【正文】 體存款? 0026700特種存款? 0026800特種事業(yè)存款? 0026900特種企業(yè)存款? 0023100保險公司存款 “公司客戶”包括 0022100 工業(yè)企業(yè)存款、科目的余額。 存款類型指單位定期存款和單位通知存款。 “無貸款定期存款”與“有貸款定期存款”的合計數(shù)為本支行“單位定期存款”余額。各支行、部對公存款分項統(tǒng)計主要有 4 列，表樣為:市**銀行對公存款分項目統(tǒng)計表其中：對公存款總額 本期較一、短期存款 本期較 二、長期存款 本期較支行 年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日余額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減市南市北二22 / 46市北一四方……市南四合計保險公司單位明細統(tǒng)計表主要有 6 列，表樣為：市**銀行保險公司—單位明細存款統(tǒng)計表各期存款 增減額 平均存款 較年初增減額單位名稱 帳戶帳戶類型開戶支行年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額較年初較月初較上五日較上日較同期月均余額日均余額旬均余額月均增減日均增減旬均增減合計單位定期存款（有貸戶）主要分為 10 列，表樣為：**銀行單位定期存款（有貸戶明細）統(tǒng)計表有貸戶增減單位名稱 開戶支行 存款類型 存款期限 年初余額 月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額 較年 初 較月 初 較上五日 較上 日 較同 期　 　 　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　 　 　合計 　 　 　 　 　 　 　 　 　說明： “單位定期存款”為 0025100 科目的存款余額。子科目包括：? 0025101單位定期存款? 0025102單位通知存款? 0025103協(xié)議存款（保險公司）? 0025199單位定期存款 “單位定期存款”在管理上又劃分為“無貸戶定期存款”與“有貸戶定期存款”，由開戶銀行根據開戶單位的性質確定分類。 “證券公司存款”包括 0027305 科目的余額。各支行、部同業(yè)存款分項統(tǒng)計表主要有 7 列，表樣為：市**銀行同業(yè)存款分項統(tǒng)計表商業(yè)銀行存款 本期較 財務公司存款 增減變化 證券 增減變化支行名稱年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減額上日增減同期增減市南市北二市北一……市南四合計說明： “商業(yè)存款”包括 0027301 科目的余額。具20 / 46體看上面說明。 “期末存款增減額”與“年末計劃” 、 “月度計劃”對比計算分別得出“期末計劃”和“月度計劃” 完成率。各支行、部對公存款計劃進度表主要有 6 列，表樣為：市**銀行對公存款計劃進度表19 / 46各期增長計劃 本期存款余額 較年初增減額、增減幅度 各起計劃完成率%支行名稱 年初余額1年末計劃2月度計劃3日均計劃4旬均計劃期末存款累計日均累計旬均期末存款增減額%日均存款增減額%旬均存款增減額% 期末計劃 月度計劃 日均計劃 旬均計劃合計小計市南市北二市北一……市南四說明：表中小計欄合計數(shù)不含“核算中心、市南三”的數(shù)據。 市南三及核算中心的存款計入無貸戶進行統(tǒng)計。特例：一月份的第一個五日報中的“比上期、比月初、比年初”三數(shù)相同；此后，每月第一個五日報中的“比上期、比月初”二數(shù)相同。如遇統(tǒng)計日為周六、周日或連續(xù)休息日時，則以休息日的前日余額為本期五日報余額。? 同期：去年的本月份的期末余額。? 單位帳戶余額：在本系統(tǒng)中每個單位對應一個或多個余額，要求將該單位的所有帳戶的余額相加得到。? 中間業(yè)務統(tǒng)計口徑中間業(yè)務包括：? 0051100中間業(yè)務收入（一級科目） 。? 計算單位：金額為萬元，增減幅度為保留小數(shù)點后兩位，客戶單位為戶。? 機構客戶、公司客戶：機構客戶是指? 0026400機關團體存款? 0026200保險公司存款? 0026300財政預算外存款? 0026700特種存款? 0026800特種事業(yè)存款? 0026900特種企業(yè)存款? 單位定期存款中的機構客戶的存款（在前臺加以確認） ，除此之外的客戶均確定為“公司客戶”的存款。? 節(jié)假日余額的計算：在統(tǒng)計或計算“期末余額” 、 “日均余額” 、 “旬均余額” 、 “月均余額” 、 “上日余額” 、 “上五日余額”時，如計算日為節(jié)假日時，則以節(jié)假日的一個營業(yè)日的余額為計算日的余額。注明：在“存貸比例”中貸款均不包含:? 0014700個人住房貸款? 0015000個人其他貸款? 0015600國家助學貸款? 流動資金貸款：指“短期貸款”科目下的：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、私營及個體**貸款、三資企業(yè)貸款，以及“透支及墊款”科目下的００１５９０２承兌墊款。一是指客戶的各項貸款余額與存款余額的比例。增加幅度、下降幅度的計算相同。? 增加額、下降額：指計算期（查詢日）的余額與年初余額的對比計算。? 月均余額：也稱月平均余額，指計算期內每月最后一日的余額累計積數(shù)／計算期內的實際月份數(shù)。? 較上日：本日的期末余額與上日的期末余額相比較的差額。? 較年初：指本期的期末余額與年初余額相比較的差額。? 當年新開戶的旬均余額：對單個新開戶的旬均余額的計算，開戶日起至計算期內逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的存款累計積數(shù)／開戶日至計算期內的實有旬天數(shù)。全年共有３６個旬天數(shù)。? 旬均余額：也稱旬均平均余額，指計算期內逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的余額累計積數(shù)／計算期內的實際旬天數(shù)。