【正文】 （）（《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》第二十四條） （中） 50、金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。 （√）（《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》第十一條） （高） 4金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的 7 個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）（《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》第六條） （中） 4金融機構(gòu)應(yīng)按年度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度的情況。（） (《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）第十二條 ) （中） 4《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋 行政公章或業(yè)務(wù)章。（√）（《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第八條） （中） 4上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負責(zé)檢查的金融機構(gòu)；下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會 24 影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢查。（√）（《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第五條） （中） 金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小達到規(guī)定金額以上提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）（ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第二十九條 ) （低） 3同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。（）（《金融機構(gòu)客 23 戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十九條 ) （低） 3委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)無須承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（√）（《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第九條 ) （中） 3對本金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（）（《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十九條 ) （低） 3金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。（）（《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令[2020]第 2 號第十六條 ) （低） 交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只須提交一份大額交易報告。（ √ )（《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十條 ) （高） 2除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2020]第 2 號）第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，無須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提 交可疑交易報告，向公安機關(guān)報告即可。（） (《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號）第十八條 ) （中） 2《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號）自 2020 年 1 月 1 日起施行 。 （ √ ） (《金融 機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號）第十四條 ) （低） 2金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。 （ √ ) (《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第十一條 ) （低） 2金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以口頭形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。（ )（《中國人民共和國反洗錢法》第三十三條） （低） 《中國人民共和國反洗錢法》自 2020 年 3 月 1 日起施行。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第三十二條）（低） 1金融機構(gòu)因反洗錢法第三十二條第一款行為發(fā)生，致 使洗錢后果發(fā)生的，處金融機構(gòu)二十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第二十六條）（中） 1 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境 外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施， 臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。（ ）（《中國人民共和國反洗錢法》第二十四條）（中） 1調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。（ ）（《中國人民共和國反洗錢法》第二十三條）（中） 20 1調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金 融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第二十條）（低） 1 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其市一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第十八條）（中） 金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。（ √）（《中國人民共和國反洗錢法》第十六條）（中） 金融機構(gòu)通 過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施。（ ） 19 （《中國人民共和國反洗錢法》第十四條）（中） 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)或?qū)Ｂ殟徫回撠?zé)反洗錢工作。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第七條）（低） 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第五條）（低） 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（ ABC） (《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）第四條 ) （中 ） A、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備 B、現(xiàn)場檢查實施 C、現(xiàn)場檢查處理 D、現(xiàn)場檢查評級 4檢查組應(yīng)向被查單位出示 ____,按確定的時間進駐被查單位。（ BCDE）（《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 (試行 )》第三條 ） （中） A、合規(guī) B、合法 C、合理 D、效率 E、保密 3中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)以下哪些可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查 :(ABCD) （《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 (試行 )》第六條 ） （中） A、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的 B、通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的 C、單位和 個人舉報的 D、通過涉外途徑獲得的 3中國人民銀行負責(zé)對下列哪些可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查？（ ABC）（《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 (試行 )》第七條 ） （ 高） A、涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動 B、跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的 C、涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的 D、中國人民銀行地市中心支行報告的可疑交易 實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下哪些情況？（ ABCD）（《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 (試 行 )》第十八條） （ 高） A、被調(diào)查對象的基本情況 B、可疑交易活動是否屬實 C、可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等 D、被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易活動 4反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括 _____。 （ ABCD）（ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十九條） （中） A、 資金來源 B、資金用途 C、經(jīng)濟狀況 D、 經(jīng)營狀況 2 出現(xiàn)以下 哪些 情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶： （ BCDE）（ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第二十二條） （中） A、 客戶要求變更 聯(lián)系電話、住所 的 B、 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C、 客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機 構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D、 客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的 E、 金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份： （ ABCD） （ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第二十三條） （中） A、 要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、 回訪客戶 C、 實地查訪 D、 向公安、工商行政管理等部門核實 3 金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列 哪些 要求：（ ACD） （ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第二十五條） （中） A、 能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī) 等 要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施 B、 第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，法律制度、技術(shù)等方面的 存在 障礙 C、 本金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息 D、金融機構(gòu) 可在必要時從第三方獲得客戶的有效 身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件 3 金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下 哪些 可疑行為 ？（ ACD）（ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第二十六條） （中） A、 客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件 B、 對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人 15 賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的 C、 客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 D、 采取必要措 施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 3金 融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄： （ BD）（ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第二十九條） （中） A、 客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存 10 年 B、 客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年 C、 交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計