【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、人員、業(yè)務(wù)指標(biāo)等基本信息進(jìn)行管理。它包括信息的輸入、維護(hù)、查詢、輸出等功能。系統(tǒng)管理子系統(tǒng)系統(tǒng)管理是一個(gè)系統(tǒng)不可缺少的組成部分，用于進(jìn)行數(shù)據(jù)維護(hù)，參數(shù)設(shè)置。主要功能包括：? 進(jìn)行數(shù)據(jù)的統(tǒng)一備份；? 對(duì)系統(tǒng)用戶進(jìn)行管理；? 科目管理；? 網(wǎng)點(diǎn)管理；? 帳戶及屬性管理；? 客戶、帳戶、業(yè)務(wù)經(jīng)理之間的關(guān)系管理；? 靈活報(bào)表維數(shù)管理；? 維表管理；? 維、帳號(hào)對(duì)應(yīng)關(guān)系管理。11 / 4612 / 46業(yè)務(wù)需求分析業(yè)務(wù)知識(shí)本系統(tǒng)數(shù)據(jù)的主要來(lái)源：分戶帳余額積數(shù)表、開(kāi)銷戶明細(xì)表、以及為了適應(yīng)本系統(tǒng)而建立的幾個(gè)數(shù)據(jù)字典表。在系統(tǒng)中，有幾個(gè)與銀行業(yè)務(wù)報(bào)表相關(guān)的術(shù)語(yǔ)，在此特作聲明：? 帳戶類型：分為基本戶、一般戶、臨時(shí)戶、專用戶、集團(tuán)二級(jí)戶、協(xié)定存款戶、單位定期、機(jī)關(guān)團(tuán)體共 8 類帳戶。? 單位類型：分為證券、財(cái)政、商業(yè)個(gè)體、機(jī)關(guān)團(tuán)體、工業(yè)、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)、合資共 8 個(gè)類型企業(yè)。? 經(jīng)濟(jì)類型：分為國(guó)有、集體、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營(yíng)、個(gè)體、聯(lián)營(yíng)、股份制、股份制合作、三資、其他共 10 種類型。? 資金來(lái)源：分為國(guó)家撥款、上級(jí)撥款、集體股份、外資、中外合資、私人投資、其他共 7 種來(lái)源。? 客戶標(biāo)識(shí)：無(wú)貸戶和有貸戶。所有的對(duì)公帳戶都有此屬性，既可以按照帳戶類型分類，也可以按照客戶標(biāo)志分類，而這些分類是銀行的業(yè)務(wù)科室針對(duì)不同的帳戶進(jìn)行不同的分類的。? 年初余額：就是上年余額、年末余額，指去年年末最后一天的余額（當(dāng)年最后一天的余額一般稱為年末余額） 。也可以解釋為本年 1 月 1 日的期初余額。? 月初余額：也稱上月余額、上期余額、月末余額，指上月月末最后一日的余額。當(dāng)月最后一天的余額一般稱為月末余額。? 上日余額：指上日的期末余額。? 本期余額：也稱期末余額、本日余額，指計(jì)算日（查詢?nèi)眨┑挠囝~，是一個(gè)時(shí)點(diǎn)數(shù)，僅指某年某月某日這一天的余額數(shù)。如 2022 年 9 月 30 日的余額，或 2022年 10 月 9 日的余額，均稱為本期余額。? 日均余額：也稱日平均余額，指當(dāng)年 1 月 1 日起至統(tǒng)計(jì)日（或查詢?nèi)眨┑挠囝~累計(jì)積數(shù)/計(jì)算期間的實(shí)有天數(shù)。累積積數(shù)是指存款在計(jì)算期內(nèi)每日余額的合計(jì)數(shù)，稱為存款積數(shù)，是銀行付息的計(jì)算依據(jù)。如：上半年日均是指上半年實(shí)有天數(shù)的余額的累積／上半年實(shí)有天數(shù)。? 旬均余額：也稱旬均平均余額，指計(jì)算期內(nèi)逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的余額累計(jì)積數(shù)／計(jì)算期內(nèi)的實(shí)際旬天數(shù)。如：上半年旬均是指上半年實(shí)有旬天數(shù)的余額的累計(jì)積數(shù)／上半年實(shí)有的旬天數(shù)。全年共有３６個(gè)旬天數(shù)。? 