【文章內(nèi)容簡介】 或有價單證調(diào)撥單，并加蓋個人名章。 [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單交營業(yè)經(jīng)理。 第 2 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務受理 ] 支行業(yè)務監(jiān)督：重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單。 [業(yè)務審核 ] 按要求審核重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單。 [業(yè)務處理 ] 在重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單上審批簽字，并加蓋會計業(yè)務公章。 [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單交業(yè)務監(jiān)督。 第 3 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 記賬 [業(yè)務受理 ] 支行營業(yè)經(jīng)理：重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單 [業(yè)務審核 ] 重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單是否經(jīng)營業(yè)經(jīng)理審批簽字，是否加蓋會計業(yè) 務公章。 [業(yè)務處理 ] 按照重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單所列明憑證 /卡種類及數(shù)量進行整點。 使用 XBANK7124 憑證 /有價單證調(diào)撥（調(diào)出行錄入 ） 交易辦理出庫。 24 [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單按要求歸檔。 第 4 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 出庫交接 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 核實押運人員身份，核對證件。 [業(yè)務處理 ] 雙人辦理上繳重要空白憑證或有價單證的出庫，換人復點，與重要空白憑證 或有價單證調(diào)撥單第二 聯(lián)一并放入款箱，雙人裝箱，雙鎖雙封。 登記押運交接記錄（記載交接具體日期、時間）。 [業(yè)務流轉 ] 將款箱交押運公司。 第 5 步：分行實物管配崗 —— 交接入庫 [業(yè)務受理 ] 支行：憑證實物、重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務審核 ] 檢查押運款箱是否完好，核實押運人員身份，核對證件。 雙人打開款箱，按要求審核重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單，清點重要空白 憑證或有價單證實物，與重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單記載數(shù)量核對是否 一致。 [業(yè)務處理 ] 登記押運交接記錄（記載交接具體日期、時間）。 在重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單上雙人加蓋個人名章。 [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單第二聯(lián)交給資金核算崗。 第 6 步：分行資金清算崗 —— 審核記賬 [業(yè)務審核 ] 按要求審核重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單，是否經(jīng)實物管配崗雙人簽章確 25 認。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK7126 憑證 /有價單證調(diào)撥（調(diào)入行復核 ） 交易辦理入庫。 [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔。 【業(yè)務提示】 無 26支行領用民生卡或密 碼封（分行集中派送） 【業(yè)務流程】 第 1 步：分行制卡中心 9999 尾箱管理員 —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 根據(jù)制卡結果填寫重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單，在重要空白憑證及有價 單證調(diào)撥單上加蓋個人名章。 使用 XBANK7212 支行領用預制卡 /待發(fā)卡交易處理。 雙人將實物和重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單第二聯(lián)一同裝入專用的密封 袋。 登記交接登記簿 （ 指與分行業(yè)務處理中心交接密封袋）。 [業(yè)務流轉 ] 重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單第一聯(lián)作記賬憑證，第二聯(lián)交支行。 沒 有專門配送渠道的將密封袋交分行業(yè)務處理中心由其轉交領用支行，有單 獨配送通道的由其交接給支行；異地支行或縣域支行的，分行可采取郵寄方 式，具體模式由分行自定。 第 2 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 調(diào)入處理 [業(yè)務受理 ] 分行：卡、重要空白憑證調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務審核 ] 檢查密封袋是否完好。 雙人打開密封袋，清點實物，實物是否與重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單相 符，分行 9999 尾箱管理員是否在憑證上簽章。 