【文章內(nèi)容簡介】 ，沒有任何抵押品作擔保的債券。 4擔保債券：是以抵押財產(chǎn)作為擔保而發(fā)行的債券，包括抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。抵押的財產(chǎn)主要是各種動產(chǎn)和不動產(chǎn)。 4公募債券：是以非特定的廣大投資者為對象廣泛募集的債券。 50、私募債券：是公募債券的對稱，是指僅以與債券發(fā)行人有特定關(guān)系的投資群為對象而募集的債券。 51．股份公司：是商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段，企業(yè)為取得長期資本及投資的產(chǎn)物。企業(yè)作為獨立的商品生產(chǎn)者和經(jīng)營者，其組織形式經(jīng)歷了由獨資、合伙到股份公司這樣一個演變過程。 52．金融衍生品：又稱衍生性金融工具或衍生性金融商品，它是在基礎生金融工具如股票、債券、貨幣、外匯甚至利率和股票價格指數(shù)的基礎上衍生出來的金融工具。 53．回購協(xié)議，指的是在出售證券時，與證券的購買商簽訂協(xié)議，約定在一定期限后按原定價格或約定價格購回所賣證券，從而獲取即時可用資金的一種交易行為。 54．商業(yè)票據(jù)是大公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)方式出售給投資者的一種短期無擔保承諾憑證。 55．銀行承兌匯票：由出票人開立一張遠期匯票，以銀行作為付款人，命令其在確定的將來日期支付一定金額給收款人的匯票。 56．股票價格指數(shù)：是指用以表示多種股票平均價格水平及其變動的指標。 57 投資基金：是通過發(fā)行基金券，將投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)管理人員分散投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益分配給基金持有人的一種投資制度。 58．放型投資基金：原則上只發(fā)行一種基金單位，發(fā)行在外的基金單位或受益憑證沒有數(shù)額限制，可以隨時根據(jù)實際需要和經(jīng)營策略而增加或減少。 59．封閉型基金：是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。 60 匯率機制：是指外匯市場交易中匯率升降同外匯供求關(guān)系變化的聯(lián)系及相互作用。外匯匯率的變化能夠引起外匯供求關(guān)系的變化，而供求關(guān)系的變化又會引起外匯匯率的變化。 61 效率機制：是外匯市場交易中能夠促使實現(xiàn)公平競爭、公正、快速交易，同時能夠促進資金合理配置的機制。 62．外匯的即期交易也稱現(xiàn)匯交易或現(xiàn)匯買賣，是指外匯交易雙方在外匯買賣成交后，于當日或兩個營業(yè)日內(nèi)按成交時的匯率進行交割的一種交易方式。 63 遠期交易：是指在外匯買賣成交時，雙方先簽訂合同，規(guī)定交易的幣種、數(shù)額、匯率及交割的時間、地點等，并于將來某個規(guī)定的時間進行交割的一種外匯買賣方式。 64．保險：是具有同類風險的眾多單位或個人，通過繳納保險費積聚保險基金，用于對少數(shù)成員因自然災害、意外事故所致經(jīng)濟損失給予補償，或?qū)θ松韨?、喪失工作能力給予經(jīng)濟保障的一種制度。 65．人身保險：以人的身體、生命、健康為保險標的，當被保險人在合同約定的期限內(nèi)發(fā)生死亡、傷殘、疾病等保險事件或達到合同約定的年齡、期限時保險人給付保險金 66 保險營銷：是保險經(jīng)營的首要環(huán)節(jié)。狹義的保險營銷是指保險產(chǎn)品的銷售。廣義的保險營銷包括保險市場需求調(diào)研、保險市場細分、保險商品的開發(fā)設計、保險商品促銷策略、銷售渠道及售后服務等計劃的制定與實施。 67．金融遠期，是指交易雙方簽訂的在未來確定的時間按確定的價格購買或出售某項金融資產(chǎn)的合約 68．金融互換，是指交易雙方按照事前約定的規(guī)則在未來互相交換現(xiàn)金流的合約。 