當(dāng)年新開(kāi)戶的日均余額：對(duì)單個(gè)新開(kāi)戶的日均余額的計(jì)算，以開(kāi)戶日起至計(jì)算期13 / 46的存款累計(jì)積數(shù)／開(kāi)戶日至計(jì)算期內(nèi)的實(shí)有天數(shù)為該個(gè)新戶的日均余額；對(duì)全行新開(kāi)戶日均余額的計(jì)算，以當(dāng)年１月１日起至計(jì)算期的存款累計(jì)積數(shù)／計(jì)算期內(nèi)實(shí)有天數(shù)，這樣可以與全行日均存款余額的計(jì)算結(jié)果相一致。? 當(dāng)年新開(kāi)戶的旬均余額：對(duì)單個(gè)新開(kāi)戶的旬均余額的計(jì)算，開(kāi)戶日起至計(jì)算期內(nèi)逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的存款累計(jì)積數(shù)／開(kāi)戶日至計(jì)算期內(nèi)的實(shí)有旬天數(shù)。對(duì)全行新開(kāi)戶旬均余額的計(jì)算，以當(dāng)年１月１日起至計(jì)算期的旬存款累計(jì)積數(shù)／計(jì)算期內(nèi)實(shí)有旬天數(shù)，這樣就可以與全行旬均存款余額的計(jì)算結(jié)果相一致。? 較年初：指本期的期末余額與年初余額相比較的差額。? 較月初：指本期的期末余額與月初余額相比較的差額。? 較上日：本日的期末余額與上日的期末余額相比較的差額。? 較上 n 日 ：本日的期末余額與前 n 日的期末余額相比較的差額。? 月均余額：也稱月平均余額，指計(jì)算期內(nèi)每月最后一日的余額累計(jì)積數(shù)／計(jì)算期內(nèi)的實(shí)際月份數(shù)。? 當(dāng)年新開(kāi)戶的月均余額：指開(kāi)戶日至計(jì)算日內(nèi)每月最后一天的存款累計(jì)積數(shù)／開(kāi)戶日至計(jì)算日內(nèi)的實(shí)有月份個(gè)數(shù)。? 增加額、下降額：指計(jì)算期（查詢?nèi)眨┑挠囝~與年初余額的對(duì)比計(jì)算。 “期末余額”、 “日均余額” 、 “旬均余額” 、 “月均余額”的“增加額” 、 “下降額”的計(jì)算均為與“年初余額”對(duì)比計(jì)算。增加幅度、下降幅度的計(jì)算相同。? 存款比例：指有信貸關(guān)系客戶（即：有貸戶）的貸款余額及計(jì)算有貸戶存款與貸款之比（即：存貸比例）時(shí)，貸款口徑分為兩種。一是指客戶的各項(xiàng)貸款余額與存款余額的比例。二是指客戶的流動(dòng)資金貸款與存款余額的比例。注明：在“存貸比例”中貸款均不包含:? 0014700個(gè)人住房貸款? 0015000個(gè)人其他貸款? 0015600國(guó)家助學(xué)貸款? 流動(dòng)資金貸款：指“短期貸款”科目下的：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、私營(yíng)及個(gè)體**貸款、三資企業(yè)貸款，以及“透支及墊款”科目下的００１５９０２承兌墊款。? 指行、部的順序：市南、市北二、市北一、四方、李滄二、城陽(yáng)、李滄一、即墨、膠南、膠州、萊西、平度、開(kāi)發(fā)區(qū)、營(yíng)業(yè)部、高科園、市南二、分行（即核算中心） 、市南三、市南四。? 節(jié)假日余額的計(jì)算：在統(tǒng)計(jì)或計(jì)算“期末余額” 、 “日均余額” 、 “旬均余額” 、 “月均余額” 、 “上日余額” 、 “上五日余額”時(shí)，如計(jì)算日為節(jié)假日時(shí)，則以節(jié)假日的一個(gè)營(yíng)業(yè)日的余額為計(jì)算日的余額。? 無(wú)貸戶、有貸戶：是銀行在對(duì)公存款客戶管理上的一種劃分，無(wú)貸戶是指與銀行14 / 46沒(méi)有信貸關(guān)系的客戶，有貸戶是指與銀行有信貸關(guān)系的客戶。? 機(jī)構(gòu)客戶、公司客戶：機(jī)構(gòu)客戶是指? 0026400機(jī)關(guān)團(tuán)體存款? 0026200保險(xiǎn)公司存款? 0026300財(cái)政預(yù)算外存款? 0026700特種存款? 0026800特種事業(yè)存款? 0026900特種企業(yè)存款? 單位定期存款中的機(jī)構(gòu)客戶的存款（在前臺(tái)加以確認(rèn)） ，除此之外的客戶均確定為“公司客戶”的存款。無(wú)貸戶、有貸戶與機(jī)構(gòu)客戶、公司客戶是兩種不同形式的在對(duì)公存款內(nèi)部管理上的劃分。? 計(jì)算單位：金額為萬(wàn)元，增減幅度為保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，客戶單位為戶。? 