【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 或有價(jià)單證調(diào)撥單，并加蓋個(gè)人名章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單交營(yíng)業(yè)經(jīng)理。 第 2 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督：重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單。 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單上審批簽字，并加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)公章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 第 3 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 記賬 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單是否經(jīng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理審批簽字，是否加蓋會(huì)計(jì)業(yè) 務(wù)公章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 按照重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單所列明憑證 /卡種類(lèi)及數(shù)量進(jìn)行整點(diǎn)。 使用 XBANK7124 憑證 /有價(jià)單證調(diào)撥（調(diào)出行錄入 ） 交易辦理出庫(kù)。 24 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單按要求歸檔。 第 4 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 出庫(kù)交接 [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 核實(shí)押運(yùn)人員身份，核對(duì)證件。 [業(yè)務(wù)處理 ] 雙人辦理上繳重要空白憑證或有價(jià)單證的出庫(kù)，換人復(fù)點(diǎn)，與重要空白憑證 或有價(jià)單證調(diào)撥單第二 聯(lián)一并放入款箱，雙人裝箱，雙鎖雙封。 登記押運(yùn)交接記錄（記載交接具體日期、時(shí)間）。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將款箱交押運(yùn)公司。 第 5 步：分行實(shí)物管配崗 —— 交接入庫(kù) [業(yè)務(wù)受理 ] 支行：憑證實(shí)物、重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查押運(yùn)款箱是否完好，核實(shí)押運(yùn)人員身份，核對(duì)證件。 雙人打開(kāi)款箱，按要求審核重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單，清點(diǎn)重要空白 憑證或有價(jià)單證實(shí)物，與重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單記載數(shù)量核對(duì)是否 一致。 [業(yè)務(wù)處理 ] 登記押運(yùn)交接記錄（記載交接具體日期、時(shí)間）。 在重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單上雙人加蓋個(gè)人名章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單第二聯(lián)交給資金核算崗。 第 6 步：分行資金清算崗 —— 審核記賬 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單，是否經(jīng)實(shí)物管配崗雙人簽章確 25 認(rèn)。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7126 憑證 /有價(jià)單證調(diào)撥（調(diào)入行復(fù)核 ） 交易辦理入庫(kù)。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證或有價(jià)單證調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔。 【業(yè)務(wù)提示】 無(wú) 26支行領(lǐng)用民生卡或密 碼封（分行集中派送） 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：分行制卡中心 9999 尾箱管理員 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 根據(jù)制卡結(jié)果填寫(xiě)重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單，在重要空白憑證及有價(jià) 單證調(diào)撥單上加蓋個(gè)人名章。 使用 XBANK7212 支行領(lǐng)用預(yù)制卡 /待發(fā)卡交易處理。 雙人將實(shí)物和重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單第二聯(lián)一同裝入專(zhuān)用的密封 袋。 登記交接登記簿 （ 指與分行業(yè)務(wù)處理中心交接密封袋）。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單第一聯(lián)作記賬憑證，第二聯(lián)交支行。 沒(méi) 有專(zhuān)門(mén)配送渠道的將密封袋交分行業(yè)務(wù)處理中心由其轉(zhuǎn)交領(lǐng)用支行，有單 獨(dú)配送通道的由其交接給支行；異地支行或縣域支行的，分行可采取郵寄方 式，具體模式由分行自定。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 調(diào)入處理 [業(yè)務(wù)受理 ] 分行：卡、重要空白憑證調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查密封袋是否完好。 雙人打開(kāi)密封袋，清點(diǎn)實(shí)物，實(shí)物是否與重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單相 符，分行 9999 尾箱管理員是否在憑證上簽章。 實(shí)物與待發(fā)卡或密碼封領(lǐng)用通知單是否相符。 