69 遠期利率協(xié)議是買賣雙方同意在未來一定時間（清算日），以商定的名義本金和期限為基礎，由一方將協(xié)定利率了與參照利率之間差額的貼現(xiàn)額度付給另一方的協(xié)議。 70 遠期外匯合約是指雙方約定在將來某一時間按約定的遠期外匯買賣一定金額的某種外匯的合約。 71 遠期股票合約：是指在將來某一特定日期按特定的價格交付一定數(shù)量單只股票或股票組合的協(xié)議。 72 金融期貨交易所：是專門組織各種金融期貨交易的場所，多為由會員出資聯(lián)合組成的一種非盈利團體，也有的以私人有限公司或股份公司形式注冊。 73．金融期權(quán)：是一種權(quán)利合約，它給予期權(quán)的持有人在一定時間按照規(guī)定價格購買或者出售一定數(shù)量的金融資產(chǎn)的權(quán)利，也叫金融選擇權(quán)。 三、單項選擇題 由出票人簽發(fā)，要求付款人按約定的付款期限，對指定的收款人無條件支付一定金額的票據(jù)是（ C ） A、支票B、本票C、匯票 D、遠期匯票 股份公司在發(fā)行股票時，以票面金額為發(fā)行價格，這種發(fā)行是（D）。D、溢價發(fā)行 代理發(fā)行、代購代銷有價證券是（ B ）的主要業(yè)務。 A、商人銀行B、投資銀行 C、證券公司D、證券交易所 最重要、最普通的金融機構(gòu)是：（A）Ａ、商業(yè)銀行 5 舊證券流通的市場稱之為(B) 。B．次級市場 普通股是指( B )。B、最基本的和最先發(fā)行的股票 在外匯市場上，利率高的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為 B、貼水 8．票據(jù)是一種要式證券，這里的“要式”是指( A )。A．必須以法定方式作成 9．從商人銀行的產(chǎn)生發(fā)展看，其最傳統(tǒng)的業(yè)務是(C )。C．票據(jù)承兌業(yè)務 10．在同一城市或地區(qū)的金融機構(gòu)通過中介機構(gòu)進行拆借，多是以(A )作媒體。A．支票 11．銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓一般通過( B )方式進行。D．貼現(xiàn) 12．若采用折價發(fā)行方式，債券票面金額為100元，而實際發(fā)行價格確定為96元，債券到期時應按（B）償還。B 100元 13．基本分析與技術(shù)分析相對應，其核心目的是確定(A )。A．股票的投資價值 1債券的信用等級：（ D ）。Ｄ、等級越低則發(fā)行利率越高 15．拆出資金者從拆進資金者手中買入高流動性證券進行資金拆借融通，屬于（ D）拆借。D. 無擔保 1承兌是（匯票）獨有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責任。 四、多項選擇題 商業(yè)銀行主要參與以下哪些市場的活動（ABC）。 A、票據(jù)市場B、同業(yè)拆借市場C、證券市場 在同業(yè)拆借市場上扮演資金供給者角色的主要有（BCE ）。 B、中小商業(yè)銀行 C、非銀行金融機構(gòu) E、境外代理銀行 在西方發(fā)達國家，有價證券細分為（ ABC ）。 A．商品證券B．貨幣證券C．資本證券D．政府證券E．外匯 4．證券公司主要從事以下哪些業(yè)務（ABCD ）。 A承銷業(yè)務B．代理買賣業(yè)務C．自營買賣業(yè)務D．投資咨詢業(yè)務 5．商業(yè)票據(jù)的發(fā)行條件主要包括（ABCE ）。 A．貼現(xiàn)率B．發(fā)行價格C．發(fā)行期限D(zhuǎn)．利率E．兌付和手續(xù)費 6．金融期貨交易的主要中介機構(gòu)包括（ ABC ）。 A．經(jīng)紀行B．結(jié)算與保證公司C金融期貨交易所D．證券交易所 貨幣經(jīng)紀人：（ ABCE）。 Ａ、包括貨幣中間商、票據(jù)經(jīng)紀人、短期證券經(jīng)紀人Ｂ、特指為同業(yè)拆借市場服務的中間商人Ｃ、其獲利途徑有二：收取傭金與賺取差價Ｅ、其運作一般不需要自有資本 我國證券市場自律性監(jiān)督管理機構(gòu)主要有( CD )。 C、上海證券交易所D、中國證券業(yè)協(xié)會: 當一國發(fā)生通貨膨脹時，下列哪些情況是正確的(AC )。 A放松銀根匯率下跌 C緊縮銀根匯率堅挺 證券經(jīng)紀人包括( ACD )。 