增長(zhǎng)計(jì)劃：增長(zhǎng)計(jì)劃分年末增長(zhǎng)計(jì)劃（也稱年度增長(zhǎng)計(jì)劃） 、月末增長(zhǎng)計(jì)劃（也稱月度增長(zhǎng)計(jì)劃） 、日均增長(zhǎng)計(jì)劃、旬均增長(zhǎng)計(jì)劃，以上計(jì)劃的完成額及完成率均為與年初余額對(duì)比計(jì)算。? 中間業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)口徑中間業(yè)務(wù)包括：? 0051100中間業(yè)務(wù)收入（一級(jí)科目） 。中間業(yè)務(wù)二級(jí)科目包括：? 0051101人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入? 0051102人民幣個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)收入? 0051103代理其他銀行結(jié)算收入? 0051104非銀行金融機(jī)構(gòu)資金清算業(yè)務(wù)收入? 0051105基金托管業(yè)務(wù)收入? 0051106代理基金業(yè)務(wù)收入? 0051107代理個(gè)人基金業(yè)務(wù)收入? 0051108銀行卡手續(xù)費(fèi)收入? 0051109擔(dān)保業(yè)務(wù)收入 0051110 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)收入? 0051111外匯業(yè)務(wù)收入? 0051112個(gè)人外匯業(yè)務(wù)收入? 0051113代保管業(yè)務(wù)收入? 0051114代保管個(gè)人業(yè)務(wù)收入? 0051115代理財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入? 0051116代理個(gè)人財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入? 0051117代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入? 0051118代理債券業(yè)務(wù)收入15 / 46? 0051119代理個(gè)人債券業(yè)務(wù)收入? 0051120代理彩票業(yè)務(wù)收入? 0051121代理發(fā)放工資收入? 0051122代收公用事業(yè)費(fèi)收入? 0051123委托貸款業(yè)務(wù)收入? 0051124投資銀行業(yè)務(wù)收入? 0051125信息服務(wù)業(yè)務(wù)收入? 0051126個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)收入? 0051127帳戶管理業(yè)務(wù)收入? 0051128網(wǎng)上銀行手續(xù)費(fèi)收入? 0051199其他中間業(yè)務(wù)收入? 新開(kāi)戶：分為本月新開(kāi)、本年新開(kāi)和本日新開(kāi)。? 單位帳戶余額：在本系統(tǒng)中每個(gè)單位對(duì)應(yīng)一個(gè)或多個(gè)余額，要求將該單位的所有帳戶的余額相加得到。? 上期：上個(gè)月最后一天的期末余額。? 同期：去年的本月份的期末余額。業(yè)務(wù)報(bào)表需求分析重點(diǎn)系統(tǒng)大戶五日統(tǒng)計(jì)表本報(bào)表為系統(tǒng)大戶五日?qǐng)?bào) ，為每月五日、十日、十五日、二十日、二十五日及三十一日（或三十日、二十八日和二十九日）的數(shù)據(jù)，并于次日處表。如遇統(tǒng)計(jì)日為周六、周日或連續(xù)休息日時(shí)，則以休息日的前日余額為本期五日?qǐng)?bào)余額。 “比上期”為本期余額較上個(gè)五日余額的增減額， “比月初”為本期余額較本月初（即上月月末）余額的增減額， “比年初”為本期余額較本年初（即上年年末）余額的增減額。特例：一月份的第一個(gè)五日?qǐng)?bào)中的“比上期、比月初、比年初”三數(shù)相同；此后，每月第一個(gè)五日?qǐng)?bào)中的“比上期、比月初”二數(shù)相同。主要分為５列，表樣為：市**銀行重點(diǎn)系統(tǒng)大戶對(duì)公存款五日統(tǒng)計(jì)表16 / 46單位 本期余額 比上期 比月初 比年初一．