實物與待發(fā)卡或密碼封領用通知單是否相符。 27 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK7212 支行領用預制卡 /待 發(fā)卡交易處理。 按要求在重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單上簽章。 [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔。 密碼封或待發(fā)卡領用通知單勾對無誤后無需留存。 【業(yè)務提示】 分行制卡中心 9999 尾箱管理員應加強對制卡文件的核對，發(fā)生制卡失敗等 異常情況時，要及時與經(jīng)辦支行聯(lián)系，保證客戶能夠及時領取。 XBANK7212 支行領用預制卡 /待發(fā)卡交易不支持抹賬，只能使用反交易。 密碼封調(diào)撥無需作賬務處理，但其他手續(xù)及規(guī)定同民生卡調(diào)撥。 堅持雙人出庫、雙人封包。 收到重要 空白憑證 /有價單證實物后，應及時進行賬務處理，辦理入庫手續(xù)， 民生卡與密碼封應分開保管。 待發(fā)卡或密碼封領用通知單與實物核對不符的，應及時查找原因，并與分行 制卡中心確認。 28 柜員領用憑證 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 填寫一式兩聯(lián)重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單。 [業(yè)務審核 ] 按要求審核重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單憑證，確保實物與調(diào)撥單內(nèi)容一 致。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK7104 柜員領用重要空白憑證交易處理。 按要求在重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單上簽 章。 [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單第一聯(lián)按要求歸檔，第二聯(lián)加蓋附件章作 記賬憑證附件。 將憑證撥付給支行客戶助理。 【業(yè)務提示】 XBANK7104 柜員領用重要空白憑證交易不支持抹賬，只能使用反交易。 業(yè)務監(jiān)督應先記賬，再撥付憑證實物。 憑證調(diào)撥雙方必須當面點清實物，無誤后客戶助理需及時入庫保管。 29 柜員上繳憑證 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行客戶助理 —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填寫重要空白憑證及有價單調(diào)撥單，并加蓋個人名章。 登記 《重要空白憑證使用登記簿》。（納入手工登記管理的重空憑證） [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單連同上繳憑證交業(yè)務監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 支行客戶助理：重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單 [業(yè)務審核 ] 按要求審核重要空白憑證及有價單證憑證，確保實物與調(diào)撥單內(nèi)容一致。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK7105 柜員上繳重要空白憑證交易處理。 按要求在重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單上簽章。 [業(yè)務流轉 ] 將重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔，第一聯(lián)加蓋附件章作 記賬憑證附件。 【業(yè)務提示】 XBANK7105 柜員上繳重要空白憑證交易不支持抹賬，只能使用反交易。 支行業(yè)務監(jiān)督先清點憑證實物，再記賬。 憑證調(diào)撥必須當面點清實物。 30支行柜員管理 尾箱生成 /刪除 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填寫特種業(yè)務申請單，按要求在憑證上簽字。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單交業(yè)務監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 支行營業(yè) 經(jīng)理：特種業(yè)務申請單 [業(yè)務審核 ] 按要求審核特種業(yè)務申請單。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK9310 生成、刪除柜員尾箱賬號交易處理。 按要求在特種業(yè)務申請單上簽章。 [業(yè)務流轉 ] 將特殊業(yè)務申請單按要求歸檔。 【業(yè)務提示】 尾箱生成后應及時領用。 尾箱刪除前應先作上繳，且尾箱內(nèi)無憑證、現(xiàn)金。 現(xiàn)金、憑證尾箱可分別生成或刪除。 31尾箱領用 /上繳 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填寫特種業(yè)務申請單，按要求在憑證上簽字。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單交業(yè)務監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 支行營業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務申請單 [業(yè)務審核 ] 按要求審核特種業(yè)務申請單。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK9330 柜員尾箱領用 /上繳交易處理。 