A、證券自營商 C、兩元經(jīng)紀人 D、傭金經(jīng)紀人 1金融市場監(jiān)督管理的原則是( ABCD )。 B、公平性原則C、公開性原則 D、自愿性原則 1在證券交易中，經(jīng)紀人和客戶之間形成( ABD )關(guān)系。 1股票主要是在以下情況下非公開發(fā)行：（ BDE ）。 B、以發(fā)起方式設立公司 Ｄ、內(nèi)部配股 E、私人配股 1金融機構(gòu)資產(chǎn)的流動性和盈利性變化是( BC )。 B、資產(chǎn)流動性越低，盈利性越高C資產(chǎn)流動性越高，盈利性越低 1會員制證券交易所的描述中正確的有（ ACDE ） Ａ、由會員自愿出資組成Ｃ、會員必須是出資者Ｄ、會員大會是其最高權(quán)力機構(gòu)Ｅ、同政府的政策配合較差 1下列關(guān)于開放型與封閉型基金的選項正確的是（ ACDE ）。 Ａ、開放型基金規(guī)模較大Ｃ、封閉式基金的規(guī)?；臼遣蛔兊模?、投資人可以隨時申購開放式基金E開放式基金的價格更接近于其資產(chǎn)凈值 1收入型投資基金：（ ABCD ）。 Ａ、其追求的目標是穩(wěn)定與較高的當期收入Ｂ、包括債券基金Ｃ、包括貨幣市場基金Ｄ、包括平衡基金 1證券投資基金相對于其他投資手段的優(yōu)勢有：( BCDE) Ｂ、小額投資、費用低廉Ｃ、組合投資、風險較?。摹＜依碡?，省心省事Ｅ、流動性高，變現(xiàn)性強 1從主觀上分析，匯率及外匯交易風險主要產(chǎn)生于（ BD ）。 B、政府的人為干預D、外匯投機活動的干預 商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)率與哪些因素成反比( BD )。 B、貼現(xiàn)期限D(zhuǎn)、發(fā)行價格 2基本分析主要包括下列方面（ ABE ）。 Ａ、宏觀經(jīng)濟分析Ｂ、上市公司所處行業(yè)的發(fā)展階段分析Ｅ、上市公司的素質(zhì)分析 2在同業(yè)拆借市場中，拆借利率( BD )。 B、一般低于中央銀行再貼現(xiàn)率D、就是貨幣頭寸的價格 2各國票據(jù)制度都強調(diào)票據(jù)的流通性，所謂“流通。是指票據(jù)權(quán)利可以通過( AC )而轉(zhuǎn)讓。 五、判斷并改錯 一般來說，凡專門從事各種金融活動的組織，均稱為銀行。 錯誤，凡專門從事各種金融活動的組織，均稱為金融機構(gòu)，包括銀行及其他一些非銀行中介機構(gòu)，如證券公司、保險公司、租賃公司和財務公司等。 股票流通市場的核心是場內(nèi)交易，股票交易市場的主要組織方式是證券交易所。 錯誤。證券交易所是股票流通市場的核心。 金融市場相對于經(jīng)濟發(fā)展的過度超前或滯后發(fā)展，都是不可取的。 正確。因為從總體上說，金融市場的發(fā)展必須同經(jīng)濟發(fā)展狀況相適應，否則，必然會給國民經(jīng)濟帶來破壞作用。 證券公司與證券交易所同為銀行金融機構(gòu)，因此二者的性質(zhì)并無本質(zhì)區(qū)別。 錯誤。因為證券公司是作為營利性的法人企業(yè)，而證券交易所是專門的、有組織的證券市場，是證券買賣集中交易的場所。 參與銀行承兌匯票市場的交易者只能是中央銀行，商業(yè)銀行及非銀行金融機構(gòu)。 錯誤。因為參與銀行承兌匯票市場交易的除中央銀行、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)外，還有工商企業(yè)公司。 股票市場主要由發(fā)行市場與流通市場構(gòu)成。 正確。同債券市場一樣都由一級、二級市場組成。 由于各國金融市場的發(fā)達程度不同，因此，市場本身的構(gòu)成要素也不同。 錯誤。相同。 從本質(zhì)上講，對金融市場的監(jiān)管就是對金融市場交易者的監(jiān)管。 錯誤。金融市場要素 同普通股相比，優(yōu)先股具有風險小、收益相對穩(wěn)定的特點。 （對）優(yōu)先股在分紅及公司清算時分配財產(chǎn)方面，可以享受某些優(yōu)先權(quán)利，當公司破產(chǎn)時，具有優(yōu)先于普通股的求償權(quán)，因此風險較普通股小。此外，固定的股息也可使其持有者旱澇保收，但在公司經(jīng)營昌盛時，卻不能