電力系統(tǒng)其中：市電業(yè)局即墨電業(yè)局……系統(tǒng)存款合計(jì)重點(diǎn)大戶：頤中集團(tuán)５０００萬(wàn)大戶合計(jì)各支行、部存、貸款余額五日變化統(tǒng)計(jì)表主要分為 6 列，表樣為：各支行、部存、貸款余額五日變化統(tǒng)計(jì)表對(duì)公存款 增減額 增減額 貸款余額 增減支行名稱年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本日余額較年初較月初較上五日較上日較周期月均余額較年初日均余額較年初旬均余額較年初年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本日余額較年初較月初較上五日較上日較同期市南市北二市北一……市南四合計(jì)各支行、部保險(xiǎn)公司存款統(tǒng)計(jì)表主要有 5 列，表樣為：各支行、部保險(xiǎn)公司存款統(tǒng)計(jì)表支行名 各期存款 增減額 平均存款 較年初增17 / 46稱年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額較年初較月初較上五日較上日較周期月均余額日均余額旬均余額月均增減日均增減旬均增減市南市北二市北一……市南四合計(jì)重點(diǎn)系統(tǒng)行業(yè)存、貸款月報(bào)表主要分為 4 列，表樣為：重點(diǎn)系統(tǒng)行業(yè)存、貸款月報(bào)表存款 貸款系統(tǒng)行業(yè) 統(tǒng)計(jì)戶數(shù)本期余額上期余額比上期增減年初余額比年初增減比同期增減本期余額上期余額比上期增減年初余額比年初增減比同期增減鐵路系統(tǒng)交通系統(tǒng)民航系統(tǒng)軍隊(duì)系統(tǒng)電力系統(tǒng)郵政系統(tǒng)電信系統(tǒng)…….合計(jì)對(duì)公存款及同業(yè)存款變化分析表主要有 4 列，表樣為：對(duì)公存款及同業(yè)存款變化分析表一、對(duì)公存款主要項(xiàng)目增減變化情況（一）短期對(duì)公存款 比上期增減 比年初增減 變化原因18 / 461．企業(yè)存款其中： 工業(yè)存款 商業(yè)企業(yè)存款……二、同業(yè)存款主要項(xiàng)目變化情況（二）同業(yè)存款 比上期增減 比年初增減 變化原因其中： 財(cái)務(wù)公司存放 商業(yè)銀行存款……..各支行、部無(wú)貸戶、有貸戶月末存款余額表主要有 12 列，表樣為：各支行、部無(wú)貸戶、有貸戶月末存款余額表其中 其中 其中 其中支行名稱年初余額無(wú)貸戶余額有貸戶余額上期余額無(wú)貸戶余額有貸戶余額同期余額無(wú)貸戶余額有貸戶余額本期余額較年初增減額較上期增減額較同期增減額無(wú)貸戶較年初增減額%較上期增減額%較同期增減額%有貸戶 %較年初增減額%較上期增減額%較同期增減額%市南市北二市北一……市南四合計(jì)說(shuō)明：無(wú)貸戶與有貸戶的合計(jì)數(shù)即為各支行、部的對(duì)公存款數(shù)。 市南三及核算中心的存款計(jì)入無(wú)貸戶進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。 增減幅度取小數(shù)點(diǎn)后兩位。各支行、部對(duì)公存款計(jì)劃進(jìn)度表主要有 6 列，表樣為：市**銀行對(duì)公存款計(jì)劃進(jìn)度表19 / 46各期增長(zhǎng)計(jì)劃 本期存款余額 較年初增減額、增減幅度 各起計(jì)劃完成率%支行名稱 年初余額1年末計(jì)劃2月度計(jì)劃3日均計(jì)劃4旬均計(jì)劃期末存款累計(jì)日均累計(jì)旬均期末存款增減額%日均存款增減額%旬均存款增減額% 期末計(jì)劃 月度計(jì)劃 日均計(jì)劃 旬均計(jì)劃合計(jì)小計(jì)市南市北二市北一……市南四說(shuō)明：表中小計(jì)欄合計(jì)數(shù)不含“核算中心、市南三”的數(shù)據(jù)。 存款增減額、增減幅度均與年初余額對(duì)比計(jì)算。 “期末存款增減額”與“年末計(jì)劃” 、 “月度計(jì)劃”對(duì)比計(jì)算分別得出“期末計(jì)劃”和“月度計(jì)劃” 完成率。各支行、部中間業(yè)務(wù)收入統(tǒng)計(jì)表主要有 3 列，表樣為：市**銀行重點(diǎn)系統(tǒng)大戶對(duì)公存款五日統(tǒng)計(jì)表其中：中間業(yè)務(wù)收入總額人民幣計(jì)算業(yè)務(wù)國(guó)際計(jì)算業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)代