使用 XBANK9392 柜員信息維護交易，為領用或上繳尾箱柜員登記或刪除新核 心柜員尾箱信息。 按要求在特種業(yè)務申請單上簽章。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單按要求歸檔。 【業(yè)務提示】 尾箱上繳前應無 現(xiàn)金、憑證。 現(xiàn)金、憑證尾箱可分別領用或上繳。 32柜員現(xiàn)金尾箱限額設置 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填制特種業(yè)務申請單，按要求在憑證上簽字。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單交業(yè)務監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 支行營業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務申請單 [業(yè)務審核 ] 按要求審核特種業(yè)務申請單。 [業(yè)務處理 ] 交易選擇： ?單個柜員限額設置使用 XBANK7027 柜員現(xiàn)金尾箱限額維護交易處理。 ?批量限額設置、刪除或者修改使用 XBANK7028 批量柜員現(xiàn)金尾箱限額維 護交易處理。 按要求在特種業(yè)務申請單上簽章。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單按要求歸檔。 【業(yè)務提示】 根據(jù)柜員實際情況進行尾箱限額設置，防止出現(xiàn)尾箱限額一刀切的現(xiàn)象。 申請限額應在總分行核定的尾箱限額內(nèi)。 33 柜員現(xiàn)金尾箱限額調(diào)整 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行復核授權人員 —— 審批 [業(yè)務受理 ] 支行客戶助理：申請 [業(yè)務審核 ] 檢查申請柜員尾箱，核點大數(shù)（萬元 )，是否與柜員尾箱余額 一致。 [業(yè)務處理 ] 為支行客戶助理辦理授權 [業(yè)務流轉 ] 無 第 2 步：支行客戶助理（個人 ） —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 單個柜員限額修改使用 XBANK7031 單筆修改柜員現(xiàn)金尾箱限額交易處理。 填制特種業(yè)務申請單，并按要求在特種業(yè)務申請單上簽章。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單按要求歸檔。 【業(yè)務提示】 柜員應及時上繳超限現(xiàn)金，保持現(xiàn)金尾箱的合理庫存量。 柜員現(xiàn)金尾箱超限的，授權柜員應關注柜員發(fā)生的現(xiàn)金業(yè)務，并提醒柜員及 時上繳超限現(xiàn)金。 節(jié)假日， 如柜員現(xiàn)金尾箱超限的，前臺柜員經(jīng)由授權柜員核實現(xiàn)金實物后使 用XBANK7031單筆修改柜員現(xiàn)金尾箱限額交易調(diào)整現(xiàn)金尾箱限額，授權柜員 34 應認真核實前臺柜員該時點現(xiàn)金實物后，進行授權。柜員上繳現(xiàn)金后及時將 尾箱限額調(diào)整成原尾箱限額。 日常工作中，如超限現(xiàn)金暫不能上繳分行大庫的，可相應提高支行業(yè)務監(jiān)督 的現(xiàn)金尾箱限額，在調(diào)整時也必須換人核實現(xiàn)金實物并授權。 35 委托授權 /取消委托授權 /修改委托授權 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 授權人是否具備授權資格 。 [業(yè)務處理 ] 填制特種業(yè)務申請單，按要求在憑證上簽字。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單交支行業(yè)務監(jiān)督。 第 2 步：支行業(yè)務監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 支行營業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務申請單 [業(yè)務審核 ] 按要求審核特種業(yè)務申請單。 [業(yè)務處理 ] 使用 XBANK9320 委托授權交易處理。 按要求在特種業(yè)務申請單上簽章。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單按要求歸檔。 【業(yè)務提示】 同一委托方柜員不得在同一天同時將權限轉授權給 2 人以上。 對于超過 5 個（不含 ） 工作日的轉授權應報分行運營管理部門 審批。 節(jié)假日營業(yè)經(jīng)理要了解柜員當班情況，審核授權人是否具備授權人資格。 36指紋簽約 /指紋解約 /指紋模板建立 /指紋模板刪除 【業(yè)務流程】 第 1 步：支行客戶助理（業(yè)務監(jiān)督） —— 申請 [業(yè)務受理 ] 無 [業(yè)務審核 ] 無 [業(yè)務處理 ] 填制特種業(yè)務申請單，按要求在憑證上簽章。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單交營業(yè)經(jīng)理。 第 2 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務受理 ] 支行客戶助理：特種業(yè)務申請單 [業(yè)務審核 ] 按要求審核特種業(yè)務申請單。 如 申請指紋解約，解約原因是否合理。 [業(yè)務處理 ] 在特種業(yè)務申請單上簽字審批。 [業(yè)務流轉 ] 將特種業(yè)務申請單交支行客戶助理（業(yè)務監(jiān)督）。 第 3 步：支行客戶助理（業(yè)務監(jiān)督） —— 辦理 [業(yè)務受理 ] 支行營業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務申請單 [業(yè)務審核 ] 按要求審核特種業(yè)務申請單。 [業(yè)務處理 ] 交易選擇： 37*使用 XBANK9350 柜員指紋簽約