、 國務院反洗錢行政主管部門省一級派出機構 C、中國人民銀行 D、 國務院反洗錢行政主管部門 市 一級派 出機構 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分： （ ABC） (《中國人民共和國反洗錢法》第三十條 ) （中） A、 違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結措施的 B、 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 C、 違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的 D、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融 監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分： （ ABC） (《中國人民共和國反洗錢法》第三十一條 ) （中） A、 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 B、 未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的 C、 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的 D、 未按照規(guī)定建立 客戶身份識別制度的 金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理 人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（ ABCDE） (《中國人民共和國反洗錢法》第三十二條 ) （低） A、 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的 B、 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的 D、 與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的 E、 違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 中國人民銀行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責： （ ABCDE） (《金融機構反洗錢規(guī)定》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第五條 ) （中） A、 制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān) 督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構反洗錢規(guī)章 B、 負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 C、 監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 D、 在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 10 E、 向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動 中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責： （ ABCDE） (《金融機構反洗錢規(guī)定》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第六條 ) （ 高） A、 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 B、 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫 ,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑 交易報告信息 C、 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果 D、 要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 E、 經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料 1 金融機構及其分支機構應當依法 _____，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。 （ ABC） (《中國人民共和國反洗錢法》第十九條 ) （中） A、 在業(yè)務關系存 續(xù) 期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料 B、 客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年 C、 金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交 國務院有關部門指定的機構 D、 客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 十 年。（ ABC） (《中國人民共和國反洗錢法》第三條 ) （ 低） A、 客戶身份識別制度 B、 客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、 大額交易和可疑交易報告 制度 D、保密制度 金融機構對先前獲得的客戶身份資料的 ______有疑問的，應當重新識別客戶身份。（ D ) A、許超凡等洗錢案 B、成克杰洗錢案 C、廈門遠華走私案 D、潘儒民等金融詐騙案 第十章 反洗錢（適用于柜員和主管使用 ） 反洗錢， 是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞 _______、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關措施的行 為。 ( C ) A、了解客戶