金融監(jiān)管改革的進展與方向(編輯修改稿)
2025-07-15 20:35 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 是SIFI框架的關(guān)鍵支柱。我們第三個關(guān)于此領(lǐng)域的進展報告指出：全球系統(tǒng)重要性銀行薄弱的風險控制仍備受關(guān)注，需要加強監(jiān)督力度以確保其風險控制具有前瞻性和有效性。該報告建議：加大董事會和高管層的監(jiān)督互動，并加強對風險管理措施及風險文化有效性的評估；更新對操作風險的資本要求；采取措施提高監(jiān)督部門的有效性。報告還指出：國際貨幣基金組織—世界銀行的金融部門評估程序繼續(xù)作為認定有效監(jiān)督基本要求的依據(jù)，比如官方授權(quán)、資源掌控和獨立性等核心準則。2011年的金融穩(wěn)定委員會進度報告指出，在推動密切有效監(jiān)管的過程中，監(jiān)管部門的資源約束成為主要障礙?！ ?yīng)戛納峰會二十國集團領(lǐng)導(dǎo)要求，巴塞爾委員會和金融穩(wěn)定委員會已經(jīng)完成了針對國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行(DSIB s)的政策框架。此政策框架關(guān)注的重點是國內(nèi)銀行陷入困境或破產(chǎn)對國內(nèi)經(jīng)濟的影響，以及對本地區(qū)或其他國家的潛在溢出效應(yīng)。由于各國的金融體系各具特色，本框架允許各成員國對系統(tǒng)重要性的判定進行自主評價并可自由運用政策工具，包括損失吸收能力和更高的監(jiān)管要求。各國的執(zhí)行情況將通過同行評議來確保各國之間的公平一致，并符合全球系統(tǒng)重要性銀行框架。鑒于國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行的政策框架是全球系統(tǒng)重要性銀行政策框架的補充，金融穩(wěn)定委員會和巴塞爾銀行監(jiān)管委員會認為，由各國監(jiān)管當局認定的國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行需遵守全球系統(tǒng)重要性銀行政策框架的原則和階段性安排，比如從2016年1月開始實施等?！ H保險監(jiān)督官協(xié)會已經(jīng)倡議針對全球系統(tǒng)重要性保險公司提出的政策措施進行公開磋商，金融穩(wěn)定委員會已表示認可。由此反映出政策框架已對全球系統(tǒng)重要性保險公司的監(jiān)管、損失吸收能力的有效解決方案起到了促進作用。2013年上半年，將認定并公布首批全球系統(tǒng)重要性保險公司名單。名單公布后，全球系統(tǒng)重要性保險公司的監(jiān)管及有效解決措施將立即開始執(zhí)行。對2017年認定的全球系統(tǒng)重要性保險公司則將在2019年開始執(zhí)行損失吸收能力要求?！ ≈Ц都敖Y(jié)算系統(tǒng)委員會和國際證監(jiān)會組織已經(jīng)完成金融市場基礎(chǔ)設(shè)施準則，并將完成關(guān)于金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的評價方法、披露框架及可處置性的規(guī)定。金融穩(wěn)定委員會和國際證監(jiān)會組織正在共同研究非銀行系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的認定方法，并將于明年發(fā)布一份聯(lián)合咨詢報告?！ ?chuàng)建可持續(xù)市場：場外衍生品市場改革 我們的最新進展報告表明：二十國集團國家的監(jiān)管當局在場外衍生品市場改革中大都取得了進步，這有助于提高透明度，降低系統(tǒng)性風險和防范市場濫用行為。特別需要指出的是，目前的市場基礎(chǔ)設(shè)施基本都能適應(yīng)改革后的市場要求。很高興告知各位，隨著為建設(shè)更有彈性、更有效的全球衍生品清算體系而采取的一系列保障措施逐步建立，金融穩(wěn)定委員會成員國均已宣布了其監(jiān)管方案，實現(xiàn)了在二十國集團峰會上所做的對標準化衍生品進行集中清算的承諾?！ ‰m然取得了很大進展，但
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