累積積數(shù)是指存款在計算期內每日余額的合計數(shù)，稱為存款積數(shù)，是銀行付息的計算依據。如 2022 年 9 月 30 日的余額，或 2022年 10 月 9 日的余額，均稱為本期余額。? 上日余額：指上日的期末余額。? 月初余額：也稱上月余額、上期余額、月末余額，指上月月末最后一日的余額。? 年初余額：就是上年余額、年末余額，指去年年末最后一天的余額（當年最后一天的余額一般稱為年末余額） 。? 客戶標識：無貸戶和有貸戶。? 經濟類型：分為國有、集體、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營、個體、聯(lián)營、股份制、股份制合作、三資、其他共 10 種類型。在系統(tǒng)中，有幾個與銀行業(yè)務報表相關的術語，在此特作聲明：? 帳戶類型：分為基本戶、一般戶、臨時戶、專用戶、集團二級戶、協(xié)定存款戶、單位定期、機關團體共 8 類帳戶。主要功能包括：? 進行數(shù)據的統(tǒng)一備份；? 對系統(tǒng)用戶進行管理；? 科目管理；? 網點管理；? 帳戶及屬性管理；? 客戶、帳戶、業(yè)務經理之間的關系管理；? 靈活報表維數(shù)管理；? 維表管理；? 維、帳號對應關系管理。它包括信息的輸入、維護、查詢、輸出等功能。10 / 46? 可以輕易，完整地了解客戶資料，透過分析與查詢，取得特定市場細分的客戶行為、業(yè)務模式、屬性等有利信息，以引導更準確的經營活動。? 可更具體地指派經營活動由哪些渠道的特定人員負責（如客戶人員） ，以提高各渠道負責人員的工作效率及成效。? 可依據行銷活動的重要性及個別客戶的獨特性，執(zhí)行最佳化管理欲傳達給客戶的信息內容和與客戶的聯(lián)系。其基本功能包括客戶信息的注冊、維護、查詢、輸出以及客戶信息分析等功能。它包括條件設置、圖類選擇、生成、下載、打印輸出等基本功能。統(tǒng)計報表子系統(tǒng)本系統(tǒng)主要生成滿足業(yè)務部門所需求的報表、它包括報表定義、生成、保存、查詢、下載和打印輸出等基本功能。該系統(tǒng)可充分、有效地利用主機數(shù)據資源，確保數(shù)據及時、準確、安全、有效。業(yè)務分析子系統(tǒng)本系統(tǒng)提供相關業(yè)務人員使用。預期的讀者本軟件需求規(guī)格說明的讀者包括：? 管理人員? 項目經理? 分析人員? 開發(fā)人員? 測試人員? 文檔編寫人員? 需求分析用戶代表6 / 46系統(tǒng)環(huán)境需求分析系統(tǒng)功能需求分析系統(tǒng)目標系統(tǒng)的總體目標是以計算機和通信技術為手段，利用現(xiàn)有的**銀行內部廣域網，通過收集市場和客戶的大量信息，進行科學的分類、加工、存儲、分析、為銀行對公業(yè)務部門在經營核算、市場拓展、內部管理、內部考核、風險控制、客戶分析、客戶服務等方面提供了有力的信息支持， 同時，依據報表數(shù)據，及相關數(shù)學模型生成近于動態(tài)的分析圖表，從而達到提高全行整體決策與日常管理水平之目的。該系統(tǒng)充分、有效地利用現(xiàn)有大機數(shù)據資源，確保數(shù)據及時、準確、安全、有效。鑒于上述情況，為保證全行對公存款監(jiān)測分析工作的正常進行，迫切需要開發(fā)新的對公業(yè)務管理分析程序。1 / 46某銀行分行對公業(yè)務管理分析系統(tǒng)第一部分：需求分析2022 年 9 月 26 日2 / 46目錄1. 引言 .........................................................................................................................................5 項目名稱和使用單位 ........................................................................................................5 編寫目的 ..............................................................................................................................5 項目背景 ..............................................................................................................................5 預期的讀者 ..........................................................................................................................52. 系統(tǒng)環(huán)境需求分析 .........................................................................................................6 硬件 環(huán)境 ..............................................................................................................................6 軟件環(huán)境 ..................................................................................................................................6 網絡環(huán)境 ...........................................................................................