27 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7212 支行領(lǐng)用預(yù)制卡 /待 發(fā)卡交易處理。 按要求在重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔。 密碼封或待發(fā)卡領(lǐng)用通知單勾對(duì)無(wú)誤后無(wú)需留存。 【業(yè)務(wù)提示】 分行制卡中心 9999 尾箱管理員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)制卡文件的核對(duì)，發(fā)生制卡失敗等 異常情況時(shí)，要及時(shí)與經(jīng)辦支行聯(lián)系，保證客戶能夠及時(shí)領(lǐng)取。 XBANK7212 支行領(lǐng)用預(yù)制卡 /待發(fā)卡交易不支持抹賬，只能使用反交易。 密碼封調(diào)撥無(wú)需作賬務(wù)處理，但其他手續(xù)及規(guī)定同民生卡調(diào)撥。 堅(jiān)持雙人出庫(kù)、雙人封包。 收到重要 空白憑證 /有價(jià)單證實(shí)物后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，辦理入庫(kù)手續(xù)， 民生卡與密碼封應(yīng)分開(kāi)保管。 待發(fā)卡或密碼封領(lǐng)用通知單與實(shí)物核對(duì)不符的，應(yīng)及時(shí)查找原因，并與分行 制卡中心確認(rèn)。 28 柜員領(lǐng)用憑證 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 填寫(xiě)一式兩聯(lián)重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單。 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單憑證，確保實(shí)物與調(diào)撥單內(nèi)容一 致。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7104 柜員領(lǐng)用重要空白憑證交易處理。 按要求在重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單上簽 章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單第一聯(lián)按要求歸檔，第二聯(lián)加蓋附件章作 記賬憑證附件。 將憑證撥付給支行客戶助理。 【業(yè)務(wù)提示】 XBANK7104 柜員領(lǐng)用重要空白憑證交易不支持抹賬，只能使用反交易。 業(yè)務(wù)監(jiān)督應(yīng)先記賬，再撥付憑證實(shí)物。 憑證調(diào)撥雙方必須當(dāng)面點(diǎn)清實(shí)物，無(wú)誤后客戶助理需及時(shí)入庫(kù)保管。 29 柜員上繳憑證 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理 —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫(xiě)重要空白憑證及有價(jià)單調(diào)撥單，并加蓋個(gè)人名章。 登記 《重要空白憑證使用登記簿》。（納入手工登記管理的重空憑證） [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單連同上繳憑證交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行客戶助理：重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核重要空白憑證及有價(jià)單證憑證，確保實(shí)物與調(diào)撥單內(nèi)容一致。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7105 柜員上繳重要空白憑證交易處理。 按要求在重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證及有價(jià)單證調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔，第一聯(lián)加蓋附件章作 記賬憑證附件。 【業(yè)務(wù)提示】 XBANK7105 柜員上繳重要空白憑證交易不支持抹賬，只能使用反交易。 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督先清點(diǎn)憑證實(shí)物，再記賬。 憑證調(diào)撥必須當(dāng)面點(diǎn)清實(shí)物。 30支行柜員管理 尾箱生成 /刪除 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫(xiě)特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單，按要求在憑證上簽字。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè) 經(jīng)理：特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK9310 生成、刪除柜員尾箱賬號(hào)交易處理。 按要求在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)單按要求歸檔。 【業(yè)務(wù)提示】 尾箱生成后應(yīng)及時(shí)領(lǐng)用。 尾箱刪除前應(yīng)先作上繳，且尾箱內(nèi)無(wú)憑證、現(xiàn)金。 現(xiàn)金、憑證尾箱可分別生成或刪除。 31尾箱領(lǐng)用 /上繳 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫(xiě)特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單，按要求在憑證上簽字。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK9330 柜員尾箱領(lǐng)用 /上繳交易處理。 使用 XBANK9392 柜員信息維護(hù)交易，為領(lǐng)用或上繳尾箱柜員登記或刪除新核 心柜員尾箱信息。 按要求在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單按要求歸檔。 【業(yè)務(wù)提示】 尾箱上繳前應(yīng)無(wú) 現(xiàn)金、憑證。 現(xiàn)金、憑證尾箱可分別領(lǐng)用或上繳。 32柜員現(xiàn)金尾箱限額設(shè)置 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 填制特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單，按要求在憑證上簽字。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 交易選擇： ?單個(gè)柜員限額設(shè)置使用 XBANK7027 柜員現(xiàn)金尾箱限額維護(hù)交易處理。 ?批量限額設(shè)置、刪除或者修改使用 XBANK7028 批量柜員現(xiàn)金尾箱限額維 護(hù)交易處理。 按要求在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單按要求歸檔。 【業(yè)務(wù)提示】 根據(jù)柜員實(shí)際情況進(jìn)行尾箱限額設(shè)置，防止出現(xiàn)尾箱限額一刀切的現(xiàn)象。 申請(qǐng)限額應(yīng)在總分行核定的尾箱限額內(nèi)。 33 柜員現(xiàn)金尾箱限額調(diào)整 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行復(fù)核授權(quán)人員 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行客戶助理：申請(qǐng) [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查申請(qǐng)柜員尾箱，核點(diǎn)大數(shù)（萬(wàn)元 )，是否與柜員尾箱余額 一致。 [業(yè)務(wù)處理 ] 為支行客戶助理辦理授權(quán) [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 無(wú) 第 2 步：支行客戶助理（個(gè)人 ） —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 單個(gè)柜員限額修改使用 XBANK7031 單筆修改柜員現(xiàn)金尾箱限額交易處理。 填制特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單，并按要求在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單按要求歸檔。 【業(yè)務(wù)提示】 柜員應(yīng)及時(shí)上繳超限現(xiàn)金，保持現(xiàn)金尾箱的合理庫(kù)存量。 柜員現(xiàn)金尾箱超限的，授權(quán)柜員應(yīng)關(guān)注柜員發(fā)生的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，并提醒柜員及 時(shí)上繳超限現(xiàn)金。 節(jié)假日， 如柜員現(xiàn)金尾箱超限的，前臺(tái)柜員經(jīng)由授權(quán)柜員核實(shí)現(xiàn)金實(shí)物后使 用XBANK7031單筆修改柜員現(xiàn)金尾箱限額交易調(diào)整現(xiàn)金尾箱限額，授權(quán)柜員 34 應(yīng)認(rèn)真核實(shí)前臺(tái)柜員該時(shí)點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物后，進(jìn)行授權(quán)。柜員上繳現(xiàn)金后及時(shí)將 尾箱限額調(diào)整成原尾箱限額。 日常工作中，如超限現(xiàn)金暫不能上繳分行大庫(kù)的，可相應(yīng)提高支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 的現(xiàn)金尾箱限額，在調(diào)整時(shí)也必須換人核實(shí)現(xiàn)金實(shí)物并授權(quán)。 35 委托授權(quán) /取消委托授權(quán) /修改委托授權(quán) 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 授權(quán)人是否具備授權(quán)資格 。 [業(yè)務(wù)處理 ] 填制特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單，按要求在憑證上簽字。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單交支行業(yè)務(wù)監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK9320 委托授權(quán)交易處理。 按要求在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單按要求歸檔。 【業(yè)務(wù)提示】 同一委托方柜員不得在同一天同時(shí)將權(quán)限轉(zhuǎn)授權(quán)給 2 人以上。 對(duì)于超過(guò) 5 個(gè)（不含 ） 工作日的轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)報(bào)分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén) 審批。 節(jié)假日營(yíng)業(yè)經(jīng)理要了解柜員當(dāng)班情況，審核授權(quán)人是否具備授權(quán)人資格。 36指紋簽約 /指紋解約 /指紋模板建立 /指紋模板刪除 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理（業(yè)務(wù)監(jiān)督） —— 申請(qǐng) [業(yè)務(wù)受理 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)審核 ] 無(wú) [業(yè)務(wù)處理 ] 填制特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單，按要求在憑證上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單交營(yíng)業(yè)經(jīng)理。 第 2 步：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行客戶助理：特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單。 如 申請(qǐng)指紋解約，解約原因是否合理。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單上簽字審批。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單交支行客戶助理（業(yè)務(wù)監(jiān)督）。 第 3 步：支行客戶助理（業(yè)務(wù)監(jiān)督） —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請(qǐng)單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 交易選擇： 37*使用 XBANK9350 柜員指紋簽約